6月12日，交通銀行亮相2023上海國際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會（下稱“碳博會”）。這是國內(nèi)首個以“碳中和”為主題的博覽會，是上海服務(wù)國家“雙碳”戰(zhàn)略的重要舉措。

此次交通銀行展臺主題為“百年交通銀行，共創(chuàng)綠色家園——可持續(xù)、新動能、享未來”，以“綠色金融+”為主線串聯(lián)使命、產(chǎn)業(yè)、出行、航運、貿(mào)服、普惠、鄉(xiāng)村振興、協(xié)同8大板塊，生動展現(xiàn)了交通銀行作為一家擁有115年歷史的國有大行在推進綠色金融發(fā)展方面承擔的責任。

全面推進“綠色金融”業(yè)務(wù)

展覽上，“綠色金融+”的概念全面覆蓋了交通銀行各業(yè)務(wù)板塊和產(chǎn)品，包括對公業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)、同業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)等。交通銀行集合公司、投行、國際、普惠、個金等多條線產(chǎn)品，形成綠色金融產(chǎn)品集成方案，靈活適配碳減排領(lǐng)域的各業(yè)務(wù)場景和客戶需求。

結(jié)算方面，交通銀行推出跨境資金池產(chǎn)品，解決企業(yè)境內(nèi)外子公司多、各級機構(gòu)存量賬戶多、內(nèi)部架構(gòu)多和業(yè)務(wù)板塊多帶來的資金管理難度大、成本高的問題，為企業(yè)提供跨國公司本外幣資金池、跨境雙向人民幣資金池以及離岸現(xiàn)金池三種模式的資金池搭建方案。

信貸方面，為助力小微企業(yè)盤活碳資產(chǎn)、滿足資金需求，交通銀行在長三角地區(qū)同業(yè)中，率先為碳科技公司提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資，根據(jù)全國碳排放配額交易市場交易規(guī)則對“碳普惠”進行優(yōu)化，與中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司共同開展“碳配額+質(zhì)押+保險”合作。

投行方面，交通銀行已累計承銷綠色債券超過1,000億元，投資綠色債券超過120只，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和債券分銷上具備領(lǐng)先優(yōu)勢。2022年，交通銀行推動境外低成本資金賦能臨港新片區(qū)綠色發(fā)展，落地全國首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券（“明珠債”），發(fā)行利率創(chuàng)全市場同類自貿(mào)債最低，體現(xiàn)了對綠色項目的正向激勵。

“綠色金融+出行”展臺介紹了交通銀行的智慧汽車金融系統(tǒng)，該系統(tǒng)運用信息技術(shù)互聯(lián)互通汽車全產(chǎn)業(yè)鏈，打造行業(yè)領(lǐng)先、風險控制全面、以財富管理為特色的汽車全產(chǎn)業(yè)鏈電子化金融服務(wù)平臺。通過一鍵融資、訂單自動化審批等模式，提供融資即時到賬、車輛即時贖回的服務(wù)，有效解決了新能源車企資金到賬慢、優(yōu)勢車輛少、融資申請難等問題。

系統(tǒng)布局“綠色金融”體系

作為綠色金融先行者，早在2012年，交通銀行就將發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略。交通銀行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃明確提出將綠色作為全集團業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的底色，進一步協(xié)同推進普惠金融、貿(mào)易金融、科技金融、財富金融四大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

目前，交通銀行已建立相對完備的綠色金融政策體系——“2+N”政策體系。 “2”即兩個頂層設(shè)計文件，《交通銀行股份有限公司綠色金融政策》和《交通銀行服務(wù)碳達峰碳中和目標行動方案》，對全行高質(zhì)量發(fā)展綠色金融、高水平服務(wù)國家“雙碳”戰(zhàn)略作出了方向性部署。“N”即各類綠色金融專項政策，主要包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)管理、支持工具、細分行業(yè)、產(chǎn)品集成、審批政策、考核評價等。

近年來，交通銀行通過完善頂層設(shè)計、優(yōu)化治理體系，自上而下地不斷推進綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。2021年，交通銀行成立綠色金融發(fā)展委員會，明確建立和完善綠色金融工作“四項機制”和“五項體系”。

