去年和一季度均虧損2億。

7月1日，匯豐人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱“匯豐人壽”)公告稱，公司唯一股東匯豐保險(xiǎn)(亞洲)有限公司擬向公司增資6.35億元，增資后公司注冊(cè)資本將由10.25億元增加至16.6億元，無新增股東，變更注冊(cè)資本事項(xiàng)需待上海銀保監(jiān)局批準(zhǔn)后生效。

此前，匯豐人壽已經(jīng)按照有關(guān)規(guī)定完成股東變更相關(guān)事宜。變更后，國民信托有限公司(下稱“國民信托”)不再持有匯豐人壽股權(quán)，匯豐人壽控股股東匯豐保險(xiǎn)(亞洲)有限公司為唯一股東，實(shí)際控制人為匯豐控股。

數(shù)據(jù)顯示，自2016年以來，匯豐人壽盈利狀況一直欠佳。2021年匯豐人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入24.46億元，同比上升30.52%；凈利潤-2.25億元，同比降低2.26億元。2022年一季度，匯豐人壽繼續(xù)陷入虧損，該季度凈虧損2.23億元。

股權(quán)更迭，盈利欠佳

事實(shí)上，匯豐人壽股權(quán)變更一事已經(jīng)輾轉(zhuǎn)超過兩年時(shí)間。2020年元月，經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合資保險(xiǎn)公司的外資比例限制正式取消，合資壽險(xiǎn)公司的外資比例可達(dá)100%。隨后，匯豐人壽便緊鑼密鼓地準(zhǔn)備股權(quán)變更事宜。

2020年5月，匯豐人壽發(fā)布公告稱，國民信托將向匯豐保險(xiǎn)(亞洲)出售國民信托在本公司所持有的 50%股權(quán)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，匯豐保險(xiǎn)(亞洲)將成為匯豐人壽的唯一股東。2021年12月30日，上海銀保監(jiān)局對(duì)該事宜進(jìn)行核準(zhǔn)批復(fù)，同意匯豐人壽進(jìn)行股權(quán)變更。今年6月27日，匯豐人壽公告稱，已經(jīng)按照有關(guān)規(guī)定完成股東變更相關(guān)事宜，匯豐保險(xiǎn)(亞洲)現(xiàn)為匯豐人壽唯一股東，實(shí)際控制人為匯豐控股。

股權(quán)變更事宜塵埃落地，股東增資便緊隨其后。7月1日，匯豐人壽增資公告顯示，本次擬增資金額為6.35 億元，由公司唯一股東匯豐保險(xiǎn)(亞洲)全額出資，增資后匯豐保險(xiǎn)(亞洲)持有公司 100%股權(quán)比例維持不變。

有業(yè)內(nèi)專業(yè)人士對(duì)記者分析稱，匯豐保險(xiǎn)(亞洲)獨(dú)資持有匯豐人壽，意味著匯豐人壽將擁有更多自主權(quán)，有利于產(chǎn)品的開發(fā)和管理以及經(jīng)營的展開。另外，匯豐人壽經(jīng)常性虧損和業(yè)務(wù)規(guī)模的拓展導(dǎo)致資本消耗迅速，增資有助于匯豐人壽在各區(qū)域加速布局分支機(jī)構(gòu)，以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模的跨越。

實(shí)際上，匯豐人壽的盈利能力并不穩(wěn)定，在連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)微利后再度陷入虧損。年報(bào)顯示，2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入24.46億元，同比上升超過三成；凈利潤-2.25億元，同比降低2.26億元，當(dāng)年增收但不增利。2016年至2021年，匯豐人壽的凈利潤分別為-1.61億元、1.12億元、-2.06億元、0.15億元、65.6萬元、-2.25億元。2016年至今年一季度末，匯豐人壽累計(jì)虧損額已經(jīng)高達(dá)6.88億元。

根據(jù)最新償付能力報(bào)告，今年一季度，匯豐人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入7.63億元，同比上升7.77%；凈虧損2.23億元，同比上升312.96%；凈資產(chǎn)收益率-43.94%，綜合投資收益率-0.76%。面對(duì)投資收益的回撤，償付能力報(bào)告解釋稱，主要由于權(quán)益類資產(chǎn)收益受市場(chǎng)表現(xiàn)大幅降低，以及公允價(jià)值計(jì)量的固定收益類資產(chǎn)浮盈有所減少。

