6月25日，泰康保險集團聯(lián)合第三方調研機構益普索(Ipsos)發(fā)布《保險合伙人白皮書》，這是目前市場上第一份關于績優(yōu)代理人的調研報告，也是第一份關于代理人職業(yè)發(fā)展信心的報告。

白皮書顯示，保險績優(yōu)代理人對職業(yè)發(fā)展充滿信心，績優(yōu)代理人信心指數(shù)達到83%。同時，績優(yōu)代理人并非都是保險銷售“科班”出身，85%的績優(yōu)代理人通過轉行而來。而績優(yōu)代理人的成功不僅僅是個人的發(fā)展，優(yōu)秀平臺的支持是績優(yōu)代理人的成長的土壤。發(fā)展團隊成為績優(yōu)代理人發(fā)展的主要路徑。

績優(yōu)代理人信心指數(shù)達到83%

2022年銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，我國保險業(yè)已連續(xù)四年保持全球第二大保險市場地位，市場規(guī)模顯著擴容，但也面臨更加復雜多變的內、外部環(huán)境和挑戰(zhàn)。中國經(jīng)歷經(jīng)濟轉型和人口結構變化，在需求端引發(fā)了保險消費的全面升級，供需結構錯配加劇行業(yè)轉型，2021年壽險行業(yè)原始保費較前一年下跌1.7%，代理人數(shù)量在一年內銳減252萬人。

值得注意的是，中國MDRT(百萬圓桌會員)的會員數(shù)量，出現(xiàn)逆勢增長，從2020年的9848人增長至2021年的13200人，同時行業(yè)領先企業(yè)紛紛布局優(yōu)質代理人團隊。隨著居民消費目標已從“如何生存”轉變?yōu)?ldquo;如何高質量地生活”，高質量保險代理人成為行業(yè)發(fā)展的新方向。

益普索Ipsos調研顯示，保險績優(yōu)代理人對職業(yè)發(fā)展充滿信心， 績優(yōu)代理人信心指數(shù)達到83%，遠高于益普索集團持續(xù)跟蹤的中國就業(yè)信心指數(shù)(2022年4月份就業(yè)信心指數(shù)為64%)。

白皮書指出，保險績優(yōu)代理人的職業(yè)發(fā)展信心指數(shù)不僅反映了保險績優(yōu)代理人對當下職業(yè)道路的認同和未來狀況的態(tài)度，也反映了他們對保險行業(yè)未來發(fā)展的堅信。

白皮書顯示，績優(yōu)代理人擁有較高的學歷，專業(yè)的技能，被人尊重的工作，在保險行業(yè)這個大平臺上，他們借助自己的專業(yè)知識，過往的經(jīng)驗，為客戶提供高質量的顧問式服務，他們定義自己的人生狀態(tài)是“積極向上”、“經(jīng)濟獨立”、 “充實”與“自律”。這個職業(yè)為他們提供了廣闊的發(fā)展空間，他們不僅獲得高收入，改善家庭生活水平，更通過這個工作為廣大家庭提供專業(yè)顧問式咨詢和解決方案，體現(xiàn)自己的社會價值。

在訪談中，代理人講到“未來老百姓對保險的認知越來越高，對從業(yè)人員的要求也越來越高，未來一定會進入越來越良性循環(huán)的發(fā)展，保險會成為很多人未來家庭資產(chǎn)配置中非常重要的，甚至有一天能夠成為人們資產(chǎn)配置當中必須的一部分。保險行業(yè)的從業(yè)人員無論從素質、顏值、形象、專業(yè)度、收入上都將極大地改觀，讓老百姓重新認識這個行業(yè)和職業(yè)。”

團隊成為績優(yōu)代理人發(fā)展的主要路徑

白皮書顯示，績優(yōu)代理人并非都是保險銷售“科班”出身，85%的績優(yōu)代理人通過轉行而來，他們曾經(jīng)從事過銷售、金融、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)療、保險內勤、工程等工作。

保險行業(yè)的發(fā)展前景、工作模式和發(fā)展空間是吸引績優(yōu)代理人加入的關鍵要素。在國家大力支持及保險產(chǎn)業(yè)升級的藍海中，他們看到了保險行業(yè)的廣闊發(fā)展前景，從剛剛畢業(yè)的大學，從曾經(jīng)不景氣的行業(yè)，從曾經(jīng)的職業(yè)天花板中，來到保險行業(yè)。保險銷售提供的更加自由的工作模式，使得他們可以兼顧工作和家庭，工作和生活的融合使得他們可以更好地處理工作和家庭的關系。

同時，隨著保險合伙人制度的發(fā)展，績優(yōu)代理人獲得更多元更獨立的發(fā)展空間，助力績優(yōu)代理人開創(chuàng)更長遠的職業(yè)發(fā)展路徑。

白皮書指出，績優(yōu)代理人的成功不僅僅是個人的發(fā)展，優(yōu)秀平臺的支持是績優(yōu)代理人的成長的土壤。近60%的成績優(yōu)代理人表示公司戰(zhàn)略與平臺影響力、企業(yè)文化、基本法是他們選擇加入哪家保險公司的主要考慮。

在采訪中泰康的代理人提到“最重要的肯定是泰康的戰(zhàn)略，我們做大醫(yī)養(yǎng)，有實體養(yǎng)老社區(qū)支撐，自建醫(yī)院，這就是我們銷售時最大的談資，有了這個平臺的支持，肯定收入要高很多。”

發(fā)展團隊成為績優(yōu)代理人發(fā)展的主要路徑，近九成的績優(yōu)代理人選擇了團隊績優(yōu)的路線，相比純個人績優(yōu)，團隊績優(yōu)代理人對于職業(yè)發(fā)展更有信心。從績優(yōu)代理人的經(jīng)驗看，平均管理23名團隊成員，團隊中績優(yōu)水平代理人(團隊中首年傭金2-3千元左右且能連續(xù)出單的代理人)達到三分之一，優(yōu)秀團隊成員從優(yōu)增優(yōu)聘開始，除學歷、個人形象等外在特征外，個人的學習能力和對保險行業(yè)的認同度也是考察增員的重要“尺子”。

了解用戶變化，把握業(yè)績機會，年輕化、高學歷是保險客戶的主要趨勢，80、90后客群占比已超“半壁江山”，且多以中等收入及以上家庭為主，對保險的認知、意識提高，需求多樣化，作為服務這些目標客戶的績優(yōu)代理人，拓客時把握客戶需求，洞察場景，才能有效銷售，提高業(yè)績。。

薪酬與晉升制度是代理人成長的動力，也是獎勵。在新的發(fā)展環(huán)境下，盡管績優(yōu)代理人更期望基本法向個人銷售利益傾斜，但作為目前主要的成長旅行，團隊績優(yōu)代理人也希望加大對組織利益的傾斜，鼓勵做大隊伍。