當(dāng)今社會(huì)，科技技術(shù)進(jìn)步迅速，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段也隨之層出不窮，具有隱蔽性強(qiáng)、覆蓋面廣、危害性大、轉(zhuǎn)移速度快、取證偵辦難等特點(diǎn)，提升人民群眾防詐、識(shí)詐、反詐意識(shí)和能力顯得尤為重要。一直以來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行致力于推進(jìn)社會(huì)金融知識(shí)科普教育，提高公眾金融知識(shí)水平，增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造安全、健康的支付服務(wù)市場(chǎng)環(huán)境，提升人民群眾對(duì)金融服務(wù)的獲得感、幸福感和安全感。
加強(qiáng)防范堵截 深耕反詐防騙“責(zé)任田”
近日，一位男士來(lái)到建設(shè)銀行珠海保稅區(qū)支行柜臺(tái)，著急地向工作人員說(shuō)明需要通過(guò)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行交通罰款繳納的情況。經(jīng)溝通，工作人員了解到這位客戶之前在四川開(kāi)網(wǎng)約車，由于收到違章通知的車輛是其網(wǎng)約車單位的，他無(wú)法通過(guò)交管12123軟件進(jìn)行罰款繳納，處于暫未處理狀態(tài)。來(lái)珠海不久后，客戶收到微信告知其需要繳納交通罰款，隨即通過(guò)手機(jī)銀行向通知書上賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，但重復(fù)多次均提示失敗。因收款賬戶為建行珠海保稅區(qū)支行賬戶，客戶隨后前往該行進(jìn)行咨詢。
工作人員聽(tīng)后，認(rèn)為收款賬戶較為可疑，于是與客戶溝通后通過(guò)114及聯(lián)系網(wǎng)約車單位了解情況，并指導(dǎo)客戶撥打通知書上電話進(jìn)行咨詢。通過(guò)電話咨詢，網(wǎng)約車單位表示，客戶確實(shí)存在違章未處理，但四川省網(wǎng)約車違章有要求需到現(xiàn)場(chǎng)處理，無(wú)其他方式。而收款方則表示，當(dāng)前只能通過(guò)支付寶掃描對(duì)應(yīng)繳款二維碼進(jìn)行罰款繳納。
隨著網(wǎng)絡(luò)飛速發(fā)展，電信詐騙案件頻頻發(fā)生，詐騙手段花樣百出，令人防不勝防。為進(jìn)一步做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，建設(shè)銀行珠海市分行運(yùn)用大數(shù)據(jù)計(jì)算，整合多方數(shù)據(jù)，加強(qiáng)對(duì)涉案賬戶的分析比對(duì)，找尋其中內(nèi)在規(guī)律并探索建立可疑數(shù)據(jù)模型因子，同時(shí)借鑒同業(yè)和公安部門偵辦電信詐騙的管控經(jīng)驗(yàn)，定期對(duì)可疑的賬戶進(jìn)行管控。近年來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行致力于提高數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)度和時(shí)效性，推動(dòng)反詐工作不斷取得新進(jìn)展。今年以來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行累計(jì)成功勸阻客戶向不明可疑賬戶轉(zhuǎn)賬匯款3000余人次，勸阻金額近1.6億元，協(xié)助公安機(jī)關(guān)返還受害人資金30余筆，返還金額近141萬(wàn)元，并積極配合當(dāng)?shù)胤丛p部門辦理多起涉新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件。
搭建宣傳矩陣 提升群眾防詐“免疫力”
普及金融知識(shí)是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、守護(hù)老百姓“錢袋子”的基礎(chǔ)性工作。近年來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行積極開(kāi)展宣傳，從根源上提升客戶用卡安全意識(shí)。除了對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配置電子門楣標(biāo)語(yǔ)宣傳、“斷卡行動(dòng)”宣傳橫幅、易拉寶以及“安全用卡”小卡片，該行還組織網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”戶外宣傳以及網(wǎng)點(diǎn)客戶的宣傳，提高防詐拒賭知識(shí)社會(huì)知曉率，增強(qiáng)人民群眾防詐拒賭能力。
一方面，建設(shè)銀行珠海市分行加強(qiáng)對(duì)內(nèi)整合建設(shè)，打造一點(diǎn)一站一講師。以網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳為宣傳陣地，該行在勞動(dòng)者港灣公眾教育區(qū)域布設(shè)海報(bào)、宣傳折頁(yè)等物料，方便在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)休息的戶外勞動(dòng)者隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)防范詐騙知識(shí)。同時(shí)，建設(shè)銀行珠海市分行還在每個(gè)站點(diǎn)設(shè)立一名金融講師，根據(jù)群眾需求，舉辦“大堂小沙龍”，不定期地開(kāi)展有針對(duì)性、系列化、各具特色的金融消費(fèi)者防范新型電信詐騙犯罪教育。
