央行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》

12月14日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》(簡(jiǎn)稱《辦法》)，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)?！掇k法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理，推動(dòng)構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

金融基礎(chǔ)設(shè)施在金融市場(chǎng)運(yùn)行中居于樞紐地位，是金融市場(chǎng)穩(wěn)健高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障。經(jīng)過(guò)多年建設(shè)，我國(guó)逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場(chǎng)交易活動(dòng)提供支持的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全、運(yùn)行整體穩(wěn)健?！掇k法》所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(含開(kāi)展集中清算業(yè)務(wù)的中央對(duì)手方)、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)，重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。

《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，包括總則、設(shè)立和準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則。

一是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排?！掇k法》明確了納入我國(guó)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管的是金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，適用范圍為經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施。同時(shí)，《辦法》從完善黨建、加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理、與國(guó)際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)銜接等方面對(duì)加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

二是完善金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排。《辦法》對(duì)在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。

《辦法》規(guī)定，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理;中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理;其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國(guó)人民銀行會(huì)同其他相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)入管理。涉及或可能涉及對(duì)金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門認(rèn)為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院同意后批準(zhǔn)。

《辦法》稱，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者以任何形式運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結(jié)算”“清算”“交易報(bào)告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。

三是強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)要求及風(fēng)險(xiǎn)管理?！掇k法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制等方面的運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)則。同時(shí)，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)面臨的法律、信用、流動(dòng)性、業(yè)務(wù)及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)所在市場(chǎng)整體運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。

四是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，《辦法》規(guī)定了國(guó)務(wù)院金融管理部門對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項(xiàng)、報(bào)告事項(xiàng)、處置及退出事項(xiàng)，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)監(jiān)管。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。

五是對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定?！掇k法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對(duì)未持牌經(jīng)營(yíng)、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請(qǐng)存在虛假申報(bào)等情況的機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級(jí)的行政處罰方式;同時(shí)，《辦法》還明確了對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責(zé)任追究機(jī)制。