“無照駕駛”的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商正在陸續(xù)下架境內(nèi)APP。

近日，華盛證券公告稱，公司已對境內(nèi)應(yīng)用商店（蘋果及安卓）下架華盛通App，對于目前已有的客戶，華盛不會對其交易活動及App使用做任何限制，華盛將繼續(xù)為存量境內(nèi)客戶提供交易、結(jié)算及資金提存等一系列正常服務(wù)。

“有合規(guī)訴求的都早就不做這塊業(yè)務(wù)了?！?月15日，某互聯(lián)網(wǎng)券商相關(guān)人士透露，行業(yè)的變化在意料之中，“影響最大一波已經(jīng)過去了”。

相關(guān)政策顯示，境內(nèi)投資者要用境內(nèi)的資金對外證券投資，只有通過QDII和跨境通，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在境內(nèi)開展美股、港股交易服務(wù)是“跨境交付”范疇，在未取得境內(nèi)相關(guān)牌照、僅持有境外牌照的情況下，構(gòu)成非法金融活動。監(jiān)管也對此類業(yè)務(wù)持明確態(tài)度：“有效遏制增量，有序化解存量”。

此前，富途控股、老虎證券下架境內(nèi)APP，去年底，微牛證券也清退了境內(nèi)的投資者。

有互聯(lián)網(wǎng)券商人士表示，目前，對于部分有開戶需求的投資者，多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)券商均要求提供存量證明。

在未來業(yè)務(wù)方向上，3月14日，富途控股創(chuàng)始人李華表示， 2023年在中國香港及新加坡市場上公司依舊是行業(yè)龍頭，同時(shí)，深入海外市場的本地化運(yùn)營策略得到眾多用戶的認(rèn)可和信賴。據(jù)接近老虎證券的人士表示，老虎證券的相關(guān)業(yè)務(wù)已全面轉(zhuǎn)向海外。

此外，富途還將于2024年一季度在日本推出本土股票交易服務(wù)，美國銀行發(fā)布研報(bào)稱，海外市場的發(fā)展勢頭和新產(chǎn)品將是驅(qū)動公司未來增長的關(guān)鍵因素。

下架境內(nèi)APP

跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的整改還在持續(xù)。

近日，新浪旗下的港美股交易券商華盛證券宣布，已對境內(nèi)應(yīng)用商店下架華盛通App，存量客戶交易不受影響。未來，公司將按照監(jiān)管要求，繼續(xù)依法合規(guī)地服務(wù)好存量客戶。

公開資料顯示，華盛證券2010年在中國香港成立，持有香港證監(jiān)會授予的1、2、4、5、9號牌照（分別為證券交易牌照、期貨合約交易牌照、就證券提供意見牌照、就期貨合約提供意見牌照、提供資產(chǎn)管理牌照）。

華盛證券由新浪與微博共同參與投資，秉承讓投資更清晰的理念，通過全球市場的無縫連接，為客戶提供高質(zhì)量金融增值服務(wù)，滿足多元化優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)的投資需求。2016年，華盛證券推出其自主研發(fā)的一站式、數(shù)字化、港美A股投資服務(wù)平臺華盛通。

在此之前，兩大頭部跨境互聯(lián)網(wǎng)券商富途控股、老虎國際已有行動。

2023年5月16日，富途控股公告，為響應(yīng)證監(jiān)會規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，富途擬在中國境內(nèi)線上應(yīng)用商店下架富途牛牛App，以推動業(yè)務(wù)全面符合境內(nèi)監(jiān)管精神。存量境內(nèi)客戶仍可通過富途牛牛App進(jìn)行交易，相關(guān)服務(wù)和業(yè)務(wù)均不受任何影響。

同一天，據(jù)老虎國際公告，公司于2023年5月18日起調(diào)整境內(nèi)用戶更新客戶端的方式，在境內(nèi)應(yīng)用市場下架旗下App“老虎國際”。本次調(diào)整不影響存量客戶對App的正常使用。2022年12月31日零點(diǎn)起，公司已不再受理中國境內(nèi)用戶的開戶申請。

業(yè)內(nèi)人士稱，嚴(yán)監(jiān)管倒逼跨境互聯(lián)網(wǎng)券商規(guī)范發(fā)展，有效保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)市場平穩(wěn)運(yùn)行。

遏制增量，化解存量

對于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的嚴(yán)監(jiān)管自2021年就已經(jīng)開始。

中國人民銀行金融穩(wěn)定局局長孫天琦2021年10月24日曾公開表示，從業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)看，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商屬在我國境內(nèi)無照駕駛，屬非法金融活動。

2022年2月，孫天琦在《中國金融》上發(fā)表《數(shù)字經(jīng)濟(jì)下金融監(jiān)管有效性思考》一文，他指出，金融牌照有國界。擴(kuò)大金融業(yè)開放是構(gòu)建新發(fā)展格局的必然要求，但境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)展業(yè)必須遵守境內(nèi)監(jiān)管規(guī)則。已對外開放的金融業(yè)務(wù)，境外機(jī)構(gòu)必須持境內(nèi)相關(guān)牌照合法合規(guī)經(jīng)營。境內(nèi)禁止的金融業(yè)務(wù)，以及未對外開放的金融業(yè)務(wù)，境外機(jī)構(gòu)不得在境內(nèi)經(jīng)營。一些境外機(jī)構(gòu)向境內(nèi)主體跨境開展境內(nèi)禁止的、未對外開放的金融業(yè)務(wù)，一些境外持牌機(jī)構(gòu)未獲得境內(nèi)相關(guān)牌照，借助互聯(lián)網(wǎng)面向境內(nèi)主體提供金融服務(wù)，具體業(yè)務(wù)類型包括跨境開立銀行賬戶、跨境證券投資服務(wù)、跨境銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、跨境支付服務(wù)、跨境比特幣和ICO交易服務(wù)、跨境外匯保證金交易。境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事禁止的、未對外開放的金融業(yè)務(wù)或者僅持境外牌照在境內(nèi)展業(yè)，屬非法金融活動。

2022年12月30日，證監(jiān)會發(fā)布了推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的消息。

證監(jiān)會表示，富途控股、老虎證券未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，擬要求上述兩家券商對上述違法違規(guī)行為進(jìn)行整改，包括禁止招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開立新賬戶。

2023年1月13日，證監(jiān)會正式發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

同年2月15日，證監(jiān)會發(fā)言人指出，非法跨境展業(yè)的規(guī)范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開展。其核心要求是，禁止未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開立新賬戶；同時(shí)仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國外匯管理的有關(guān)規(guī)定。 

加速“出?！?/strong>