這一數(shù)據(jù)也與今年理財市場規(guī)模數(shù)據(jù)相吻合。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2023年上）》顯示，截至2023年6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模25.34萬億元，同比下降13.1%。一名上市公司相關(guān)人士表示，因為在2022年底吃過一輪虧，其所在公司2023年對理財產(chǎn)品的投資相對謹(jǐn)慎，縮減了投資規(guī)模，將資金用于其他領(lǐng)域。
從具體結(jié)構(gòu)看，今年上市公司更青睞結(jié)構(gòu)性存款、大額存單、低風(fēng)險理財?shù)惹蠓€(wěn)產(chǎn)品，高風(fēng)險投資則頻頻踩雷。
此外，認(rèn)購理財產(chǎn)品為1737只，占比僅為12.5%。其中，多為R2及以下低風(fēng)險理財，預(yù)計年化收益率大多集中在2%—3%之間。僅有少部分上市公司購買了高風(fēng)險的含權(quán)類理財產(chǎn)品。
上市公司對委托理財熱情降溫背后的原因是什么？或與今年收益率波動有關(guān)。從存款端來看，今年以來銀行存款利率多次調(diào)降，目前已降至低位。融360數(shù)字科技研究院監(jiān)測的數(shù)據(jù)顯示，2023年11月，2年、3年、5年期存款平均利率相較去年末分別下降了27BP、39.5BP、43.5BP。
存款利率走低的同時，理財收益率波動也進(jìn)一步加大。今年6月、9月債市均出現(xiàn)波動行情，部分理財產(chǎn)品凈值出現(xiàn)短期回撤。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至目前，年內(nèi)上市公司投資產(chǎn)品收益率中，以算術(shù)平均數(shù)口徑統(tǒng)計，平均預(yù)計最低收益率為1.66%，而這一數(shù)據(jù)去年同期為1.82%。
展望未來，大多機構(gòu)對理財市場規(guī)模回升仍持樂觀態(tài)度。中信建投證券大金融研究組組長、銀行業(yè)首席分析師馬鯤鵬認(rèn)為，2024年，銀行理財規(guī)模有望實現(xiàn)10%左右的增長，預(yù)計余額將達(dá)31萬億—32萬億元。理財業(yè)績比較基準(zhǔn)下行空間在縮窄，將逐步企穩(wěn)回升，這也將助力規(guī)模增長。
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