市場(chǎng)行情回暖，金融“李鬼”就又出沒(méi)了。包括3月12日發(fā)布金融詐騙提示的東興基金在內(nèi)，2024年開年才短短兩個(gè)多月，就有不下10家基金公司遭遇“李鬼”，不僅公司員工、APP，甚至注冊(cè)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照都被冒用，還有基金公司子公司也成為作案對(duì)象。

過(guò)往，基金公司針對(duì)這類行為，每隔一段時(shí)間就會(huì)發(fā)布澄清公告，但情況并沒(méi)得到明顯改善。針對(duì)此，2024年基金公司還展開了更為具體的詐騙案例普及工作。此外，今年以來(lái)還有四川、河北等地證監(jiān)局加大了風(fēng)險(xiǎn)提示力度。揭露了一批打著ETF期權(quán)、合格境外投資者等名義的非法投資活動(dòng)。

有公募開年兩度遭遇“李鬼”

根據(jù)東興基金3月12日公告，近期有不法分子冒用“東興基金”或“東興基金管理有限公司”的名稱、標(biāo)識(shí)，假冒該公司員工提供非法證券咨詢活動(dòng)。公告顯示，不法分子以提供網(wǎng)絡(luò)公示的公司注冊(cè)地址、辦公地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等手段，涉嫌以退費(fèi)名義，通過(guò)電話、手機(jī)應(yīng)用程序（APP）、百度、微信、微博等渠道向公司客戶發(fā)送詐騙信息，誘導(dǎo)客戶向其退費(fèi)并進(jìn)行非法資金詐騙。

實(shí)際上，開年以來(lái)遭遇“李鬼”的公募并不只有東興基金。根據(jù)同花順iFinD統(tǒng)計(jì)，截至3月12日2024年以來(lái)發(fā)布金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示的基金公司已不下10家，包括安信基金、尚正基金、博遠(yuǎn)基金、東吳基金、長(zhǎng)信基金、大成基金、融通基金、嘉合基金、東方基金、華潤(rùn)元大基金等公募。其中在今年1月底，大成基金發(fā)布《提醒投資者謹(jǐn)防金融詐騙》公告稱，據(jù)客戶反映有不法分子冒用該公司名義，設(shè)立仿冒APP、網(wǎng)站誘導(dǎo)投資者充值、退費(fèi)進(jìn)行詐騙等非法活動(dòng)。

不僅如此，基金子公司也成為“李鬼”作案對(duì)象。根據(jù)安信基金年初公告，有不法分子假冒該公司和公司子公司（安信乾盛財(cái)富管理（深圳）有限公司）及公司員工名義，虛構(gòu)投資培訓(xùn)組織，發(fā)布不實(shí)信息，誤導(dǎo)投資者，涉嫌向投資者實(shí)施詐騙活動(dòng)。安信基金強(qiáng)調(diào)，該公司子公司及公司員工、子公司員工未向公眾投資者提供任何有關(guān)個(gè)股、個(gè)券的投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等證券咨詢服務(wù)，切勿參與任何冒用公司及子公司名義舉辦的線下會(huì)議或線上社群（含直播等）。

甚至，還有基金公司在開年短時(shí)間內(nèi)，就兩度遭遇“李鬼”。今年1月和3月東吳基金分別發(fā)布提示公告，均提及網(wǎng)絡(luò)上有不法分子假冒東吳基金APP、網(wǎng)站，誘騙客戶進(jìn)行投資，非法進(jìn)行詐騙活動(dòng)。而根據(jù)東方基金2月發(fā)布的公告，根據(jù)投資者反映，有不法分子仿冒該公司名義，打著“啟牛學(xué)堂退費(fèi)”的旗號(hào)，引導(dǎo)投資者下載“東方聯(lián)辦”APP進(jìn)行基金交易，通過(guò)“購(gòu)買基金增值退學(xué)費(fèi)”的方式騙取投資者錢財(cái)。

基金公司總結(jié)三種作案手法

據(jù)了解，基金公司針對(duì)“李鬼”行為，每隔一段時(shí)間就會(huì)發(fā)布澄清公告，但情況并沒(méi)得到明顯改善。針對(duì)此，2024年開年以來(lái)除發(fā)布公告外，基金公司還展開了更為具體的詐騙案例普及工作。

先來(lái)看基金公司。諾安基金在今年2月期間連發(fā)兩篇推文，揭示了不法分子的作案手法和代表性案例。諾安基金表示，近期市場(chǎng)上冒充基金公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行不法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的情況頻發(fā)，不法分子利用公眾對(duì)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的信任進(jìn)行詐騙，不僅給投資者帶來(lái)了資產(chǎn)損失，也給金融行業(yè)帶來(lái)了不良影響。諾安基金列舉到這樣一個(gè)案例：

王先生收到一條“陌生人”添加好友申請(qǐng)，王先生通過(guò)對(duì)方申請(qǐng)后，對(duì)方先是和王先生探討家長(zhǎng)里短、分享生活趣事，隨后分享了一個(gè)“穩(wěn)賺不賠”的投資項(xiàng)目。對(duì)方自稱最近在某知名基金公司平臺(tái)上做投資，只要下載他們的APP，往里面充值達(dá)到一定金額后就可以返現(xiàn)，充值金額越大，返現(xiàn)就越多，簡(jiǎn)直是穩(wěn)賺不賠。

