本網(wǎng)訊（通訊員 劉靜）工商銀行喀什分行自2024年初，全面布置防范和打擊非法金融活動，開展反洗錢、防范非法集資宣傳教育活動，對全行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作進(jìn)行統(tǒng)一部署安排，要求各部門、各支行整體聯(lián)動，分工負(fù)責(zé)，全面開展全行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙等相關(guān)工作。

持續(xù)開展防范非法集資宣傳教育活動。進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造打擊防范非法集資良好輿論氛圍，該行根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局《關(guān)于做好歲末年初防范非法集資工作提示的函》（新金監(jiān)辦便函[2024]14號）工作要求及區(qū)分行《關(guān)于做好歲末年初防范非法集資工作的通知》的工作安排，堅(jiān)持金融工作的政治性和人民性、踐行金融工作“三項(xiàng)任務(wù)”，在全轄積極開展防范非法集資宣傳活動。

深入開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)常態(tài)化排查工作。全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，摸清行內(nèi)員工涉足、行外傳染輸入非法集資風(fēng)險(xiǎn)的情況，一是加強(qiáng)員工“網(wǎng)格化”管理。壓實(shí)管理人員“格長”排查責(zé)任，強(qiáng)化員工行為管理。該行將非法集資排查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為排查結(jié)合起來，要求各機(jī)構(gòu)、各條線結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)和實(shí)際情況，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、系統(tǒng)監(jiān)測與人工排查、常規(guī)檢查與突擊檢查等多種排查方式并用，開展業(yè)務(wù)領(lǐng)域和員工行為領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查；二是充分認(rèn)識非法集資類案件給人民群眾帶來的危害。切實(shí)履行案防主體責(zé)任，按主動防、智能控、全面管，聯(lián)防聯(lián)控，確保排查工作要求落實(shí)到位；三是加強(qiáng)對非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、核實(shí)。摸排非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭和線索，利用監(jiān)測系統(tǒng)優(yōu)勢，通過監(jiān)測模型自動篩選的數(shù)據(jù)開展資金監(jiān)測、分析，通過調(diào)閱憑證影像、監(jiān)控錄像和賬戶明細(xì)、回訪客戶、向網(wǎng)點(diǎn)了解情況等多種方式，對觸發(fā)模型的大額、異常資金進(jìn)行逐筆核實(shí)，查找非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索，防范業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)和員工參與非法集資行為，防止信貸資金流入非法集資領(lǐng)域。

加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作。全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作以及打擊治理養(yǎng)老詐騙的決策部署，以及公安部、人民銀行等國家有關(guān)部門的工作安排，確保全行常態(tài)化治理機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)順暢高效，實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和養(yǎng)老詐騙涉案賬戶數(shù)量和涉案金額均降至可比同業(yè)較低水平的工作目標(biāo)。一是全員開展反詐知識學(xué)習(xí)，通過讓員工學(xué)通弄懂，準(zhǔn)確應(yīng)用，以學(xué)促干，努力打造專業(yè)的反詐人才隊(duì)伍，提高員工反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙水平；二是加強(qiáng)個人和對公賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理。按照“了解你的客戶”原則，全面了解客戶的實(shí)際經(jīng)營情況及個人及對公單位結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，一旦發(fā)現(xiàn)出租出借、買賣賬戶等異常情況，第一時間對賬戶采取核實(shí)交易情況，只收不付等必要防范措施，攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移，斬?cái)嚯娫p“資金鏈”，避免不良影響擴(kuò)大；三是加強(qiáng)賬戶非柜面交易限額管理，在日常工作中，審慎開通個人和對公賬戶網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等非柜面渠道，并根據(jù)企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、日常結(jié)算情況，個人流水等合理設(shè)定非柜面渠道業(yè)務(wù)交易限額，堵截不法分子利用個人及單位賬戶通過非柜面渠道大量轉(zhuǎn)移過渡非法資金；四是持續(xù)加大客戶教育宣傳力度。充分利用手機(jī)銀行客戶端，微信公眾號、柜臺﹑廳堂，發(fā)放宣傳折頁等線上線下相結(jié)合的方式，全方位，多角度對客戶加強(qiáng)反詐、識詐，堵詐等方面的知識宣傳教育，明確告知客戶出租出借、買賣銀行賬戶危害性及嚴(yán)重后果，引導(dǎo)客戶樹立涉詐風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造合法、合規(guī)使用銀行賬戶的良好氛圍。

防范和化解涉黑涉惡活動帶來的經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。該行聚焦中央、國務(wù)院關(guān)于“堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”的決策部署，把整治銀行業(yè)市場亂象工作和掃黑除惡專項(xiàng)斗爭結(jié)合起來，從源頭上防范、治理和化解市場亂象和涉黑涉惡活動可能帶來的經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。一是持續(xù)開展放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭行動和放貸領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治宣傳工作。全行各機(jī)構(gòu)公布涉黑涉惡問題舉報(bào)電話，設(shè)立舉報(bào)信箱暢通舉報(bào)渠道，積極受理來電來訪和信件舉報(bào)線索在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、液晶電視等載體突出宣傳主題和內(nèi)容營造宣傳氛圍；二是采取多種形式開展宣傳工作。在全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備張貼了《喀什地區(qū)金融系統(tǒng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭宣傳告知書》，統(tǒng)一制作了“掃黑除惡”宣傳條幅、折頁、海報(bào)和宣傳版面，下發(fā)全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行懸掛、張貼。同時開展戶外宣傳，在活動廣場、居民小區(qū)等群眾聚集區(qū)進(jìn)行宣傳，發(fā)放宣傳資料，向廣大群眾講解掃黑除惡的重要意義；三是全轄開展對利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貨款的；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸等涉黑涉惡線索進(jìn)行的排查工作。