綠色融資上半年保持了快速發(fā)展態(tài)勢。國家金融監(jiān)督管理總局最新披露數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前發(fā)布數(shù)據(jù)也顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。

銀行業(yè)作為綠色金融的主力軍，大力發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)，一方面能夠拓展新的業(yè)務(wù)和利潤增長點，增加收入來源，提升盈利能力；另一方面有助于其自身優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，推動經(jīng)營轉(zhuǎn)型升級。專家認為，銀行同時要警惕綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，既不能搞“運動式減碳”，也不能盲目追求“畢其功于一役”，要真正幫助企業(yè)實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)相關(guān)產(chǎn)業(yè)綠色升級。

能源企業(yè)迎“活水”

能源是國民經(jīng)濟的命脈，當前，我國商業(yè)銀行立足以煤為主的基本國情，“先立后破，通盤考慮”，從兩方面著手提供金融服務(wù)：一是清潔能源節(jié)能環(huán)保服務(wù)，二是火電行業(yè)的安全降碳。

在廣東珠海市金灣區(qū)三灶島南側(cè)，55臺海上風(fēng)力發(fā)電設(shè)備穩(wěn)穩(wěn)地矗立在波濤起伏的海面上，海風(fēng)吹過，高聳的塔筒頂上白色的巨大葉片不停地轉(zhuǎn)動起來。珠海金灣海上風(fēng)電項目負責(zé)人告訴記者：“這些是單機容量為5.5兆瓦的抗臺風(fēng)型海上風(fēng)力發(fā)電機組，項目用海面積約52平方公里，總裝機容量300兆瓦，同步配套建設(shè)了一座220千伏海上升壓站和一座陸上控制中心。”

廣東粵電陽江兼珠海海上風(fēng)電有限公司副總經(jīng)理曾長奕說，金灣的項目每年可向珠海地區(qū)提供約7.29億千瓦時清潔電能，相當于100萬人一年的生活用電。與普通燃煤電廠相比，每年可節(jié)省燃煤消耗約22.96萬噸，具有良好的環(huán)保效益。

中國銀行廣東省分行以牽頭行身份參與珠海金灣海上風(fēng)電場項目，成功籌組了40億元銀團貸款，中行廣東分行累計放款超11億元。據(jù)中國銀行廣東省分行公司金融部相關(guān)負責(zé)人介紹，中行近年來強化綠色金融領(lǐng)域支持，截至6月末，綠色貸款余額2600億元，當年新增897億元，增幅達52.7%。

在內(nèi)蒙古能源集團金山熱電公司，一、二期共四臺發(fā)電機組正在平穩(wěn)運轉(zhuǎn)，震耳欲聾的轟鳴聲響徹整個廠房。內(nèi)蒙古能源集團黨委書記、董事長何雨春告訴記者，目前集團公司運行發(fā)電裝機達到1002.18萬千瓦，其中火力807萬千瓦，新能源195.18萬千瓦；擁有煤炭資源儲量158億噸，年產(chǎn)能900萬噸，供熱能力達到1.1億平方米。

“無論企業(yè)處于順境還是逆境，在我們集團發(fā)展的關(guān)鍵節(jié)點，光大銀行始終給予鼎力支持，通過全面、專業(yè)、多元化的金融服務(wù)為企業(yè)發(fā)展注入金融動能。”何雨春說，“十四五”時期及今后一段時期是我國能源轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期，隨著“雙碳”戰(zhàn)略目標的貫徹落實，我國能源綠色低碳發(fā)展趨勢明確，可再生能源將逐步成長為支撐能源轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟社會發(fā)展的主導(dǎo)力量，正處于大有可為的戰(zhàn)略機遇期。

何雨春說，內(nèi)蒙古能源集團作為內(nèi)蒙古自治區(qū)唯一直屬的大型能源企業(yè)，緊緊圍繞建設(shè)國家重要能源和戰(zhàn)略資源基地，多措并舉加快綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，正需要像光大銀行這樣的金融機構(gòu)積極主動作為，支持集團發(fā)展包括新能源在內(nèi)的各板塊業(yè)務(wù)。

