中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）顯示，中國出口信用保險(xiǎn)公司湖北分公司（以下簡稱“出口信用保險(xiǎn)湖北分公司”）對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施。

根據(jù)行政處罰決定書，2020年至2021年，出口信用保險(xiǎn)湖北分公司在承保時(shí)未落實(shí)總公司對多次大額賠付客戶采取風(fēng)控措施的相關(guān)規(guī)定。

時(shí)任出口信用保險(xiǎn)湖北分公司業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長鄒陽對違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

湖北銀保監(jiān)局表示，上述“對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施”的行為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。

根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對出口信用保險(xiǎn)湖北分公司給予警告并處1萬元罰款的行政處罰；對鄒陽給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。

以下為原文：

湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）

當(dāng)事人：中國出口信用保險(xiǎn)公司湖北分公司

地址：武漢市江岸區(qū)江漢北路8號金貿(mào)大樓20樓

主要負(fù)責(zé)人：劉正茂

當(dāng)事人：鄒陽

身份證件種類及號碼：身份證42010619700729XXXX

住址：武漢市武昌區(qū)

職務(wù)：時(shí)任業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對中國出口信用保險(xiǎn)公司湖北分公司（以下簡稱“出口信用保險(xiǎn)湖北分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，出口信用保險(xiǎn)湖北分公司存在以下違法行為：

對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施

2020年至2021年，出口信用保險(xiǎn)湖北分公司在承保時(shí)未落實(shí)總公司對多次大額賠付客戶采取風(fēng)控措施的相關(guān)規(guī)定。

時(shí)任出口信用保險(xiǎn)湖北分公司業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長鄒陽對違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)情況說明、承保資料、詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述“對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施”的行為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對出口信用保險(xiǎn)湖北分公司給予警告并處1萬元罰款的行政處罰；對鄒陽給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2022年7月29日