11月20日消息，近日，據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，上海銀行股份有限公司因存在32項違法違規(guī)事實收到兩張690萬元的大額罰單，累計遭罰1380萬元，其理財業(yè)務(wù)成為違法違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”。

其中一張罰單顯示，上海銀行存在19項違規(guī)被要求責(zé)令改正，并處罰款共計690萬元。具體包括：一、不良貸款余額數(shù)據(jù)報送存在偏差；二、漏報貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；三、漏報核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；四、漏報質(zhì)或抵押物價值EAST數(shù)據(jù)；五、漏報權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；六、漏報投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；七、漏報其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；八、漏報委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；九、理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)報送存在偏差；十、理財產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報送存在偏差；十一、理財產(chǎn)品信息登記不及時；十二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；十三、EAST系統(tǒng)《個人客戶關(guān)系信息》表漏報；十四、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；十五、EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯報；十六、EAST系統(tǒng)《對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯報；十七、EAST系統(tǒng)《個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯誤；十八、虛假受托支付，貸款資金長期滯留借款人賬戶；十九、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確。

另一則行政處罰顯示，上海銀行的理財業(yè)務(wù)存在13項違法違規(guī)事實被要求責(zé)令改正，并處罰款共計690萬元。具體包括：一、封閉式產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；二、理財產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；三、將無法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計量；四、未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品的杠桿水平；五、開展理財業(yè)務(wù)違反公平交易原則；六、開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例未達到5%；七、公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；八、理財業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯誤；九、違規(guī)發(fā)行大額存單；十、為保理業(yè)務(wù)提供流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；十一、委托貸款資金來源審核嚴(yán)重不審慎；十二、委托貸款違規(guī)用于購買理財；十三、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費。

據(jù)了解，今年以來，上海銀行已不是首次領(lǐng)到大額罰單。今年4月，國家外匯管理局上海市分局公布一張針對上海銀行的行政處罰決定書，對該行在結(jié)售匯、外幣理財、內(nèi)保外貸、外匯市場交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并罰款9834.5萬元人民幣，沒收違法所得19.9萬元人民幣。同時，對三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

值得一提的是，在上海銀行的理財業(yè)務(wù)遭到重罰之前，其子公司上銀理財剛剛迎來了新任的總經(jīng)理。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政許可信息顯示，11月8日，核準(zhǔn)了王圣垚上銀理財有限責(zé)任公司總經(jīng)理的任職資格。

上銀理財于2022年3月獲得開業(yè)批復(fù)，注冊資本30億元，為上海銀行全資子公司。據(jù)了解，王圣垚在公司開業(yè)時即獲批為上銀理財董事之一。上銀理財?shù)纳弦蝗慰偨?jīng)理為陳剛。

三季度報告，2023年1-9月，上海銀行實現(xiàn)營業(yè)收入392.73億元，同比下降5.76%；實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤173.45億元，同比增長1.03%。截至報告期末，上海銀行不良貸款率1.21%，較上年末下降0.04個百分點；撥備覆蓋率290.02%，較上年末下降1.59個百分點。截至報告期末，上海銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為9.25%、10.15%、13.13%。

上海銀行2023年半年度報告顯示，截至報告期末，上銀理財總資產(chǎn)為41.05億元，凈資產(chǎn)為39.81億元，管理的理財產(chǎn)品規(guī)模3152.29億元，報告期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入3.11億元，凈利潤1.91億元。與去年同期相比，上銀理財?shù)臓I收、凈利潤均出現(xiàn)一定下滑，分別同比下降24.15%和34.59%。