近日，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃》(以下簡稱“《建設規(guī)劃》”)。

《建設規(guī)劃》旨在以建設銷售人員銷售能力資質分級體系為基礎，構建科學規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權管理體制機制，促進銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好地保障消費者權益、服務保險消費者多元化、復雜化、個性化的綜合金融服務需求。近年來，中國銀保監(jiān)會持續(xù)深化保險營銷體制改革，推進保險銷售能力資質分級工作，明確要求行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢，研究保險產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)風險，建立銷售人員銷售能力資質分級體系和相應的培訓測試機制，嚴格銷售資質分級管理。中國保險行業(yè)協(xié)會充分調研行業(yè)銷售人員業(yè)務狀況和制度環(huán)境，順應營銷變革方向，研究起草了

《建設規(guī)劃》草案，在行業(yè)內(nèi)部組織多輪征求意見活動，廣泛采納了市場主體、地方協(xié)會和監(jiān)管部門的意見建議，經(jīng)修改完善形成《建設規(guī)劃》。

《建設規(guī)劃》明確了銷售能力資質分級體系建設的原則和目標，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質分級和職業(yè)培訓標準、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權規(guī)則，力爭用三年左右的時間，實現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實施銷售人員銷售產(chǎn)品授權與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理，并逐步推動銷售能力資質分級納入國家職業(yè)技能等級認定體系，全面提升銷售人員專業(yè)素質和職業(yè)技能水平。在實施對象上，堅持不新增準入門檻，即對入職上崗后的銷售人員進行銷售能力資質分級。在實施步驟上，堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊伍和市場實際情況的基礎上，制定了先易后難、漸進引導、分步實施三階段工作計劃。在實施方式上，堅持行業(yè)指導、機構實施，充分發(fā)揮保險機構在銷售隊伍轉型升級、提質增效中的主體作用，支持保險機構在行業(yè)規(guī)范基礎上建立內(nèi)部標準更高、分級分類更細、管理更嚴的銷售人員管理體系。

《建設規(guī)劃》遵循對高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規(guī)則。根據(jù)保險產(chǎn)品的復雜程度，將銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產(chǎn)品銷售能力資質，第四等級為保險產(chǎn)品及相關非保險金融產(chǎn)品銷售能力資質。

專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷售人員提供專業(yè)服務的基礎，是銷售隊伍轉型升級的重要前提。建立完善的銷售能力資質分級體系將有助于引導銷售人員持續(xù)提升自身職業(yè)技能和服務質量，推動保險機構轉變經(jīng)營理念、提升精細化管理能力，不斷促進保險市場高質量發(fā)展。下一步，中國保險行業(yè)協(xié)會將始終堅持以人民為中心的發(fā)展思想，堅持系統(tǒng)觀念，以問題為導向，聚焦個人保險營銷市場存在的深層次問題，做好全局性謀劃，充分發(fā)揮平臺作用，廣泛動員各方力量共同參與銷售能力資質分級體系建設，助力保險行業(yè)高質量發(fā)展。