臨近年末，支付領(lǐng)域頻現(xiàn)千萬元級別罰單。12月26日，中國人民銀行上海市分行披露的信息顯示，得仕股份有限公司因違反相關(guān)規(guī)定被警告，被罰款8630.5萬元。

此前，中國人民銀行廣東省分行也針對多家支付機構(gòu)連續(xù)開出多張罰單。其中，包括兩張罰沒千萬元級別的罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計，年內(nèi)支付機構(gòu)已收到56張罰單，被罰金額超62億元。支付行業(yè)的關(guān)鍵詞仍是“嚴監(jiān)管”，從特征來看，“雙罰制”明顯。

多家機構(gòu)收千萬元級罰單

具體來看，得仕股份有限公司因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定被警告，被沒收違法所得242.62萬元，被罰款8630.5萬元。同時，時任得仕股份有限公司總經(jīng)理對公司相關(guān)違法行為負有責任，被警告；時任得仕股份有限公司助理總經(jīng)理被警告，并處罰款10萬元。

12月22日，廣東匯卡商務服務有限公司因違反商戶管理規(guī)定、違反支付賬戶管理規(guī)定，被央行合計罰沒2183.56萬元。廣東信匯電子商務有限公司因違反商戶管理規(guī)定，被央行合計罰沒1191.99萬元。同時，上述兩家公司的相關(guān)負責人也收到了罰單。

需要指出的是，廣東匯卡、廣東信匯均已失去支付牌照。今年1月份，央行決定中止對廣東匯卡《支付業(yè)務許可證》續(xù)展申請的審查。8月18日，央行更新已注銷許可機構(gòu)顯示，廣東信匯出現(xiàn)在已注銷許可機構(gòu)名單中，并備注不予續(xù)展。

12月22日，央行還對易聯(lián)支付有限公司和廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡支付有限公司開出罰單。

針對上述處罰情況，博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博表示：“央行延續(xù)了此前持續(xù)的‘雙罰制’，連帶相關(guān)責任人一并受到處罰，且接受處罰的責任人職務均較高，是壓實責任到人的表現(xiàn)，從受罰內(nèi)容來看，支付機構(gòu)因反洗錢不力被罰仍是重要原因?！?/p>

不合規(guī)支付機構(gòu)加速出清

與上年同期相比，第三方支付機構(gòu)收到罰單的數(shù)量雖有所減少，但被罰金額卻有所提升。整體來看，違反反洗錢相關(guān)規(guī)定依舊是支付機構(gòu)頻繁被處罰的“重災區(qū)”。涉及違規(guī)事宜多集中在違反賬戶管理規(guī)定、違反特約商戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等方面。

王蓬博表示：“從2023年支付行業(yè)罰單情況看，個別大型支付機構(gòu)罰單金額拉高了行業(yè)的整體被罰金額。實際的罰單數(shù)量有所減少，說明年內(nèi)行業(yè)合規(guī)程度在提高?！?/strong>