11月28日，中國債券信息網(wǎng)顯示，2023年河南省支持中小銀行發(fā)展專項債券已完成招標，實際發(fā)行規(guī)模為282億元。據(jù)《中國銀行保險報》不完全統(tǒng)計，今年以來，已有遼寧省、安徽省、廣東省等發(fā)行支持中小銀行發(fā)展專項債券，發(fā)行總額超1800億元。 

據(jù)披露，河南省此期專項債實際發(fā)行規(guī)模為282億元，與計劃發(fā)行規(guī)模一致，發(fā)行期限10年，票面利率3.01%，每半年付息一次。債券用于支持包括新鄭農(nóng)商銀行、鞏義農(nóng)商銀行、宜陽農(nóng)商銀行等19家農(nóng)商行和7家農(nóng)信聯(lián)社，共26家中小銀行補充資本。從注資方式看，河南投資集團將采取間接入股的方式注資。 

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，已有黑龍江、廣西、寧夏、遼寧等15個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）總計發(fā)行17只中小銀行專項債券，發(fā)行總額超1800億元。從支持對象看，農(nóng)信系統(tǒng)獲得較大支持。如四川發(fā)行中小銀行專項債54億元，其中17億元用于支持農(nóng)商行和農(nóng)信社；貴州發(fā)行中小銀行專項債50億元，向21家農(nóng)村中小銀行機構(gòu)補充資本金；廣西壯族自治區(qū)發(fā)行84億元中小銀行專項債用于當?shù)剞r(nóng)信系統(tǒng)21家農(nóng)商行、農(nóng)信社、農(nóng)村合作社。 

自2020年國務(wù)院常務(wù)會議決定允許地方政府依法依規(guī)通過認購可轉(zhuǎn)換債券等方式探索合理補充中小銀行資本金的新途徑后，地方政府發(fā)行中小銀行專項債熱情頗高。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，2020年中小銀行專項債實際發(fā)行規(guī)模為506億元、2021年實際發(fā)行規(guī)模接近1600億元、2022年實際發(fā)行規(guī)模為630億元。今年內(nèi)發(fā)行規(guī)模已遠超去年全年水平。 

商業(yè)銀行補充資本主要包括內(nèi)源性和外源性兩種方式。內(nèi)源性主要以自身留存利潤為主；外源性補充則包括增資、IPO、可轉(zhuǎn)債、定增、永續(xù)債、優(yōu)先股、二級資本債等方式。 

專項債即是中小銀行補充資本金的重要途徑之一。今年3月，原中國銀保監(jiān)會發(fā)布的文件提到，為促進中小銀行補充資本，監(jiān)管部門會同財政部門，三年累計支持20個?。▍^(qū)）發(fā)行5500億元地方政府專項債，補充600余家中小銀行資本。 

中小銀行作為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，近年來面臨較為急迫的資本補充壓力。國家金融監(jiān)督管理總局披露的數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全國商業(yè)銀行的資本充足率為14.77%，城商行、民營銀行、農(nóng)商行的資本充足率均低于行業(yè)整體水平，分別為12.54%、12.15%、12.07%。 

10月，惠譽博華發(fā)布的《中國銀行業(yè)季度跟蹤報告（2023年上半年）》顯示，二級資本債與永續(xù)債是銀行外部資本補充的重要渠道，伴隨下半年專項債額度繼續(xù)釋放及中小銀行專項債集中發(fā)行，中小銀行資本下行壓力有望得到一定緩解。 

多名專家表示，中小銀行資本補充要“內(nèi)外兼修”?！皯⑵鹬行°y行資本補充長效機制，通過內(nèi)外源相結(jié)合方式進行資本補充?！闭新?lián)金融首席研究員董希淼表示，金融管理部門要加強協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌配合，繼續(xù)加強對銀行補充資本的支持力度。

來源： 中國銀行保險報