近日，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱民生人壽）披露，斥資21.96億元受讓萬(wàn)向三農(nóng)集團(tuán)有限公司（下稱萬(wàn)向三農(nóng)）持有的浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司（下稱網(wǎng)商銀行）7.2億股股份。交易完成后，民生人壽對(duì)網(wǎng)商銀行的持股比例約為10.96%。

據(jù)悉，魯偉鼎通過(guò)中國(guó)萬(wàn)向控股有限公司、上海冠鼎澤有限公司實(shí)際控股民生人壽，而萬(wàn)向三農(nóng)作為萬(wàn)向信托股份有限公司的全資子公司，其實(shí)際控制人亦是魯偉鼎。此次交易屬重大關(guān)聯(lián)交易。

縱觀過(guò)往幾年年報(bào)，民生人壽2021年和2022年的營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)均呈現(xiàn)下滑態(tài)勢(shì)。其中，凈利潤(rùn)的下滑幅度尤為明顯，同比降幅分別達(dá)到69.59%、75.42%。

2023年前三季度，民生人壽營(yíng)業(yè)收入為179.18億元，同比增長(zhǎng)18.31%；凈利潤(rùn)為3.53億元，而2022年同期為虧損。雖然業(yè)績(jī)有所好轉(zhuǎn)，但凈利潤(rùn)規(guī)模與2021年同期、2020年同期相比仍有差距。

此外，2023年以來(lái)，民生人壽旗下多家分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取罰單，據(jù)統(tǒng)計(jì)，相關(guān)責(zé)任人及分支機(jī)構(gòu)共計(jì)被罰款不下40.5萬(wàn)元。  

受讓網(wǎng)商銀行股份

1月19日，民生人壽在官網(wǎng)發(fā)布了一則重大關(guān)聯(lián)交易公告。

該公告顯示，2023年12月28日，民生人壽與萬(wàn)向三農(nóng)簽署了《關(guān)于浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以人民幣3.05元/股的價(jià)格受讓萬(wàn)向三農(nóng)持有的網(wǎng)商銀行7.2億股股份，交易金額為人民幣21.96億元，交易完成后民生人壽對(duì)網(wǎng)商銀行的持股比例約為10.96%。民生人壽實(shí)際控制人魯偉鼎對(duì)萬(wàn)向三農(nóng)形成控制并施加重大影響，對(duì)網(wǎng)商銀行施加重大影響，萬(wàn)向三農(nóng)和網(wǎng)商銀行是民生人壽的關(guān)聯(lián)法人。

網(wǎng)商銀行是由螞蟻集團(tuán)發(fā)起、原銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的中國(guó)首批民營(yíng)銀行之一。據(jù)網(wǎng)商銀行2022年年報(bào)披露，萬(wàn)向三農(nóng)持有網(wǎng)商銀行17.6億股股份，持股比例為26.78%，為網(wǎng)商銀行第二大股東。按網(wǎng)商銀行2022年年報(bào)披露的股東持股比例計(jì)算，此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，民生人壽將成為網(wǎng)商銀行第五大股東，萬(wàn)向三農(nóng)持股比例稀釋，退居第三大股東。

值得一提的是，民生人壽還持有另一家銀行——浙商銀行的股權(quán)。

公開資料顯示，民生人壽于2003年6月正式開業(yè)。近年來(lái)，該公司在立足發(fā)展保險(xiǎn)主業(yè)的基礎(chǔ)上，開始布局資產(chǎn)管理、康養(yǎng)旅、基金管理及支付服務(wù)等相關(guān)領(lǐng)域，擁有民生通惠資產(chǎn)管理有限公司、通惠康養(yǎng)旅股份公司等子公司。

2022年末網(wǎng)商銀行股東情況  

業(yè)績(jī)波動(dòng)明顯

近年來(lái)，民生人壽業(yè)績(jī)出現(xiàn)明顯波動(dòng)。

根據(jù)過(guò)往年報(bào)，民生人壽2021年和2022年業(yè)績(jī)連續(xù)下滑。從合并口徑來(lái)看，2019年—2022年，民生人壽的營(yíng)業(yè)收入分別為186.70億元、262.07億元、236.22億元、200.69億元，其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為123.33億元、125.31億元、122.04億元、118.21億元；同期凈利潤(rùn)分別為18.71億元、23.26億元、7.08億元、1.74億元。

經(jīng)過(guò)計(jì)算，該公司2021年、2022年?duì)I業(yè)收入分別同比下滑9.86%、15.04%，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別同比下滑2.61%、3.14%，凈利潤(rùn)分別同比下滑69.59%、75.42%。

根據(jù)民生人壽2020年資本補(bǔ)充債券2023年三季度報(bào)告披露，合并口徑下，2023年前三季度，民生人壽營(yíng)業(yè)收入為179.18億元，同比增長(zhǎng)18.31%，其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)2.32%至100.89億元；凈利潤(rùn)為3.53億元，而2022 年同期為-20.78億元。   

雖然民生人壽2023年前三季度的凈利潤(rùn)相比2022年同期有較大幅度的增長(zhǎng)，但是與此前年份相比仍存在差距。數(shù)據(jù)顯示，2020年前三季度、2021年前三季度，該公司凈利潤(rùn)分別為23.84億元、3.86億元。

2019年—2023年前三季度民生人壽部分業(yè)績(jī)指標(biāo)（億元）

2023年收到多張罰單

從據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)看到，2023年以來(lái)，民生人壽多家分支機(jī)構(gòu)遭到監(jiān)管處罰。

具體來(lái)看，2023年5月11日披露的涼銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)行政處罰信息公開表顯示，民生人壽涼山彝族自治州中心支公司因給予投保人或被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外利益、編制虛假資料，被處以20萬(wàn)元罰款。

同日披露的涼銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號(hào)、3號(hào)行政處罰信息公開表顯示，相關(guān)責(zé)任人段仕薇、任云均被予以警告，并分別被罰款2萬(wàn)元、1萬(wàn)元。   

進(jìn)入下半年，2023年7月19日披露的閩銀保監(jiān)罰決字〔2023〕22號(hào)行政處罰信息公開表顯示，民生人壽福建分公司因委托醫(yī)護(hù)人員銷售健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，被福建銀保監(jiān)局給予警告，并處以0.5萬(wàn)元罰款。

2023年11月17日披露的廊金罰決字〔2023〕3號(hào)行政處罰信息公開表顯示，民生人壽廊坊中心支公司因未經(jīng)批準(zhǔn)撤銷分支機(jī)構(gòu)、編制提供虛假報(bào)告，被處以15萬(wàn)元罰款；時(shí)任民生人壽廊坊中心支公司副總經(jīng)理（主持工作）張旭作為責(zé)任人被予以警告并處2萬(wàn)元罰款。

（來(lái)源：新浪財(cái)經(jīng)）