自“資管新規(guī)”頒布以來，銀行理財監(jiān)管體系日臻完善，“受人之托、代客理財”本源實現(xiàn)回歸，行業(yè)生態(tài)不斷凈化。不久前召開的中央金融工作會議提出“堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題”。作為風險防控的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)具有點多面廣的特點，也是銀行理財公司需要持續(xù)鉆研的課題。

作為首批開業(yè)的銀行理財子公司，興銀理財始終堅持以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，堅決貫徹執(zhí)行黨中央關(guān)于金融防控風險工作的決策部署，踐行金融工作的政治性和人民性，并結(jié)合資管行業(yè)特征及公司管理實際，持續(xù)在“以轉(zhuǎn)型促發(fā)展，以合規(guī)求成效”方面開展探索和實踐。據(jù)悉，興銀理財目前管理的理財產(chǎn)品規(guī)模已經(jīng)突破2.1萬億元，開業(yè)以來累計為客戶創(chuàng)造投資收益超過2200億元。

興銀理財表示，公司始終將內(nèi)控合規(guī)和風險管理作為生命線及核心競爭力，以“守好老百姓的錢袋子”作為風險管理適當性標準，將“合規(guī)線上五公分”作為合規(guī)管理適當性標準，通過投研、資產(chǎn)、渠道、產(chǎn)品、風險、科技“六大重構(gòu)”以及協(xié)同、專業(yè)、合規(guī)、管理、數(shù)字化“五大能力提升”，充分做好理財產(chǎn)品適當性、適銷性及適配性管理。在商業(yè)銀行內(nèi)部控制“三道防線”的基礎(chǔ)上，興銀理財創(chuàng)造性地提出以“五層次促進”持續(xù)形成對問題提出、解決、評價、完善、提效的良性循環(huán)，打造合規(guī)內(nèi)控提質(zhì)閉環(huán)。

第一層次是“以機制建設(shè)促內(nèi)控提升”。據(jù)興銀理財介紹，該公司成立以來始終堅持“規(guī)范管理、制度先行”，持續(xù)推進建立清晰、全面的制度體系，根據(jù)監(jiān)管要求和公司發(fā)展實際，及時查缺補漏，保障公司業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

第二層次是“以問題整改促機制完善”。具體而言，就是公司堅持問題導向、目標導向、結(jié)果導向，切實將內(nèi)外部檢查問題整改作為重大政治任務(wù)抓好抓實，堅持“當下改”和“長久立”相統(tǒng)一，根據(jù)問題的性質(zhì)和特點，采取差異化的管理措施，形成從發(fā)現(xiàn)問題到推進問題整改的完整工作閉環(huán)，實現(xiàn)監(jiān)督、整改、治理有機銜接。

第三層次是“以再檢查再監(jiān)督促整改成果夯實”。興銀理財介紹，公司通過持續(xù)性的內(nèi)部檢查監(jiān)督夯實整改成效，在日常的檢查監(jiān)督項目開展中，以前期發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ)，舉一反三，最大程度發(fā)揮整改問題庫的利用質(zhì)效；同時充分打通各方監(jiān)督力量，加強交流，實現(xiàn)信息共享、成果共用。

第四層次是“以科技賦能促檢查監(jiān)督”。理財業(yè)務(wù)全面凈值化轉(zhuǎn)型落地后，理財業(yè)務(wù)的風險管理范疇從原先的信用風險為主的風險管理模式，向包括信用風險、市場風險、合規(guī)風險、操作風險等多種風險的全面風險管理模式延伸，也需要輔以更為成熟的科技手段以實現(xiàn)風控模式的迭代升級。興銀理財注重金融科技在風險管理業(yè)務(wù)中的賦能，通過搭建內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)集群，逐步實現(xiàn)合規(guī)管理的線上化、電子化、系統(tǒng)化有效結(jié)合，整合前期內(nèi)外部檢查工作成果，逐步實現(xiàn)通過“數(shù)字合規(guī)”“數(shù)字審計”賦能檢查監(jiān)督。

第五層次是“以母子協(xié)同促科技賦能”。通過與母行就審計系統(tǒng)共建、數(shù)據(jù)共享模式積極開展聯(lián)動，興銀理財做到穩(wěn)步落實集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，助力提高集團審計數(shù)字化能力。

五個層次，環(huán)環(huán)相扣，興銀理財明確了前中后臺的職責，共同打造內(nèi)控合規(guī)建設(shè)閉環(huán)。前臺投資部門做好“守門人”，守好管轄業(yè)務(wù)風險合規(guī)第一道防線；業(yè)務(wù)保障部門建好“門診科”，果斷對癥下藥，聚焦問題優(yōu)化流程、快速解決；風險板塊部門當好“吹哨人”，持續(xù)揭示風險督促規(guī)范經(jīng)營；審計部門做好“老中醫(yī)”，既治已病，還防未病，從源頭提出標本兼治、重在防患的優(yōu)化措施。

興銀理財有關(guān)負責人表示，公司要以更高的政治站位和發(fā)展格局，將自身高質(zhì)量發(fā)展融入服務(wù)共同富裕及實體經(jīng)濟的大局之中，在建設(shè)金融強國、實現(xiàn)民族復興的偉業(yè)中貢獻力量。

（來源：中國基金報）