國(guó)慶期間，人保壽險(xiǎn)首批“IWP保險(xiǎn)財(cái)富規(guī)劃師”在全國(guó)多地集中亮相，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)悉，這是該公司精心打造的一支高端壽險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍。

近期，大型壽險(xiǎn)公司紛紛推出績(jī)優(yōu)代理人專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃，通過(guò)專(zhuān)屬人才招募和培訓(xùn)模式，推動(dòng)保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化深度轉(zhuǎn)型，為公司高質(zhì)量發(fā)展注入新的動(dòng)力。例如，平安人壽投入10億元推出“優(yōu)+計(jì)劃”，中國(guó)人壽推出“眾鑫計(jì)劃”專(zhuān)項(xiàng)提優(yōu)提質(zhì)項(xiàng)目，泰康人壽發(fā)布績(jī)優(yōu)代理人培訓(xùn)體系。

抓增員、培訓(xùn)體系建設(shè)

伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展勢(shì)在必行，而招募、培育和留住高質(zhì)量人才，已逐漸成為保險(xiǎn)行業(yè)的共識(shí)。

據(jù)平安人壽隊(duì)伍發(fā)展部總監(jiān)周衛(wèi)東介紹，“優(yōu)+計(jì)劃”是平安人壽核心人才培養(yǎng)計(jì)劃，旨在招募有抱負(fù)、有學(xué)識(shí)、敢想敢為的青年才俊，通過(guò)專(zhuān)屬的創(chuàng)新培養(yǎng)模式、更具競(jìng)爭(zhēng)力的津貼支持和強(qiáng)大的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)管理體系，助力優(yōu)秀人才投身保險(xiǎn)事業(yè)。

中國(guó)人壽的“眾鑫計(jì)劃”專(zhuān)項(xiàng)提優(yōu)提質(zhì)項(xiàng)目，旨在加快推動(dòng)隊(duì)伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化轉(zhuǎn)型。其中，中國(guó)人壽湖南省分公司聯(lián)合保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院?jiǎn)?dòng)健康理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃師（HFP）項(xiàng)目暨眾鑫計(jì)劃，打造“精準(zhǔn)招募—定制培養(yǎng)—專(zhuān)屬支持—成長(zhǎng)創(chuàng)富”績(jī)優(yōu)銷(xiāo)售隊(duì)伍全鏈條運(yùn)作體系。

人保壽險(xiǎn)為保險(xiǎn)財(cái)富規(guī)劃師隊(duì)伍量身定制專(zhuān)屬基本法、培育和管理模式、“產(chǎn)品+服務(wù)”賦能體系，確保隊(duì)伍成長(zhǎng)為專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化、精英化的行業(yè)新軍。其中，打造保險(xiǎn)財(cái)富規(guī)劃師專(zhuān)屬的培訓(xùn)模式，采取個(gè)性化小班精品課模式，線上學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)技巧和典型案例等專(zhuān)業(yè)內(nèi)容。

“培訓(xùn)是壽險(xiǎn)新賽道轉(zhuǎn)型的重要抓手，是打造專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化精英隊(duì)伍的關(guān)鍵橋梁。”泰康保險(xiǎn)集團(tuán)執(zhí)行副總裁、泰康人壽總裁程康平介紹，新發(fā)布的泰康人壽績(jī)優(yōu)培訓(xùn)體系涵蓋培育、師資、數(shù)字化及工具等四大系統(tǒng)。其中，泰星云學(xué)院打造分星級(jí)、年級(jí)制、體系化的直播教學(xué)，從健康、財(cái)富、大健康生態(tài)等角度提升泰星隊(duì)伍知識(shí)儲(chǔ)備，助力其向新型績(jī)優(yōu)——健康財(cái)富規(guī)劃師（HWP）轉(zhuǎn)型。

推動(dòng)代理人職業(yè)轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，保險(xiǎn)業(yè)代理人隊(duì)伍仍在清虛與脫落中。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)近期發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至今年6月底，全國(guó)保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的銷(xiāo)售人員為570.7萬(wàn)人。這一數(shù)值較2021年底的641.9萬(wàn)人減少71.2萬(wàn)人，較2019年底頂峰時(shí)期的973萬(wàn)人下降逾400萬(wàn)人。

“這并非壞事，因?yàn)樽非笫袌?chǎng)效率的目標(biāo)從來(lái)不是代理人的數(shù)量，而是其總體產(chǎn)能和平均產(chǎn)能，當(dāng)然還要達(dá)到一個(gè)基本的市場(chǎng)聲譽(yù)水平。”對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院院長(zhǎng)助理、教授王國(guó)軍表示。

事實(shí)上，提高總體產(chǎn)能和市場(chǎng)聲譽(yù)正是各大壽險(xiǎn)公司紛紛推出績(jī)優(yōu)代理人專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的主要目標(biāo)。

從上述公司的代理人招募中不難發(fā)現(xiàn)，績(jī)優(yōu)代理人不僅僅要求銷(xiāo)售能力強(qiáng)，還要具備一定的財(cái)富、健康知識(shí)儲(chǔ)備，諸如泰康人壽打造的健康財(cái)富規(guī)劃師、中國(guó)人壽的健康理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃師、人保壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)財(cái)富規(guī)劃師等。未來(lái)的保險(xiǎn)代理人不僅要對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)和產(chǎn)品了如指掌，能夠從客戶(hù)的角度配置最佳的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合和強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，而且能夠?yàn)榭蛻?hù)提供科學(xué)的金融理財(cái)規(guī)劃，有的甚至還能夠?yàn)榭蛻?hù)提供財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)、養(yǎng)老、健康、旅游等全方位的服務(wù)方案。

王國(guó)軍認(rèn)為，從保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員向獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富規(guī)劃師轉(zhuǎn)變，既是個(gè)人代理人維持和拓展職業(yè)生涯的必由之路，也是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必由之路，需要保險(xiǎn)公司與個(gè)人壽險(xiǎn)代理人共同努力。