據(jù)光大銀行呼和浩特分行副行長方洋介紹，2022年以來，該行與內(nèi)蒙古能源集團的合作持續(xù)深化，授信規(guī)模進一步擴大，貸款余額不斷增加，集團整體用信規(guī)模超過10億元。同時，分行將在降低企業(yè)融資成本、增加新能源板塊項目合作方面強化與內(nèi)蒙古能源集團的交流與合作，提供一攬子綜合金融服務(wù)。

產(chǎn)業(yè)發(fā)展有助力

綠色低碳智能發(fā)展是構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要方向，如何推動綠色金融與產(chǎn)業(yè)升級融合并進，考驗著商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)拓展能力。從已公開披露的數(shù)據(jù)來看，綠色貸款成為上半年多家商業(yè)銀行信貸投放的重點和亮點。

上半年，各家銀行信貸資金聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔能源、清潔生產(chǎn)等重點領(lǐng)域，持續(xù)加大對綠色產(chǎn)業(yè)的資金供給。截至今年6月末，工商銀行綠色貸款余額超5萬億元，總量增量均創(chuàng)歷史新高；農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額突破3.6萬億元，增速超30%；建設(shè)銀行綠色貸款余額3.4萬億元，較年初新增7966.28億元。

近日，工商銀行仙桃支行向湖北綠色家園材料技術(shù)股份有限公司發(fā)放3000萬元碳排放權(quán)質(zhì)押貸款。據(jù)了解，在走訪對接企業(yè)過程中，工商銀行仙桃支行得知該企業(yè)因經(jīng)營發(fā)展需購買大量原材料，流動資金存在缺口，并了解到企業(yè)是重點排放單位，已納入全國碳排放權(quán)交易市場，且預(yù)計清繳本年度碳排放配額后尚有盈余。

工商銀行仙桃支行為企業(yè)量身定制了碳配額質(zhì)押貸款融資方案，協(xié)助企業(yè)在湖北碳排放交易中心辦理碳配額質(zhì)押登記和交易凍結(jié)，前后僅用3天時間，成功為企業(yè)發(fā)放碳排放權(quán)質(zhì)押組合貸款3000萬元。

據(jù)悉，碳排放權(quán)是政府主管部門分配給重點排放單位在規(guī)定時期內(nèi)的碳排放額度。碳排放權(quán)是企業(yè)的碳資產(chǎn)，可作為質(zhì)押物向銀行等金融機構(gòu)申請融資貸款，正常償還貸款本息后，便可對質(zhì)押的碳排放權(quán)進行解押。

對于一些傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)來說，綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展也需要金融機構(gòu)的支持。提起鄂爾多斯羊絨集團，大家首先想到的就是其生產(chǎn)的各類羊絨產(chǎn)品，而實際上，經(jīng)過40多年發(fā)展，鄂爾多斯羊絨集團已經(jīng)由單一的羊絨服裝產(chǎn)業(yè)延伸至煤炭、電力、冶金、化工、能源等產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

鄂爾多斯集團黨委副書記、執(zhí)委侯永旺告訴記者，棋盤井循環(huán)產(chǎn)業(yè)板塊是集團目前正在打造的國內(nèi)一流的循環(huán)產(chǎn)業(yè)園區(qū)，其載體內(nèi)蒙古鄂爾多斯電力冶金集團股份有限公司（以下簡稱“電冶集團”）是首批國家級高新技術(shù)企業(yè)、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)。今年2月27日，電冶集團技術(shù)中心獲批“循環(huán)經(jīng)濟能源低碳轉(zhuǎn)化重點實驗室”。

“光大銀行呼和浩特分行與鄂爾多斯羊絨集團已有近20年的合作關(guān)系，光大銀行對企業(yè)的授信支持從最初的3.4億元已增至40億元。”據(jù)光大銀行鄂爾多斯分行行長張華介紹，隨著企業(yè)多樣化的發(fā)展需求，銀行的授信產(chǎn)品也逐步豐富，包括對企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的流動性支持、聯(lián)動光大銀行海外機構(gòu)提供的內(nèi)保外債支持、日常結(jié)算需求、國內(nèi)信用證以及固定資產(chǎn)貸款等，未來還將持續(xù)加大對企業(yè)的支持力度，提升服務(wù)質(zhì)效。

