據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站消息，國(guó)家金融監(jiān)管總局起草了《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)，旨在規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進(jìn)嚴(yán)格公正執(zhí)法，維護(hù)行業(yè)秩序。

國(guó)家金融監(jiān)管總局指出，《辦法》共四章三十一條，主要包括以下內(nèi)容：

一是嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)法行為。明確處罰裁量權(quán)定義，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循處罰法定、過罰相當(dāng)、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時(shí)效認(rèn)定等適用規(guī)則。

二是細(xì)化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。落實(shí)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》(下稱《行政處罰法》)要求，進(jìn)一步細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認(rèn)定人員責(zé)任應(yīng)當(dāng)綜合考察當(dāng)事人崗位職責(zé)、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實(shí)際危害后果等因素；處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次。

其中，《辦法》明確，有下列情形之一的，依法從重處罰：

(一)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，已經(jīng)造成或者可能造成案件或者重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；

(二)嚴(yán)重違反市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)定，影響金融市場(chǎng)秩序穩(wěn)定的；

(三)嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者權(quán)益，社會(huì)關(guān)注度高、影響惡劣的；

(四)不依法配合監(jiān)管執(zhí)法的；

(五)同一責(zé)任主體受到金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰或者被責(zé)令改正后五年內(nèi)，再次實(shí)施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

(六)機(jī)構(gòu)內(nèi)控嚴(yán)重缺失或者嚴(yán)重失效，違法行為涉及面廣，影響程度大或者具有普遍性、群體性特征的；

(七)違法行為發(fā)生次數(shù)多，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，涉案金額大或者違法業(yè)務(wù)占比較大的；

(八)誘騙、指使或者強(qiáng)迫他人違法或者代為承擔(dān)法律責(zé)任的；

(九)對(duì)舉報(bào)人、證人、檢查人員或者其他監(jiān)管工作人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；

(十)性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重的其他情形。

三是規(guī)范罰款與沒收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)。明確銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標(biāo)準(zhǔn)，以及違法所得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與計(jì)算方式。計(jì)算違法所得時(shí)，當(dāng)事人已經(jīng)依法退賠的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項(xiàng)中扣除，當(dāng)事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊(cè)等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

其中，《辦法》規(guī)定，銀行業(yè)罰款原則上按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定幅度：

(一)法定罰款幅度為5萬元以上50萬元以下的，按照5萬元至20萬元(不含本數(shù))、20萬元至35萬元(不含本數(shù))、35萬元至50萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(二)法定罰款幅度為10萬元以上30萬元以下的，按照10萬元至15萬元(不含本數(shù))、15萬元至25萬元(不含本數(shù))、25萬元至30萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(三)法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，按照20萬元至30萬元(不含本數(shù))、30萬元至40萬元(不含本數(shù))、40萬元至50萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(四)法定罰款幅度為50萬元以上200萬元以下的，按照50萬元至100萬元(不含本數(shù))、100萬元至150萬元(不含本數(shù))、150萬元至200萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款。

保險(xiǎn)業(yè)罰款原則上按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定幅度：

(一)從輕罰款，在法定最低罰款金額以上、法定最高罰款金額40%以下處以罰款；

(二)適中罰款，在法定最高罰款金額40%以上、70%以下處以罰款；

(三)從重罰款，在法定最高罰款金額70%以上、不超過法定最高罰款金額幅度內(nèi)處以罰款。

四是按照《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》要求，明確各監(jiān)管局可以結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。濫用處罰裁量權(quán)的，依法給予處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

國(guó)家金融監(jiān)管總局提到，新修訂的《行政處罰法》規(guī)定“行政機(jī)關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準(zhǔn)，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布”。制定《辦法》是總局落實(shí)《行政處罰法》的重要舉措，并對(duì)涉及裁量權(quán)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。

例如在處罰追溯時(shí)效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時(shí)效延長(zhǎng)至五年，明確違法行為連續(xù)狀態(tài)、繼續(xù)狀態(tài)的判斷標(biāo)準(zhǔn)；裁量階次適用方面，細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執(zhí)法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標(biāo)準(zhǔn)，違法所得的認(rèn)定及計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)等。強(qiáng)化自身約束方面，對(duì)于在行使處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守等違法違紀(jì)行為，依法追究法律責(zé)任。

國(guó)家金融監(jiān)管總局強(qiáng)調(diào)，《辦法》明確了不同裁量階次的內(nèi)涵以及具體適用情形，對(duì)使用頻率較高的罰款處罰，規(guī)定了幅度標(biāo)準(zhǔn)，提高執(zhí)法可操作性?？紤]處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，對(duì)同時(shí)存在多種不同種類裁量情節(jié)等復(fù)雜情形，允許根據(jù)案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。另外，明確適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。

來源： 中新經(jīng)緯