人們常說(shuō)，你不理財(cái)，財(cái)不理你。

作為財(cái)富管理領(lǐng)域先行者，交行貴州省分行始終堅(jiān)守金融為民初心本色，充分發(fā)揮交銀集團(tuán)全牌照優(yōu)勢(shì)，多方整合資源，從產(chǎn)品端、客戶端、服務(wù)端三方面共同發(fā)力，構(gòu)建多元開放“財(cái)富生態(tài)圈”，重塑核心競(jìng)爭(zhēng)力，持續(xù)領(lǐng)跑財(cái)富管理新賽道。

從單一理財(cái)?shù)劫Y產(chǎn)管理百花齊放，交行貴州省分行正用心架起連接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民財(cái)富的橋梁，駛向財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的“星辰大?！?。

交行貴州省分行整合多方資源構(gòu)建“財(cái)富管理生態(tài)圈”。

精準(zhǔn)布局 打響財(cái)富金融品牌特色

2023年11月，一場(chǎng)全國(guó)財(cái)富管理技能競(jìng)賽通過(guò)8個(gè)月的激烈角逐，最終在大連落下帷幕。來(lái)自交行貴州省分行參賽者付超上沉著應(yīng)戰(zhàn)，經(jīng)過(guò)三輪競(jìng)爭(zhēng)從1337名參賽選手中脫穎而出，獲“第十二屆杰出財(cái)富管理師技能競(jìng)賽”甲組第一名。

榮耀背后，看似偶然，其是必然。一直以來(lái)，交行貴州省分行將財(cái)富管理作為重要發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞客戶財(cái)富管理多元化需求，通過(guò)打造具備核心競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)秀人才隊(duì)伍、構(gòu)建獨(dú)樹一幟的產(chǎn)品體系等舉措，打響財(cái)富金融品牌特色。

大資管時(shí)代，面對(duì)客戶個(gè)性化、綜合性需求，誰(shuí)擁有高端、專業(yè)的金融人才，誰(shuí)就能站上財(cái)富管理制高點(diǎn)。

“我們理的不僅是一筆資金，更是一個(gè)家庭對(duì)未來(lái)美好生活的向往。要承接這份向往，不僅得有責(zé)任心，更需過(guò)硬的專業(yè)。”付超上說(shuō)。

該行從“蓄內(nèi)力、強(qiáng)外功”雙重發(fā)力，通過(guò)開展投研分析會(huì)、比肩同行看亮點(diǎn)等練好“內(nèi)功”的同時(shí)，主動(dòng)走進(jìn)基金公司、資產(chǎn)管理公司、國(guó)內(nèi)一流高校觀摩學(xué)習(xí)開闊眼界，為高質(zhì)量人才發(fā)展撐船搖櫓。

一大批像付超上一樣優(yōu)秀的財(cái)富人士迅速成長(zhǎng)，匯聚成該行“投資智囊團(tuán)”，為該行站穩(wěn)站牢財(cái)富管理排頭兵陣地做強(qiáng)支撐。

秉承“以客戶為中心”理念，該行跳出金融同業(yè)產(chǎn)品同質(zhì)化“圍城”，依托交銀集團(tuán)綜合化、專業(yè)化、國(guó)際化優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新推出一系列個(gè)性十足、亮點(diǎn)滿滿的財(cái)富產(chǎn)品，滿足群眾多元資產(chǎn)配置需求。

與多家知名投研機(jī)構(gòu)牽手，打造“私行+投行”“金融+非金融”“境內(nèi)+境外”產(chǎn)品“服務(wù)包”，滿足高凈值人群全球資產(chǎn)配置、企業(yè)服務(wù)、高端養(yǎng)老、法稅咨詢等需求，并圍繞個(gè)人及家庭全生命周期進(jìn)行全面規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)其資產(chǎn)保值、增值及傳承。

期間，該行聯(lián)合多家頭部信托公司，以“瑞嘉”“瑞承”“瑞善”等模式為引領(lǐng)，成功打造交行貴州省分行財(cái)富管理家族信托“新名片”，實(shí)現(xiàn)客戶在家庭財(cái)富傳承、資產(chǎn)隔離、投資管理、公司股權(quán)管理和慈善公益事業(yè)等定制化需求。

探索不止、創(chuàng)新不停，該行與國(guó)際知名銀行、資產(chǎn)管理公司“聯(lián)姻”，共同開拓國(guó)際市場(chǎng)，推出全球投資精選理財(cái)、外幣理財(cái)，以及ESG、CTA主題策略產(chǎn)品，豐富投資標(biāo)的“菜單”。

針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶，該行還推出掛鉤股票指數(shù)、黃金、外匯等一批可保本的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品。

“總有一份投資組合方案適合您?！边@不是一句口號(hào)，而是交行貴州省分行的承諾。存款、理財(cái)、債券、基金、保險(xiǎn)、信托、貴金屬等琳瑯滿目的投資產(chǎn)品，既是該行交出的財(cái)富管理成績(jī)單，也是該行一諾千金的最好佐證。

交行貴州省分行私人銀行顧問(wèn)付超上在“第十二屆杰出財(cái)富管理師技能競(jìng)賽”中獲甲組第一名。

專業(yè)專注 私人訂制優(yōu)質(zhì)服務(wù)圈粉

近日，交行貴州省分行“私人銀行”客戶王女士通過(guò)交通銀行預(yù)約了家政服務(wù)后，便前往交行合作的連鎖機(jī)構(gòu)游泳健身。

“交行的私銀管家太棒了，不僅把我的資產(chǎn)打理得井井有條，還提供了商務(wù)接送、洗車洗衣、口腔護(hù)理等多種增值服務(wù)，簡(jiǎn)直不要太受寵！”王女士贊不絕口地說(shuō)。