“40多年來，鄂爾多斯集團兩次創(chuàng)業(yè)都是立足地區(qū)資源能源優(yōu)勢進行轉(zhuǎn)換升級，打造出兩條獨具特色的全產(chǎn)業(yè)鏈、長產(chǎn)業(yè)鏈，在當前制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展的大趨勢之下，以綠色轉(zhuǎn)型和迭代升級為核心的強鏈已經(jīng)勢在必行。”談及未來的發(fā)展，侯永旺表示樂觀，并期待獲得更多金融機構(gòu)的關(guān)注和支持。“集團將堅持資源能源轉(zhuǎn)換升級戰(zhàn)略，走好產(chǎn)業(yè)鏈綠色轉(zhuǎn)型和迭代升級的韌性生長之路。”侯永旺說。

廣闊空間待開拓

近年來，隨著綠色金融支持政策持續(xù)推出，綠色金融市場不斷擴大，越來越多的金融機構(gòu)開始參與綠色金融領(lǐng)域。業(yè)內(nèi)專家認為，當前與綠色金融相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)的研發(fā)顯得十分重要且迫切。金融機構(gòu)可以根據(jù)市場需求，研發(fā)出創(chuàng)新性的綠色金融產(chǎn)品，進一步推動我國多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系的建設(shè)，為投資者提供新型投資渠道。

以儲能領(lǐng)域為例。在“雙碳”目標背景下，新型儲能是催生能源工業(yè)新業(yè)態(tài)、打造經(jīng)濟新引擎的突破口之一，其產(chǎn)業(yè)市場空間廣闊、發(fā)展?jié)摿薮?。近年來，多地已開始在新型儲能產(chǎn)業(yè)進行布局，今年3月，廣東發(fā)布《關(guān)于加快推動新型儲能產(chǎn)品高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》，擬將新型儲能產(chǎn)業(yè)打造成為“制造業(yè)當家”的戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)；7月江蘇印發(fā)《關(guān)于加快推動我省新型儲能項目高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》；貴州在研究制定《貴州省新型儲能項目管理暫行辦法》的基礎(chǔ)上，已全面開啟《新型儲能產(chǎn)業(yè)中長期發(fā)展規(guī)劃》編制，瞄準構(gòu)建規(guī)模適度、靈活高效、產(chǎn)業(yè)配套、發(fā)展有序的新型儲能系統(tǒng)。

“此前由于安全風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險以及缺乏產(chǎn)業(yè)標準，國內(nèi)資本對儲能等綠色領(lǐng)域普遍持謹慎態(tài)度，融資難、融資貴是儲能行業(yè)發(fā)展的主要瓶頸。”中國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院程宏宇認為，隨著大規(guī)模新能源接入和電力體制改革深化，未來幾年將是儲能產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展關(guān)鍵窗口期，為銀行相關(guān)業(yè)務(wù)帶來巨大機遇。

程宏宇認為，商業(yè)銀行有四方面的服務(wù)有待開拓和完善：一是應(yīng)針對儲能全產(chǎn)業(yè)鏈和全生命周期的特點，沿產(chǎn)能部署、技術(shù)產(chǎn)品、供應(yīng)鏈、出海等各個環(huán)節(jié)，配套提供基建項目貸款、流動資金貸款、供應(yīng)鏈融資以及跨境投融資等金融支持，同時，伴隨產(chǎn)能落地、國際化業(yè)務(wù)拓展和海外建廠、供應(yīng)鏈生態(tài)打造等過程提供全流程金融服務(wù)。二是以儲能項目為切入點，從支持新能源生產(chǎn)，延伸到新能源儲存、輸送、創(chuàng)新利用等多個維度，實現(xiàn)對“新能源+儲能”全產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)方案。三是尋求與財政、非銀機構(gòu)、證券、保險合作，共同加強對新型儲能企業(yè)的支持。四是跟隨儲能產(chǎn)業(yè)和企業(yè)國際化接軌合作進程，加強與境內(nèi)外機構(gòu)聯(lián)動合作，進一步推動國內(nèi)儲能金融產(chǎn)品與國際產(chǎn)品標準接軌，發(fā)展用于碳減排、環(huán)境污染治理、氣候風(fēng)險管理等方面的綠色金融產(chǎn)品。