日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站信息顯示，英大泰和人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“英大人壽”)因兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰280萬元，四位對(duì)違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員被處以警告，并各處罰款7萬元。

今年以來，監(jiān)管部門持續(xù)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)亂象，監(jiān)管部門已開出超2.5億元的罰單。除了常見的違法違規(guī)行為之外，銀保渠道費(fèi)用等也成為重要監(jiān)管方向。從處罰力度上來看，百萬元級(jí)別的罰單頻現(xiàn)，保險(xiǎn)從業(yè)人員的禁業(yè)處罰也越來越普遍。

罰單金額已超2.5億元

行政處罰信息公開表顯示，英大人壽因報(bào)送監(jiān)管部門的標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)報(bào)表不真實(shí)、報(bào)送監(jiān)管部門的關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易信息不真實(shí)兩項(xiàng)違法違規(guī)事由被罰款280萬元。

此外，時(shí)任英大人壽副總經(jīng)理夏凡，時(shí)任英大人壽副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書、首席風(fēng)險(xiǎn)官靳松，時(shí)任英大人壽數(shù)據(jù)管理部(大數(shù)據(jù)中心)總經(jīng)理周一波，時(shí)任英大人壽辦公室(黨委辦公室、董事會(huì)辦公室)副總經(jīng)理畢穎慧是對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員，分別被處以警告，并各處罰款7萬元。

公開信息顯示，英大人壽由國(guó)家電網(wǎng)有限公司及其所屬公司發(fā)起，于2007年6月26日在北京注冊(cè)成立。2009年6月，公司引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者美國(guó)萬通人壽保險(xiǎn)公司，公司注冊(cè)資本金40億元。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)(包括原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì))對(duì)保險(xiǎn)業(yè)合計(jì)開出的罰單金額已超過2.5億元，罰單數(shù)量及罰單金額較去年同期有所增加。其中，百萬元級(jí)別的罰單頻現(xiàn)。以2022年為例，保險(xiǎn)公司主體收到的單筆罰單最高為162萬元。而今年以來，包括英大人壽、復(fù)星保德信人壽、陽(yáng)光信用保證保險(xiǎn)公司等多家保險(xiǎn)公司主體的單筆罰單均超過200萬元。此外，還有中路保險(xiǎn)、平安人壽河南分公司等多家保險(xiǎn)公司的單筆罰款金額均逾百萬元。

處罰力度加大

今年以來，監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的處罰力度加大。從處罰緣由上來看，“虛列費(fèi)用”“編制虛假資料”“編制虛假財(cái)務(wù)資料”“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)”“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”“欺騙投保人”等問題是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被罰的主要違法違規(guī)事由。與此同時(shí)，銀保渠道費(fèi)用等成為重要監(jiān)管方向。

今年以來，針對(duì)銀保渠道手續(xù)費(fèi)過高、小賬現(xiàn)象較為普遍等問題，監(jiān)管部門通過召開交流會(huì)、下發(fā)文件等方式持續(xù)進(jìn)行規(guī)范。也有多家保險(xiǎn)公司因銀保渠道費(fèi)用問題領(lǐng)到罰單。比如，中荷人壽安徽省分公司負(fù)責(zé)銀保渠道的兩位相關(guān)負(fù)責(zé)人因銀保渠道相關(guān)業(yè)務(wù)虛列費(fèi)用被罰、陽(yáng)光人壽重慶市萬州中心支公司及兩名相關(guān)責(zé)任人因虛列銀保專管員傭金報(bào)酬等事由被罰。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，監(jiān)管部門對(duì)銀保手續(xù)費(fèi)用的持續(xù)規(guī)范，有助于推動(dòng)銀保渠道長(zhǎng)期健康發(fā)展、不斷提高銀保渠道的價(jià)值貢獻(xiàn)水平。

在對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處罰上，有多人被禁業(yè)，部分被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。比如，時(shí)任平安人壽山西分公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人李志芳因?qū)ζ垓_投保人事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)、時(shí)任恒大人壽重慶分公司銀?？蛻艚?jīng)理李革路因利用業(yè)務(wù)便利為其他人員牟取不正當(dāng)利益被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，罰單數(shù)量和罰單金額的增加，在一定程度上反映出監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管力度加強(qiáng)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格遵循相關(guān)政策法規(guī)，建立健全行業(yè)內(nèi)部相關(guān)制度，自覺遵守定期或非定期的審計(jì)、評(píng)估規(guī)定，及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)送評(píng)估結(jié)果。