近日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中基協(xié)先后發(fā)布了對(duì)于證券基金行業(yè)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的行為約束規(guī)范倡議。前者提出“十個(gè)堅(jiān)持”和“十個(gè)反對(duì)”，進(jìn)一步強(qiáng)化從業(yè)人員道德水平建設(shè)，規(guī)范行業(yè)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員行為；后者也出臺(tái)了“自律公約十條”，包括公募基金在內(nèi)的170余家會(huì)員單位在該公約上聯(lián)合蓋章，顯示出行業(yè)的共識(shí)與決心。

無(wú)論是對(duì)于證券還是基金，相關(guān)文件的發(fā)布都是行業(yè)文化建設(shè)提出幾年來(lái)的里程碑事件。

以公募基金行業(yè)為例，早在2019年其文化建設(shè)就受到了監(jiān)管層的高度重視，當(dāng)年《公募基金行業(yè)文化建設(shè)倡議書(shū)》被宣讀。去年證監(jiān)會(huì)又發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》，提出持續(xù)深入開(kāi)展“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”行業(yè)文化建設(shè)工作，摒棄急功近利、拜金主義等不良文化現(xiàn)象。

而此次發(fā)布的行業(yè)文化建設(shè)自律公約共有10條，從多個(gè)方面做出規(guī)范：一是堅(jiān)守“初心”，擁護(hù)黨的領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化使命擔(dān)當(dāng)；二是恪守“底線”，強(qiáng)調(diào)的是守法合規(guī)；三和四則是我們今天重點(diǎn)要談的兩個(gè)方面，一是針對(duì)少數(shù)從業(yè)人員謀取不正當(dāng)利益、奢靡炫富、生活作風(fēng)不正、言論失當(dāng)?shù)戎攸c(diǎn)問(wèn)題，明確彰顯監(jiān)管、自律態(tài)度，二是強(qiáng)化行業(yè)機(jī)構(gòu)人員、薪酬管理的主體責(zé)任。

在具體的公約里，在首先強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持守法合規(guī)、勤勉盡責(zé)之后，最值得關(guān)注的就是提出堅(jiān)持長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，糾治短期激勵(lì)、過(guò)度激勵(lì)行為，同時(shí)切實(shí)摒棄奢靡炫富、拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義。

在筆者看來(lái)，這些公約內(nèi)容在體現(xiàn)出行業(yè)自律組織高度重視的同時(shí)，背后其實(shí)也是直指近年來(lái)整個(gè)金融業(yè)所暴露出的問(wèn)題，尤其是一些引發(fā)了輿情的、影響較為惡劣的行業(yè)事件，因此傳遞著重要信號(hào)。

舉個(gè)例子，近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的高薪一再成為社會(huì)公眾關(guān)注的熱點(diǎn)話題，相關(guān)人員的高調(diào)炫富也引發(fā)爭(zhēng)議。不論是在社交平臺(tái)曬工資單的分析師，還是“月薪8萬(wàn)”、引起軒然大波的交易員，都是其中的典型代表，后者更是引發(fā)了監(jiān)管薪酬規(guī)范的“雷霆之勢(shì)”。

去年8月，財(cái)政部發(fā)布了對(duì)國(guó)有金融行業(yè)的“限薪令”。今年3月，隨著上市券商財(cái)報(bào)的發(fā)布，券業(yè)大面積降薪已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)；而據(jù)筆者了解，公募基金行業(yè)的高管績(jī)效薪酬遞延支付、基金經(jīng)理的獎(jiǎng)金自購(gòu)等限薪舉措也已經(jīng)成為常態(tài)。

今年2月，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站刊文稱，深化對(duì)金融、央企領(lǐng)域和行業(yè)“四風(fēng)”表現(xiàn)形式和特點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，破除“金融精英論”“唯金錢(qián)論”“西方看齊論”等錯(cuò)誤思想，在金融圈進(jìn)一步引發(fā)熱議。

再結(jié)合此次證券業(yè)、基金業(yè)協(xié)會(huì)同時(shí)發(fā)聲，再次強(qiáng)調(diào)要糾治短期和過(guò)度激勵(lì)，摒棄奢靡炫富、拜金主義來(lái)看，這是一套完整的組合拳。從限薪的“硬核”舉措，到文化建設(shè)這一提升行業(yè)軟實(shí)力的重要工程，多管齊下，推動(dòng)證券基金行業(yè)踐行和營(yíng)造風(fēng)清氣正的行業(yè)生態(tài)、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

過(guò)去十年，證券基金行業(yè)迎來(lái)了跨越式發(fā)展，行業(yè)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，服務(wù)普惠金融的功能定位不斷彰顯。未來(lái)也應(yīng)該進(jìn)一步強(qiáng)化從業(yè)人員道德水平建設(shè)、規(guī)范行業(yè)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員行為，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略，更好地滿足居民的財(cái)富管理需求。