2月26日起，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》（以下簡稱《實施細(xì)則》）正式施行，標(biāo)志著“跨境理財通”2.0版本啟動。相較于“跨境理財通”1.0版本，2.0版本在投資者準(zhǔn)入條件、參與機(jī)構(gòu)范圍、合格投資產(chǎn)品范圍、個人投資額度等方面作了優(yōu)化升級。根據(jù)《實施細(xì)則》，多家銀行迅速響應(yīng)，大幅拓展產(chǎn)品范圍和數(shù)量。

據(jù)悉，恒生銀行為投資者提供的合資格“跨境理財通”投資產(chǎn)品將增加至超過320款，較2021年正式啟動時增加近100%。其中，恒生中國“南向通”產(chǎn)品中有最新獲納入合資格產(chǎn)品類別的香港證監(jiān)會認(rèn)可投資大中華區(qū)股票的基金。恒生中國提供的“北向通”產(chǎn)品中，公募證券投資基金由“R1至R3”擴(kuò)大至“R1至R4”風(fēng)險等級（不含商品期貨基金），涵蓋不同資產(chǎn)類別，并且新增了恒生中國發(fā)行的人民幣存款產(chǎn)品。

匯豐宣布將個人投資額度提升至最高人民幣300萬元，允許符合新規(guī)“近3年年均收入不低于40萬元”的大灣區(qū)內(nèi)地居民參與“南向通”投資，并大幅拓展產(chǎn)品的范圍和數(shù)量。

此外，星展銀行新增的基金及債券產(chǎn)品數(shù)目超過100只。星展銀行將為“南向通”投資者提供超過220種理財產(chǎn)品，包括基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等。

隨著新版《實施細(xì)則》的施行，多家外資銀行表示看好“跨境理財通”帶來的發(fā)展機(jī)遇和前景。匯豐2月26日發(fā)布的調(diào)查顯示，約三分之二的受訪者表示，《實施細(xì)則》中放寬準(zhǔn)入門檻、提高投資額度以及擴(kuò)大產(chǎn)品選擇等優(yōu)化舉措將吸引其參與或增加“跨境理財通”投資。

“新版《實施細(xì)則》的生效為大灣區(qū)居民跨境投資增長及金融市場融合帶來了新的動力?！眳R豐中國副行長兼大灣區(qū)辦公室總經(jīng)理陳慶耀說。

“‘跨境理財通’為財富管理行業(yè)帶來新的發(fā)展機(jī)遇。”恒生銀行財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管李樺倫表示，2023年，恒生“南向通”的開戶人數(shù)按年上升超過3倍。新優(yōu)化措施除回應(yīng)了投資者的需求外，也有利于香港離岸人民幣市場的建設(shè)，進(jìn)一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業(yè)務(wù)中心的地位。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，粵港澳大灣區(qū)共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，累計辦理相關(guān)資金跨境匯劃金額128億元。2023年，“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點相關(guān)資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。

業(yè)內(nèi)人士表示，新版《實施細(xì)則》的施行將進(jìn)一步提升“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點的便利性，拓展參與主體和產(chǎn)品范圍，擴(kuò)大政策覆蓋面，推動粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，更好地支持大灣區(qū)打造優(yōu)質(zhì)生活圈。

（來源：經(jīng)濟(jì)參考報）