11月20日消息，近日，據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，上海銀行股份有限公司因存在32項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)收到兩張690萬(wàn)元的大額罰單，累計(jì)遭罰1380萬(wàn)元，其理財(cái)業(yè)務(wù)成為違法違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”。

其中一張罰單顯示，上海銀行存在19項(xiàng)違規(guī)被要求責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。具體包括：一、不良貸款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；二、漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；三、漏報(bào)核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；四、漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；五、漏報(bào)權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；六、漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；七、漏報(bào)其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；八、漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；九、理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；十、理財(cái)產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；十一、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；十二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；十三、EAST系統(tǒng)《個(gè)人客戶關(guān)系信息》表漏報(bào)；十四、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；十五、EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯(cuò)報(bào)；十六、EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；十七、EAST系統(tǒng)《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯(cuò)誤；十八、虛假受托支付，貸款資金長(zhǎng)期滯留借款人賬戶；十九、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確。

另一則行政處罰顯示，上海銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)存在13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被要求責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。具體包括：一、封閉式產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；二、理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；三、將無(wú)法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計(jì)量；四、未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平；五、開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則；六、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%；七、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；八、理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯(cuò)誤；九、違規(guī)發(fā)行大額存單；十、為保理業(yè)務(wù)提供流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；十一、委托貸款資金來(lái)源審核嚴(yán)重不審慎；十二、委托貸款違規(guī)用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)；十三、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)。

據(jù)了解，今年以來(lái)，上海銀行已不是首次領(lǐng)到大額罰單。今年4月，國(guó)家外匯管理局上海市分局公布一張針對(duì)上海銀行的行政處罰決定書(shū)，對(duì)該行在結(jié)售匯、外幣理財(cái)、內(nèi)保外貸、外匯市場(chǎng)交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并罰款9834.5萬(wàn)元人民幣，沒(méi)收違法所得19.9萬(wàn)元人民幣。同時(shí)，對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

值得一提的是，在上海銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)遭到重罰之前，其子公司上銀理財(cái)剛剛迎來(lái)了新任的總經(jīng)理。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政許可信息顯示，11月8日，核準(zhǔn)了王圣垚上銀理財(cái)有限責(zé)任公司總經(jīng)理的任職資格。

上銀理財(cái)于2022年3月獲得開(kāi)業(yè)批復(fù)，注冊(cè)資本30億元，為上海銀行全資子公司。據(jù)了解，王圣垚在公司開(kāi)業(yè)時(shí)即獲批為上銀理財(cái)董事之一。上銀理財(cái)?shù)纳弦蝗慰偨?jīng)理為陳剛。

三季度報(bào)告，2023年1-9月，上海銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入392.73億元，同比下降5.76%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)173.45億元，同比增長(zhǎng)1.03%。截至報(bào)告期末，上海銀行不良貸款率1.21%，較上年末下降0.04個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率290.02%，較上年末下降1.59個(gè)百分點(diǎn)。截至報(bào)告期末，上海銀行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別為9.25%、10.15%、13.13%。

上海銀行2023年半年度報(bào)告顯示，截至報(bào)告期末，上銀理財(cái)總資產(chǎn)為41.05億元，凈資產(chǎn)為39.81億元，管理的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模3152.29億元，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3.11億元，凈利潤(rùn)1.91億元。與去年同期相比，上銀理財(cái)?shù)臓I(yíng)收、凈利潤(rùn)均出現(xiàn)一定下滑，分別同比下降24.15%和34.59%。