央行再度出手！近日有多家銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被處百萬罰款。

因涉及占壓財政資金等 

工商銀行一分行被罰605萬

6月17日，中國人民銀行重慶營管部披露了多則百萬級別的銀行罰單，其中涉及的違法行為類型包括與身份不明的客戶進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等。

渝銀罰〔2022〕19號行政處罰決定書顯示，中國工商銀行股份有限公司重慶市分行被處罰款604.6萬元。此外，4位相關(guān)負責(zé)人也被處以罰款。

該分行涉及的違法行為包括以下6項：超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷等資料；存在占壓財政資金行為；對外支付殘缺、污損的人民幣；未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；漏報投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。

涉及與身份不明的客戶交易等 

重慶銀行收395萬元大額罰單

同日披露的渝銀罰〔2022〕7號行政處罰決定書顯示，重慶銀行股份有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易四項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行重慶營業(yè)管理部處以罰款395萬元。

同時，時任重慶銀行運營管理部總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、個人銀行部總經(jīng)理均被處罰款。

重慶農(nóng)村商業(yè)銀行被罰255萬元 

另有多家銀行收大額罰單

此外，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行同樣因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易等4項違法行為，最終被中國人民銀行重慶營業(yè)管理部處以罰款255萬元。3位相關(guān)負責(zé)人亦被處罰款。

另據(jù)渝銀罰〔2022〕12號行政處罰決定書顯示，重慶彭水民泰村鎮(zhèn)銀行因“六宗罪”被處137.1萬元罰款。其違法行為包括違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、撤銷等資料；未按照規(guī)定解繳假幣；未按照規(guī)定備案個人征信查詢用戶變更情況；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送大額交易報告。該行時任行長被罰4.5萬元。

重慶大足匯豐村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)3項違法行為被罰62.5萬元。

重慶江津石銀村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；超過期限向中國人民銀行報送賬戶撤銷資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，被中國人民銀行重慶營業(yè)管理部警告，并處罰款35萬元。

因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定 

工商銀行吉林省分行被罰506萬

6月17日，人民銀行長春中心支行公布了多張罰單，其中有兩家銀行罰單金額超百萬。

長銀罰決字〔2022〕1號行政處罰決定書顯示，工商銀行吉林省分行因占壓財政資金；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容等違法行為，中國人民銀行長春中心支行決定對其警告，并處罰款506.16萬元。

另外，吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)兩項違法行為，最終被罰144.61萬元。

工作人員不具備挑假幣能力 

貴州銀行因13項違規(guī)行為被罰

近日，中國人民銀行貴陽中心支行官網(wǎng)披露了7則罰單，其中有兩家銀行被罰金額超百萬，分別為貴州銀行與興業(yè)銀行貴陽分行。

貴銀綜罰字〔2022〕第2號行政處罰決定書顯示，貴州銀行因13項違法行為被罰款284萬元。另外，時任貴州銀行運營管理部總經(jīng)理、法律合規(guī)部總經(jīng)理、信息科技部副總經(jīng)理、交易銀行部總經(jīng)理均收罰單。

貴州銀行涉及的違法行為包括：1.超過期限報送賬戶開立、撤銷等資料；2.占壓財政存款或者資金；3.現(xiàn)金從業(yè)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力；4.提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；5.未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息；6.未按要求使用格式條款；7.利用技術(shù)手段，變相強制金融消費者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)；8.未在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)投訴人或者未按要求反饋投訴處理情況；9.漏報投訴數(shù)據(jù)；10.與身份不明的客戶進行交易；11.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；12.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；13.未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；

除此之外，興業(yè)銀行貴陽分行也因超過期限報送賬戶開立、撤銷等資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等違法行為，被中國人民銀行貴陽中心支行警告，并處以罰款179萬元。

去年365家銀行違反反洗錢規(guī)定 

合計被罰2.61億元

據(jù)了解，國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

2021年，在反洗錢執(zhí)法檢查與行政處罰方面，人民銀行全系統(tǒng)共開展了159項反洗錢專項執(zhí)法檢查、476項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項涉案機構(gòu)的行政處罰調(diào)查，完成對401家違規(guī)機構(gòu)的處罰，罰款金額共3.21億元，對759名違規(guī)個人罰款1936萬元，兩項罰款合計3.41億元，同比下降38%。

具體到銀行業(yè)，央行在去年完成對365家違規(guī)機構(gòu)的行政處罰，罰款2.61億元；處罰個人697人，罰款1611萬元；兩項罰款合計2.77億元。

央行指出，考慮到執(zhí)法檢查監(jiān)管強度較大，且短期內(nèi)覆蓋率有限，人民銀行有意識地加強了對執(zhí)法檢查外其他監(jiān)管措施的應(yīng)用，逐步搭建全流程、立體式的監(jiān)管模式，實現(xiàn)對不同業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險狀況的機構(gòu)采取強度適配的監(jiān)管措施。同時，完善洗錢風(fēng)險評估機制，夯實風(fēng)險為本監(jiān)管工作基礎(chǔ)。在加強部門協(xié)作基礎(chǔ)上，加快構(gòu)建特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管體系。

（來源：中國證券報）