國慶期間，人保壽險首批“IWP保險財富規(guī)劃師”在全國多地集中亮相，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)悉，這是該公司精心打造的一支高端壽險銷售隊伍。

近期，大型壽險公司紛紛推出績優(yōu)代理人專項計劃，通過專屬人才招募和培訓(xùn)模式，推動保險代理人隊伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化深度轉(zhuǎn)型，為公司高質(zhì)量發(fā)展注入新的動力。例如，平安人壽投入10億元推出“優(yōu)+計劃”，中國人壽推出“眾鑫計劃”專項提優(yōu)提質(zhì)項目，泰康人壽發(fā)布績優(yōu)代理人培訓(xùn)體系。

抓增員、培訓(xùn)體系建設(shè)

伴隨我國經(jīng)濟(jì)從高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，保險業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展勢在必行，而招募、培育和留住高質(zhì)量人才，已逐漸成為保險行業(yè)的共識。

據(jù)平安人壽隊伍發(fā)展部總監(jiān)周衛(wèi)東介紹，“優(yōu)+計劃”是平安人壽核心人才培養(yǎng)計劃，旨在招募有抱負(fù)、有學(xué)識、敢想敢為的青年才俊，通過專屬的創(chuàng)新培養(yǎng)模式、更具競爭力的津貼支持和強(qiáng)大的數(shù)字化經(jīng)營管理體系，助力優(yōu)秀人才投身保險事業(yè)。

中國人壽的“眾鑫計劃”專項提優(yōu)提質(zhì)項目，旨在加快推動隊伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化轉(zhuǎn)型。其中，中國人壽湖南省分公司聯(lián)合保險職業(yè)學(xué)院啟動健康理財保險規(guī)劃師(HFP)項目暨眾鑫計劃，打造“精準(zhǔn)招募—定制培養(yǎng)—專屬支持—成長創(chuàng)富”績優(yōu)銷售隊伍全鏈條運(yùn)作體系。

人保壽險為保險財富規(guī)劃師隊伍量身定制專屬基本法、培育和管理模式、“產(chǎn)品+服務(wù)”賦能體系，確保隊伍成長為專業(yè)化、職業(yè)化、精英化的行業(yè)新軍。其中，打造保險財富規(guī)劃師專屬的培訓(xùn)模式，采取個性化小班精品課模式，線上學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識、營銷技巧和典型案例等專業(yè)內(nèi)容。

“培訓(xùn)是壽險新賽道轉(zhuǎn)型的重要抓手，是打造專業(yè)化、職業(yè)化精英隊伍的關(guān)鍵橋梁。”泰康保險集團(tuán)執(zhí)行副總裁、泰康人壽總裁程康平介紹，新發(fā)布的泰康人壽績優(yōu)培訓(xùn)體系涵蓋培育、師資、數(shù)字化及工具等四大系統(tǒng)。其中，泰星云學(xué)院打造分星級、年級制、體系化的直播教學(xué)，從健康、財富、大健康生態(tài)等角度提升泰星隊伍知識儲備，助力其向新型績優(yōu)——健康財富規(guī)劃師(HWP)轉(zhuǎn)型。

推動代理人職業(yè)轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，保險業(yè)代理人隊伍仍在清虛與脫落中。根據(jù)銀保監(jiān)會近期發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至今年6月底，全國保險公司在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的銷售人員為570.7萬人。這一數(shù)值較2021年底的641.9萬人減少71.2萬人，較2019年底頂峰時期的973萬人下降逾400萬人。

“這并非壞事，因為追求市場效率的目標(biāo)從來不是代理人的數(shù)量，而是其總體產(chǎn)能和平均產(chǎn)能，當(dāng)然還要達(dá)到一個基本的市場聲譽(yù)水平。”對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險學(xué)院院長助理、教授王國軍表示。

事實上，提高總體產(chǎn)能和市場聲譽(yù)正是各大壽險公司紛紛推出績優(yōu)代理人專項計劃的主要目標(biāo)。

從上述公司的代理人招募中不難發(fā)現(xiàn)，績優(yōu)代理人不僅僅要求銷售能力強(qiáng)，還要具備一定的財富、健康知識儲備，諸如泰康人壽打造的健康財富規(guī)劃師、中國人壽的健康理財保險規(guī)劃師、人保壽險的保險財富規(guī)劃師等。未來的保險代理人不僅要對保險市場和產(chǎn)品了如指掌，能夠從客戶的角度配置最佳的保險產(chǎn)品組合和強(qiáng)大的風(fēng)險管理服務(wù)，而且能夠為客戶提供科學(xué)的金融理財規(guī)劃，有的甚至還能夠為客戶提供財務(wù)、法律、稅務(wù)、養(yǎng)老、健康、旅游等全方位的服務(wù)方案。

王國軍認(rèn)為，從保險營銷人員向獨立財務(wù)顧問、財富規(guī)劃師轉(zhuǎn)變，既是個人代理人維持和拓展職業(yè)生涯的必由之路，也是中國保險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必由之路，需要保險公司與個人壽險代理人共同努力。