15年前，交通銀行“私人銀行”以全球化視野、國(guó)際化智囊團(tuán)隊(duì)為支撐，開啟國(guó)內(nèi)銀行業(yè)高端個(gè)人財(cái)富管理新紀(jì)元。

傳承總行“私人銀行”優(yōu)質(zhì)服務(wù)基因，交行貴州省分行用心洞察客戶需求之變，專注客戶長(zhǎng)遠(yuǎn)財(cái)富管理，集結(jié)投行、法律、信托、基金、資產(chǎn)管理等各路精英，創(chuàng)設(shè)“1+1+N”客戶服務(wù)體系，為該行財(cái)富管理客群提供覆蓋其“個(gè)人+家族+企業(yè)+社會(huì)”的長(zhǎng)周期、多維度、綜合性解決方案。

該服務(wù)體系下，每位私行客戶均可享受來(lái)自交行的1位私人銀行顧問(wèn)、1位財(cái)富顧問(wèn)及N位總行專家組成的團(tuán)隊(duì)式服務(wù)，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)為財(cái)富管理客戶提供定制化、組合化方案。

因?yàn)閷I(yè)，所以信賴。量體裁衣式的專業(yè)服務(wù)，讓該行收獲大批忠實(shí)粉絲的同時(shí)，也讓該行財(cái)富管理聲名遠(yuǎn)播，核心競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

交行向?qū)I(yè)性更進(jìn)一步的腳步從未停歇。數(shù)字化浪潮奔涌，該行也牢牢把握時(shí)代“潮”流，追潮而行，強(qiáng)化科技賦能，探索“人+數(shù)字化”雙重服務(wù)模式，將數(shù)字化線上服務(wù)與深度洞察、專業(yè)賦能、全程陪伴的線下隊(duì)伍相結(jié)合，持續(xù)提升客戶體驗(yàn)，在財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型新征程上邁出嶄新步伐。

依托總行強(qiáng)大的數(shù)字技術(shù)，該行以數(shù)字化經(jīng)營(yíng)方式通過(guò)客戶畫像精準(zhǔn)把握客戶需求，實(shí)現(xiàn)不同客群的精細(xì)化服務(wù)和智能化經(jīng)營(yíng)。

在資產(chǎn)配置服務(wù)方面，交行利用長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)積累的海量數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在客戶畫像和產(chǎn)品畫像之間建立精準(zhǔn)連接，為客戶匹配風(fēng)險(xiǎn)、期限合適的投資產(chǎn)品，生成覆蓋全量客戶、“一戶一策”的精細(xì)化財(cái)富配置方案。

同時(shí)，運(yùn)用智能化的資產(chǎn)配置模型，動(dòng)態(tài)跟進(jìn)客戶在風(fēng)險(xiǎn)收益偏好、屬性畫像和財(cái)富需求方面的變化，定期更新客戶大類資產(chǎn)配置比例，提供資產(chǎn)配置產(chǎn)品調(diào)整建議，探索財(cái)富管理由靜態(tài)產(chǎn)品銷售向動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置服務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。

交行貴州省分行為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

一心為民 駛?cè)搿按蟊娊鹑凇毙滤{(lán)海

作為社會(huì)融資和居民財(cái)富的“連接器”，財(cái)富管理一端連接居民財(cái)富、一端連接實(shí)體經(jīng)濟(jì)。“共同富?！北尘跋拢鹑跈C(jī)構(gòu)紛紛搶灘布局大眾財(cái)富客群領(lǐng)域，努力尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

交行以更加開放的姿態(tài)，主動(dòng)張開雙臂擁抱大眾客戶，積極推動(dòng)財(cái)富管理走進(jìn)尋常百姓家，在為普通群眾提供大眾化、便利化的產(chǎn)品和服務(wù)中，拓展新的藍(lán)海。

以滿足中等收入群體對(duì)財(cái)富管理新期待、新需求為奮斗目標(biāo)，該行推出多款起購(gòu)金額僅為1元的交銀理財(cái)系列產(chǎn)品，曾經(jīng)“高高在上”的財(cái)富管理，變得更加親民、接地氣。

全心全意服務(wù)好普通群眾只是該行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展一瞥?！袄衔崂?，以及人之老?！痹撔袚屪ヰB(yǎng)老金融業(yè)務(wù)先機(jī)，持續(xù)完善養(yǎng)老產(chǎn)品線供給，提升養(yǎng)老財(cái)富管理能力；從養(yǎng)老場(chǎng)景切入，深入醫(yī)療、康養(yǎng)等場(chǎng)景，通過(guò)健康問(wèn)診服務(wù)抓取客戶數(shù)據(jù)，有針對(duì)性地為老年客群提供穩(wěn)健的養(yǎng)老型產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)“財(cái)富+”與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)相生相融。

同時(shí)，為提升客戶養(yǎng)老意識(shí)，該行不斷深入企業(yè)、社區(qū)、老年大學(xué)等，普及養(yǎng)老金融政策、知識(shí)，培養(yǎng)客戶養(yǎng)老投資能力，提供綜合化養(yǎng)老金融解決方案，守好老百姓的“養(yǎng)老錢”。

屹立新時(shí)代潮頭，交通銀行貴州省分行將持續(xù)發(fā)揮財(cái)富管理優(yōu)勢(shì)，以有溫度的財(cái)富管理和增值服務(wù)，為人們對(duì)美好生活的向往作出貢獻(xiàn)。

來(lái)源：天眼新聞客戶端