面對公募基金市場，多路機(jī)構(gòu)希望從中分得“一杯羹”。證監(jiān)會網(wǎng)站最新審批進(jìn)度公示信息顯示，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司提交的《從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊》申請材料近日已被接收。

分析人士稱，保險機(jī)構(gòu)屬于基金代銷領(lǐng)域的小眾參與者，在競爭激烈的基金代銷江湖中，優(yōu)勢并不算明顯。不過，保險機(jī)構(gòu)可通過代銷基金豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，擴(kuò)展財富管理譜系，適應(yīng)行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢。

適應(yīng)財富管理需求

雖然基金代銷領(lǐng)域競爭激烈，但依然不乏“知難而上”的入局者。

證監(jiān)會網(wǎng)站4月14日更新的審批進(jìn)度公示信息顯示，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司提交的《從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊》申請材料已被接收并受理。

匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司總部位于北京，是匯豐集團(tuán)全資持有的子公司。作為集團(tuán)在亞洲大財富管理領(lǐng)域的重要組成部分，該公司旨在為不同類型客戶提供保障相關(guān)計(jì)劃及財富規(guī)劃服務(wù)。

匯豐保險經(jīng)紀(jì)并不是今年第一家在基金銷售領(lǐng)域有相關(guān)動作的保險機(jī)構(gòu)。3月24日證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，泰康人壽《關(guān)于泰康人壽保險有限責(zé)任公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的報告》及相關(guān)文件獲得批復(fù)，證監(jiān)會核準(zhǔn)泰康人壽的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

泰康人壽相關(guān)人士表示，基金銷售業(yè)務(wù)資格獲核準(zhǔn)批復(fù)，意味著公司進(jìn)一步擁抱財富管理新時代，財富布局建設(shè)再落一子，為日益增長的中高凈值人群及其家庭打造長壽健康財富的一體化服務(wù)平臺。

小眾基金代銷者

市場人士指出，基金代銷機(jī)構(gòu)不僅是基金銷售的重要渠道，而且是公募基金管理規(guī)模擴(kuò)張的重要推動力量，推動了公募基金的市場化進(jìn)程，加速了基金產(chǎn)品創(chuàng)新和優(yōu)化。

數(shù)據(jù)顯示，目前全市場有近500家基金代銷機(jī)構(gòu)，主要包括銀行、券商、保險、期貨和第三方獨(dú)立代銷平臺五大類。不過，保險系基金代銷機(jī)構(gòu)不足十家，與銀行、券商相比，屬于小眾代銷者。

中基協(xié)日前發(fā)布的2022年第四季度基金代銷百強(qiáng)排行數(shù)據(jù)顯示，券商占53家，銀行占26家，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占19家，保險及代理機(jī)構(gòu)僅兩家。其中，銀行系、券商系以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的非貨幣市場公募基金保有規(guī)模分別為3.89萬億元、1.44萬億元、2.6萬億元，保險及代理機(jī)構(gòu)規(guī)模只有737億元。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至4月16日，保險系基金代銷機(jī)構(gòu)中，中國人壽(33.720, 0.00, 0.00%)已與99家基金公司簽訂基金代銷協(xié)議，代銷基金只數(shù)達(dá)到4724只，是目前代銷基金數(shù)量最多的保險機(jī)構(gòu)。陽光人壽代銷的基金只數(shù)超過4000只，玄元保險、華瑞保險代銷的基金分別超過3000只和2000只。但中宏人壽等代銷基金數(shù)量不足100只。

推進(jìn)投顧服務(wù)轉(zhuǎn)型

分析人士認(rèn)為，保險機(jī)構(gòu)在基金代銷方面有一定優(yōu)勢。一方面是龐大的銷售隊(duì)伍、可觀的客戶數(shù)量，另一方面是保險機(jī)構(gòu)較強(qiáng)的風(fēng)險管理能力。

不過，一位保險業(yè)內(nèi)人士坦言，對于保險機(jī)構(gòu)而言，銷售基金需要滿足一系列監(jiān)管要求，不僅需要花費(fèi)很多人力物力，與其保險主業(yè)之間的協(xié)同性可能也沒有那么高。目前，很多保險機(jī)構(gòu)對基金代銷資格的追逐并不迫切。對于保險代理人而言，銷售基金需要基金從業(yè)資格證且傭金相對較低，在盈虧不確定的情況下，保險代理人對其展業(yè)熱情不高。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著金融市場的發(fā)展和居民財富管理需求的增加，代銷基金等業(yè)務(wù)可以幫助保險機(jī)構(gòu)豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，擴(kuò)展財富管理譜系，適應(yīng)行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢。

有專家建議，投顧服務(wù)將是財富管理行業(yè)的未來，也是基金銷售機(jī)構(gòu)的核心競爭力，保險機(jī)構(gòu)需要向投顧服務(wù)轉(zhuǎn)型，為客戶提供更有價值的綜合性資產(chǎn)配置服務(wù)。