四項機制是綠色金融政策研究和傳導(dǎo)機制、創(chuàng)新與發(fā)展機制、資源配置和保障機制、考核評價機制。比如，在資源配置方面，積極運用人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具，對符合政策工具的貸款給予定價補貼。在考核評價機制方面，將綠色信貸發(fā)展和兩項政策工具落實情況納入分行經(jīng)營績效考核和相關(guān)條線的考核中。

五項體系是綠色金融公司治理體系、風險管理體系、數(shù)據(jù)治理體系、人才支撐體系、綠色運營和信息披露體系。比如，在人才支撐體系方面，交通銀行研究制定綠色金融人才隊伍規(guī)劃，推進實施綠色金融人才培訓(xùn)計劃。

此外，為了更好地服務(wù)經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展，交通銀行將綠色金融發(fā)展要求全面融入授信政策體系，強化授信政策引領(lǐng)。

努力實踐“綠色金融”創(chuàng)新

此前，交通銀行提出了“到‘十四五’期末，綠色貸款不低于8000億元，力爭達到1萬億元”的“小目標。”截至3月底，交通銀行綠色信貸余額已超7300億元；截至4月末，累計發(fā)行綠色金融債券1100億元。

產(chǎn)品創(chuàng)新上，交通銀行積極發(fā)揮綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，在業(yè)界推出一批首創(chuàng)成果，包括發(fā)行全國首單以國家新能源補貼作為底層資產(chǎn)的資產(chǎn)支持票據(jù)，創(chuàng)設(shè)首款ESG債券指數(shù)和長三角區(qū)域ESG主題債券指數(shù)，支持交付首批使用國內(nèi)商業(yè)化生產(chǎn)SAF燃料的飛機等；業(yè)內(nèi)合作上，交通銀行是上海環(huán)境能源交易所首批合作銀行，是碳中和行動聯(lián)盟的首批金融機構(gòu)會員和金融機構(gòu)常務(wù)理事單位；風險管理上，交通銀行有序?qū)夂蚝铜h(huán)境風險納入全面風險管理體系，持續(xù)強化風險識別、風險定價、風險抵補、風險管理能力。

4月22日，交通銀行入選“2022中國企業(yè)碳中和表現(xiàn)榜”。該榜單以“能源綠色轉(zhuǎn)型”為年度主題，聚焦“綠色”和“創(chuàng)新”，旨在以科技為創(chuàng)新驅(qū)動力，推動能源產(chǎn)業(yè)從資源、資本主導(dǎo)向技術(shù)主導(dǎo)轉(zhuǎn)變，尋找仁商典范。

6月11日，由交通銀行與上海市貿(mào)促會、上海金融業(yè)聯(lián)合會、陸家嘴金融城聯(lián)合主辦的綠色金融平行論壇上，上海市委市政府發(fā)布了《首屆上海國際碳中和博覽會綠色低碳案例集》。作為金融領(lǐng)域唯一一家入選的企業(yè)，交通銀行與巴斯夫、特斯拉、歐萊雅等十家在可持續(xù)發(fā)展理念踐行方面有突出成果的公司一同被收錄為經(jīng)典案例，為社會、企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展與綠色低碳轉(zhuǎn)型提供范本和指引。

作為唯一總部在滬的國有大行，交通銀行還積極參與上海市轉(zhuǎn)型金融目錄制定工作，牽頭水上運輸業(yè)轉(zhuǎn)型金融目錄制定，為服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)、上海航運中心建設(shè)貢獻更多智慧和力量。

近年來，交通銀行積極發(fā)展綠色租賃業(yè)務(wù)，可持續(xù)發(fā)展掛鉤船舶融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)相繼落地。“綠色金融+航運”展臺介紹了助力企業(yè)出海的航運管家產(chǎn)品，可為物流企業(yè)或托運人打造便利化運費收繳平臺，支持多幣種付款、發(fā)票智能核驗，最大限度降低客戶腳底成本。此外，交銀金租的機船實時監(jiān)控和碳排放量實時監(jiān)控系統(tǒng)，展現(xiàn)了綠色底色之上的科技金融成果。