王先生被高額利潤(rùn)所吸引，通過(guò)此好友分享的鏈接下載了APP。打開APP后映入眼簾的就是基金公司的LOGO、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、基金產(chǎn)品、客服投訴渠道等頁(yè)面展示，看起來(lái)還挺正規(guī)。隨后，王先生注冊(cè)了賬戶并往里充值5000元錢，沒(méi)過(guò)多久就收到了500元的返現(xiàn)金額，并成功提現(xiàn)。這讓嘗到甜頭的王先生充分相信了這個(gè)“賺錢項(xiàng)目”，立馬加大了投資，直接往里充值了2萬(wàn)，但這次提現(xiàn)卻沒(méi)那么順利了。

王先生通過(guò)該APP上的客服通道進(jìn)行咨詢，客服人員告知賬戶資金被凍結(jié)了，需要增加資金購(gòu)買基金對(duì)沖才能解凍。為盡快把錢拿出來(lái)，王先生按照要求進(jìn)行了多次充值，但再也沒(méi)有收到返現(xiàn)，甚至連充值的本金都無(wú)法提取出來(lái)，APP上的客服人員和所謂的“好友”也銷聲匿跡。王先生最終被騙金額高達(dá)5萬(wàn)元。

通過(guò)此，諾安基金總結(jié)出不法分子常用的假冒方式有三種：

一是發(fā)布假冒基金公司客服熱線，待投資者撥打后套取身份證號(hào)碼、銀行卡賬戶及密碼等信息實(shí)施詐騙。

二是假冒基金公司網(wǎng)站、APP，編造高回報(bào)的投資方式，誘騙居民充值、轉(zhuǎn)賬。

三是假冒基金公司知名基金經(jīng)理或其他員工，開立社交賬號(hào)、發(fā)表市場(chǎng)觀點(diǎn)，誘導(dǎo)投資者加入非法投資群后實(shí)施詐騙。

來(lái)源：諾安基金

多地證監(jiān)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示

實(shí)際上，今年以來(lái)的金融詐騙不僅存在于基金領(lǐng)域，打著ETF期權(quán)、合格境外投資者等名義的非法投資活動(dòng)更是層出不窮。從各地證監(jiān)局近期發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示來(lái)看，這些非法作案手法和上述基金詐騙案例均有一個(gè)共同之處：APP等第三方互聯(lián)網(wǎng)軟件。

根據(jù)四川證監(jiān)局2023年末發(fā)布的公告，四川證監(jiān)局此前配合公安機(jī)關(guān)查處轄區(qū)首例“期權(quán)類”非法經(jīng)營(yíng)案，涉及投資者上萬(wàn)人，涉案金額8300余萬(wàn)。

具體看，2020年4月王某、吳某等人購(gòu)買軟件開發(fā)服務(wù)，組織搭建“上證ETF期權(quán)”、“滬深期權(quán)”、“期權(quán)策略通”等3套具有分倉(cāng)功能的期權(quán)交易軟件，私自接入證券公司交易系統(tǒng)，使交易軟件具備交易“上證50ETF”期權(quán)的功能。隨后，王某發(fā)展李某、許某、梁某等人成為多級(jí)代理商，設(shè)立石家莊市盛鄴科技有限公司、河北滬深期權(quán)軟件開發(fā)有限公司、洛陽(yáng)滬深期權(quán)信息咨詢有限公司等多個(gè)市場(chǎng)主體，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道夸大宣傳、誘導(dǎo)不合格投資者參與期權(quán)交易。

公告顯示，上萬(wàn)名投資者注冊(cè)成為該軟件用戶，綁定銀行卡，充值入金并開展期權(quán)交易，軟件后臺(tái)對(duì)每單交易自動(dòng)收取15元手續(xù)費(fèi)。為攫取更多收益，各級(jí)代理商通過(guò)微信群等方式，唆使投資者頻繁操作。投資者因未能有效識(shí)別期權(quán)交易性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)，遭受嚴(yán)重資金損失。該案件經(jīng)過(guò)縝密偵查，于2021年4月底開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，抓捕犯罪嫌疑人32名，主犯王某被判處有期徒刑5年，其余從犯被判處有期徒刑1年至4年不等，共處罰金110萬(wàn)。

2024年2月，河北證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于防范非法證券活動(dòng)網(wǎng)上信息的五條風(fēng)險(xiǎn)提示：

一是不要迷信所謂“金融高科技”。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，炒作“區(qū)塊鏈”等概念，通過(guò)發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收“真金白銀”，侵害公眾合法權(quán)益。

二是不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號(hào)、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”，很可能是股市“黑嘴”非法薦股設(shè)下的“殺豬盤”陷阱。

三是不要輕易在來(lái)路不明的網(wǎng)站投資、理財(cái)、充值，不要輕易點(diǎn)擊安裝他人推薦的來(lái)路不明的APP，不要認(rèn)為能安裝的APP就是正規(guī)安全的。

四是不要相信原始股境外上市的謊言。虛假宣傳購(gòu)買原始股境外上市可獲取高額收益，具有詐騙或非法集資等違法行為特征。有關(guān)公司及其股東向境內(nèi)公眾售賣“原始股”也將承擔(dān)法律責(zé)任。

五是不要輕信所謂“維權(quán)機(jī)構(gòu)”“維權(quán)人士”能夠幫忙追回?fù)p失，小心二次上當(dāng)受騙。

（來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）