本網(wǎng)訊（通訊員 黎瀟）近年來,工商銀行崇左江州支行認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門要求，堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，真抓實(shí)干、多措并舉，持續(xù)提升反洗錢防控能力。

打開格局意識(shí)“高”。該行全面貫徹“合規(guī)為先”文化理念，嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查和持續(xù)監(jiān)測(cè)等工作，通過動(dòng)態(tài)、準(zhǔn)確的流程把控，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。持續(xù)開展反洗錢案例學(xué)習(xí)，讓員工充分認(rèn)識(shí)洗錢的危害性，牢固樹立反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行好全員在反洗錢責(zé)任和義務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)源頭把關(guān)“嚴(yán)”。根據(jù)“KYC”原則，該行針對(duì)客戶所提供的賬戶用途，結(jié)合客戶經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)狀況、收入情況和資金需求等信息進(jìn)行綜合判斷，確認(rèn)企業(yè)客戶的開戶行為合理性。

收集信息盡調(diào)“詳”。按照上級(jí)行及監(jiān)管部門要求，持續(xù)做好賬戶排查工作。利用行內(nèi)系統(tǒng)比對(duì)賬戶交易明細(xì)及第三方APP 平臺(tái)查線索開展“回頭看”。仔細(xì)分析每戶涉案線素的特征、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)涉案線素的特征，做好預(yù)防工作，降低風(fēng)險(xiǎn)隱患。

深度普及宣傳“廣”。該行地處老城區(qū)，附近居民、商店等較多。該行通過 LED、顯示屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、反洗錢宣傳片，柜臺(tái)擺放宣傳冊(cè)和折頁，主動(dòng)營(yíng)造良好的反洗錢宣傳氛圍。主動(dòng)做好對(duì)到店客戶、周邊商超、飯店、環(huán)衛(wèi)快遞人員等不同的社會(huì)群體宣傳，讓更多行業(yè)的群眾了解反洗錢知識(shí)，保護(hù)自己的合法權(quán)益。