據(jù)匯豐人壽內(nèi)部人士告訴記者，凈利潤的變化與公司業(yè)務(wù)規(guī)模的拓展有關(guān)。近年來，匯豐人壽已經(jīng)在北京市、廣東省、天津市、深圳市、浙江省分別設(shè)立了分公司。

值得一提的是，匯豐人壽2021年第四季度綜合償付能力充足率為209.98%，較2020年第四季度254.24%下降約44%，年報(bào)解釋稱，償付能力充足率下降主要由于新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快所帶來的資本消耗，使得利率風(fēng)險(xiǎn)的最低資本要求增加較多。但今年一季度，受“償二代二期”規(guī)則切換影響最低資本大幅降低，綜合償付能力充足率上升至256%。

高管換血，董事長(zhǎng)待核準(zhǔn)

公開資料顯示，匯豐人壽2009年6月在上海成立，主營人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，匯豐保險(xiǎn)(亞洲)與國民信托等兩大股東等比例持股。今年6月10日，按照有關(guān)規(guī)定完成股東變更事宜后，國民信托不再持有匯豐人壽股權(quán)，匯豐保險(xiǎn)(亞洲)100%持股。

目前，內(nèi)地保險(xiǎn)市場(chǎng)上已經(jīng)有三家外資獨(dú)資壽險(xiǎn)企業(yè)。2020年6月，銀保監(jiān)會(huì)同意友邦保險(xiǎn)上海分公司改建為獨(dú)資人身保險(xiǎn)公司，改建后的公司名稱為“友邦人壽保險(xiǎn)有限公司”，注冊(cè)資本金為37.77億元。去年11月，上海銀保監(jiān)局批復(fù)中信信托將所持中德安聯(lián)人壽49%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給安聯(lián)(中國)保險(xiǎn)控股，轉(zhuǎn)讓后安聯(lián)(中國)保險(xiǎn)控股持有中德安聯(lián)人壽100%的股權(quán)，中德安聯(lián)人壽成為首家合資轉(zhuǎn)外資的人壽保險(xiǎn)公司。

三家外資獨(dú)資壽險(xiǎn)企業(yè)均出自三大國際金融巨頭，可見中國市場(chǎng)對(duì)外資而言不容忽視。

國民信托雖然退出了匯豐人壽，但與之相關(guān)的董事目前仍在匯豐人壽任職。匯豐人壽最新償付能力報(bào)告顯示，國民信托副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書付然2017年11月出任匯豐人壽非執(zhí)行董事，自2021年12月起擔(dān)任匯豐人壽副董事長(zhǎng)。此外，國民信托財(cái)務(wù)總監(jiān)曹志強(qiáng)，自2021年12月起擔(dān)任匯豐人壽非執(zhí)行董事。

受其合資轉(zhuǎn)外資獨(dú)資的影響，在等待監(jiān)管批準(zhǔn)股權(quán)變更期間，匯豐人壽主要高管出現(xiàn)變動(dòng)。

2021年6月，匯豐人壽公告稱，公司原總經(jīng)理雷浩然將赴匯豐集團(tuán)環(huán)球保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)任職，匯豐人壽為保證公司工作的正常開展，任命胡敏擔(dān)任公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)營。同年11月，上海銀保監(jiān)局核準(zhǔn)胡敏匯豐人壽總經(jīng)理的任職資格，隨后，匯豐人壽任命胡敏為匯豐人壽總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)匯豐在內(nèi)地的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

胡敏于2021年5月加入?yún)R豐人壽，在此之前，他先后就職于美國友邦保險(xiǎn)上海分公司、中國太平保險(xiǎn)集團(tuán)、上海人壽、中英人壽，擔(dān)任過副總裁、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理崗位，管理經(jīng)驗(yàn)豐富，業(yè)務(wù)能力突出，對(duì)過往所任職企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。

除了總經(jīng)理的變動(dòng)，匯豐人壽董事長(zhǎng)一職也進(jìn)行了調(diào)整。2021年12月，匯豐人壽發(fā)布人事變動(dòng)的公告，董事長(zhǎng)Bryce Leslie JOHNS 辭職卸任，繼任人選孫丹瑩將在獲監(jiān)管任職資格核準(zhǔn)后擔(dān)任公司董事長(zhǎng)。公開信息顯示，時(shí)隔半年，孫丹瑩任職資格尚未獲得監(jiān)管批復(fù)。