另一方面，建設(shè)銀行珠海市分行對(duì)外充分覆蓋，落實(shí)一月一區(qū)一群體宣教活動(dòng)。在人民銀行珠海市中心支行的指導(dǎo)下，該行結(jié)合宣傳活動(dòng)月、裕農(nóng)學(xué)堂、港灣課堂等特色平臺(tái)，走進(jìn)校園、企業(yè)、商圈、街道、農(nóng)村等進(jìn)行戶外宣傳，每月開(kāi)展惠學(xué)、惠工、惠企、惠農(nóng)等一系列金智惠民活動(dòng)，對(duì)重點(diǎn)人群開(kāi)展精準(zhǔn)宣防，把普及金融知識(shí)行動(dòng)做“精”做“實(shí)”。
為了幫助市民守護(hù)好“錢袋子”，預(yù)防各種詐騙案件發(fā)生，建設(shè)銀行珠海市分行積極構(gòu)建金融知識(shí)普及長(zhǎng)效機(jī)制。在人民銀行珠海市中心支行的指導(dǎo)下，建設(shè)銀行珠海市分行聯(lián)合珠海市金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)聯(lián)合會(huì)，在珠海市第四中學(xué)設(shè)立“金融知識(shí)普及教育基地”，并在教育基地內(nèi)建立“金融知識(shí)讀書角”，以提高金融知識(shí)普及教育的精確度、有效性和可持續(xù)性，把基地打造成規(guī)范化、系統(tǒng)化的金融知識(shí)普及教育“主陣地”，為學(xué)生提供便利、可持續(xù)地獲取金融知識(shí)的場(chǎng)所和途徑。
創(chuàng)新宣教形式 筑牢重點(diǎn)群體“防護(hù)網(wǎng)”
“同學(xué)，不要以為學(xué)生沒(méi)有錢財(cái)就不會(huì)受騙。犯罪分子會(huì)利用你們急于求職的心態(tài)詐騙錢財(cái)。”在廣東科學(xué)技術(shù)職業(yè)學(xué)院珠海校區(qū)，建設(shè)銀行珠海市分行工作人員正向準(zhǔn)備走出校門、走進(jìn)職場(chǎng)的畢業(yè)生介紹一系列發(fā)生在珠海的真實(shí)金融詐騙案例，給同學(xué)們講述各種金融詐騙的慣用手法與騙局誘餌，剖析受害者被蒙騙的原因。
數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前銀發(fā)一族、在校學(xué)生、個(gè)體戶經(jīng)營(yíng)者、異地務(wù)工人員和鄉(xiāng)村居民等群體金融知識(shí)相對(duì)缺乏、防范意識(shí)薄弱，需要加大對(duì)相關(guān)群體的反電詐宣傳教育，提高其防范應(yīng)對(duì)新型電信詐騙的能力。
針對(duì)易受騙人群防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的精準(zhǔn)宣傳，今年以來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行與街道辦攜手開(kāi)展“堅(jiān)決貫徹《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙全民行”宣傳活動(dòng)，加入社區(qū)“禁毒反欺詐宣傳隊(duì)”，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博、賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范、反假貨幣等犯罪類型，講解電信詐騙常見(jiàn)形式，并提醒社區(qū)居民牢記“三不一多”原則，即未知鏈接不點(diǎn)擊、陌生來(lái)電不輕信、個(gè)人信息不透露、轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。
為增強(qiáng)村民對(duì)非法集資的甄別水平與抵御能力，6月15日，建設(shè)銀行珠海城南支行走進(jìn)斗門區(qū)乾務(wù)鎮(zhèn)荔山村開(kāi)設(shè)“裕農(nóng)學(xué)堂”，為數(shù)十名村民上了一堂內(nèi)容詳實(shí)的金融課。課堂上，建設(shè)銀行相關(guān)工作人員為村民們講述了反電信詐騙法的主要內(nèi)容，并講授了人民幣的七大防偽特征，逐一教村民們學(xué)會(huì)如何利用這7種防偽技術(shù)甄別偽鈔。斗門區(qū)乾務(wù)鎮(zhèn)荔山村黨委書記黃兆曦表示，農(nóng)村地區(qū)“銀發(fā)族”眾多，村民反假防詐意識(shí)薄弱，一旦發(fā)生詐騙案例，嚴(yán)重影響受害家庭的幸福指數(shù)，銀行將“裕農(nóng)學(xué)堂”開(kāi)進(jìn)鄉(xiāng)村，能提升“銀發(fā)一族”的反詐防騙意識(shí)，在農(nóng)村地區(qū)筑牢金融安全屏障。
如何甄別偽鈔？為什么要保護(hù)個(gè)人信息安全？7月7日，建設(shè)銀行珠海市分行走進(jìn)珠海市乾務(wù)鎮(zhèn)中心小學(xué)，結(jié)合工作中碰到的典型案例，為同學(xué)們剖析相關(guān)案例的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)，還重點(diǎn)講述如何應(yīng)對(duì)不法分子設(shè)下的常見(jiàn)圈套，告誡同學(xué)們遇到特殊情況時(shí)，必須向家長(zhǎng)、老師與警察叔叔求助，不要輕信陌生人的威逼或利誘。
以自身優(yōu)勢(shì)堅(jiān)守大行擔(dān)當(dāng)，以金融賦能社會(huì)發(fā)展、以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”理念。今年以來(lái)，建設(shè)銀行珠海市分行開(kāi)展守牢“錢袋子”金融知識(shí)宣教活動(dòng)已累計(jì)達(dá)265次，觸達(dá)市民群眾近4萬(wàn)人次。
