興業(yè)數(shù)金研發(fā)的財(cái)富規(guī)劃及資產(chǎn)配置升級(jí)三期項(xiàng)目日前上線，理財(cái)師平臺(tái)煥新升級(jí)。系統(tǒng)基于財(cái)富隊(duì)伍用戶旅程，聚焦七大財(cái)富管理能力域，為全行財(cái)富隊(duì)伍打造專屬工作臺(tái)，提供一站式無縫鏈接的體驗(yàn)。

新一代系統(tǒng)是全行財(cái)富業(yè)務(wù)策略落地的重要載體，圍繞財(cái)富業(yè)務(wù)策略小組制定的資產(chǎn)配置策略，構(gòu)建“KEY資產(chǎn)配置”方法論，豐富資產(chǎn)配置在投資、養(yǎng)老、子女教育的場景落地。同時(shí)，打磨資產(chǎn)配置服務(wù)范式，將資產(chǎn)配置方法論融入到財(cái)富隊(duì)伍實(shí)際工作場景和工作流，形成“客戶洞察、接觸客戶、資配建議、訂單交易、資配再平衡”五步服務(wù)流程。

與此同時(shí)，這一系統(tǒng)聚焦“普惠資產(chǎn)配置服務(wù)”，依托“財(cái)富訂單”功能，為理財(cái)經(jīng)理提供快速創(chuàng)設(shè)跨品類組合訂單的工具，使得大眾客群也能體驗(yàn)專業(yè)化、個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)?！耙绘I下單”組件支持對(duì)八大類產(chǎn)品（存款存單、理財(cái)、信托、公募、私募、券商資管、保險(xiǎn)資管、私募專戶）自由組合形成的跨品類財(cái)富訂單進(jìn)行一鍵成交，簡化了原先在傳統(tǒng)資產(chǎn)配置下單時(shí)“逐個(gè)查找產(chǎn)品、逐產(chǎn)品輸入購買比例”的工作流程，提升了客戶交易體驗(yàn)和效率。

系統(tǒng)注重對(duì)理財(cái)經(jīng)理投教工作的賦能，圍繞理財(cái)經(jīng)理作業(yè)模式中“投資者教育”“金融話題”等高頻需求，引入財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)等資訊，為理財(cái)經(jīng)理提供接觸客戶的素材。在賦能理財(cái)經(jīng)理的同時(shí)，以財(cái)富賬單作為陪伴資訊主題，持續(xù)推動(dòng)零售客戶財(cái)富賬單在理財(cái)場景挖掘中的應(yīng)用。

新一代財(cái)富規(guī)劃及資產(chǎn)配置系統(tǒng)的上線，標(biāo)志著興業(yè)銀行在財(cái)富管理領(lǐng)域的穩(wěn)步前進(jìn)和不斷創(chuàng)新，打通原有線上線下的經(jīng)營模式，滿足理財(cái)經(jīng)理一站式自助營銷管理的需求，推動(dòng)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的發(fā)展建設(shè)，提升了財(cái)富產(chǎn)能并能更從容應(yīng)對(duì)以互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)為代表的異業(yè)沖擊。

截至2023年9月，平臺(tái)支持舉辦超5千次沙龍活動(dòng)，客戶參與近4萬人次，面訪客戶近70萬人次，理財(cái)經(jīng)理共為客戶出具超60萬份投資規(guī)劃建議書，推送財(cái)富訂單7萬份，實(shí)現(xiàn)成交金額80億元。近期，平臺(tái)還榮獲“興業(yè)銀行2023數(shù)字金融創(chuàng)新大賽數(shù)智平臺(tái)金獎(jiǎng)”等榮譽(yù)。下一步，興業(yè)數(shù)金將引入先進(jìn)的數(shù)字化技術(shù)與工具，優(yōu)化零售業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)更高效、更精準(zhǔn)的決策與更優(yōu)質(zhì)、更個(gè)性化的服務(wù)。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析和挖掘能力，深入了解客戶需求，提供更精準(zhǔn)的產(chǎn)品推薦，有力支持市場營銷與產(chǎn)品開發(fā)，助力集團(tuán)零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。