內(nèi)控合規(guī)管理是銀行立身之本、發(fā)展之基。近年來，天津?yàn)I海農(nóng)商銀行圍繞“合規(guī)銀行、智慧銀行、價(jià)值銀行”建設(shè)，堅(jiān)持 “謀發(fā)展、抓管理、促落實(shí)”，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)內(nèi)生動(dòng)力，以專項(xiàng)檢查為抓手，將補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)與建立內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制、厚植合規(guī)文化相結(jié)合，扎實(shí)推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)取得實(shí)效，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基。截至2022年5月末，該行資產(chǎn)總額2196.48億元，負(fù)債總額2068.40億元，保持了穩(wěn)中進(jìn)、進(jìn)中強(qiáng)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，高站位組織推動(dòng)。扎實(shí)推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)是堅(jiān)定發(fā)展定力、夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)、防范化解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性工程，必須從頂層設(shè)計(jì)上抓實(shí)抓牢。該行成立了由黨委書記、董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并相應(yīng)成立9個(gè)工作組，負(fù)責(zé)建設(shè)年活動(dòng)的督導(dǎo)與推動(dòng)工作。各部室、各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制，成立相應(yīng)工作專班，確保責(zé)任落實(shí)到位。聚焦問題整改，印發(fā)《實(shí)施方案》，層層壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)落細(xì)各項(xiàng)工作任務(wù)。今年以來，該行實(shí)施了 “三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理專項(xiàng)行動(dòng)”組合拳，其中“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)作為重中之重，與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)源頭治理和“梳理規(guī)章制度、完善流程架構(gòu)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)”專項(xiàng)整治統(tǒng)籌推動(dòng)，系統(tǒng)施治，并將活動(dòng)落實(shí)情況納入全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任考核重點(diǎn)內(nèi)容，以考核倒逼責(zé)任落實(shí)。

“以查促改”，補(bǔ)短板強(qiáng)弱項(xiàng)。該行堅(jiān)持問題導(dǎo)向，精準(zhǔn)開展屢查屢犯專項(xiàng)治理，分階段對(duì)2017年以來專項(xiàng)治理發(fā)現(xiàn)的存量問題和整改情況，進(jìn)行逐條分析與梳理，確定屢查屢犯問題范圍并建立臺(tái)賬，細(xì)化檢查要點(diǎn)240余條，組織全行各單位開展全面自查。總行成立檢查組，對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，做到即查即改，防堵漏洞，形成整改落實(shí)雙線跟進(jìn)機(jī)制，各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著降低。聚焦信貸業(yè)務(wù)開展“貸款三查”專項(xiàng)檢查，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行“會(huì)診”，深入剖析問題成因，從體制機(jī)制、內(nèi)控管理流程及系統(tǒng)建設(shè)上提出建設(shè)性建議與整改措施，進(jìn)一步提升合規(guī)精細(xì)化管理水平。

“以查促學(xué)”，營(yíng)造濃厚合規(guī)氛圍。該行通過形式靈活、內(nèi)容豐富的教育活動(dòng)，積極宣傳內(nèi)控合規(guī)文化，將內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年的重要意義和工作要求與黨史學(xué)習(xí)教育、清廉濱農(nóng)、迎盛會(huì)等活動(dòng)相融合，在全行營(yíng)造“合規(guī)人人學(xué)，人人學(xué)合規(guī)”的濃厚氛圍。每日跟蹤監(jiān)管動(dòng)態(tài)、處罰信息、新法新規(guī)，編制內(nèi)控合規(guī)要聞速遞，完善檢查要點(diǎn)。結(jié)合金融風(fēng)險(xiǎn)熱點(diǎn)、同業(yè)違規(guī)案件，以及經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的問題和痛點(diǎn)，將內(nèi)外部違規(guī)案例匯編成冊(cè)，組織全行干部員工學(xué)習(xí)，深入剖析、以案為戒，反思案件發(fā)生的根源，強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)。針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題，建立常態(tài)化警示教育機(jī)制，組織客戶經(jīng)理等一線員工定期開展警示教育，深刻剖析問題成因，深入解讀違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以身邊事教育身邊人，持續(xù)發(fā)揮案例的警示教育作用。

“以查促建”，開展“合規(guī)銀行1.0”工程。通過對(duì)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行機(jī)制、信息系統(tǒng)等進(jìn)行全面、持續(xù)優(yōu)化或再造，踐行“管理制度化、制度流程化、流程明白化”的建設(shè)要求，打通內(nèi)控合規(guī)管理的“最后一公里”，真正將內(nèi)控合規(guī)管理滲透到業(yè)務(wù)操作的各環(huán)節(jié)。

在制度管理方面，堅(jiān)持用制度管根本管長(zhǎng)遠(yuǎn)，健全制度起草、會(huì)簽、審查、印發(fā)、執(zhí)行全流程、后評(píng)價(jià)全生命周期的管理機(jī)制，加強(qiáng)制度文件“立、改、廢”動(dòng)態(tài)管理，定期開展制度評(píng)估，形成“制定-評(píng)估-完善”的良性循環(huán)，確保制度健全性、時(shí)效性和可操作性，兩年來，共修訂完善各類規(guī)范性制度文件250余個(gè)。

在流程梳理方面，對(duì)所有現(xiàn)行制度按照流程圖、流程環(huán)節(jié)操作說明及風(fēng)控措施表進(jìn)行流程化梳理，明確流程中各部門、崗位的職責(zé)和各環(huán)節(jié)重要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。截至目前，共制定流程圖287個(gè)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施1799個(gè)，制度的可操作性和可執(zhí)行性大幅提升。與此同時(shí)，為推進(jìn)流程標(biāo)準(zhǔn)化、程序化和簡(jiǎn)單化，該行組織全行對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品、管理流程進(jìn)行全面梳理，提煉操作要求和注意要點(diǎn)，制作《流程合規(guī)明白紙》，將其作為業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和管理過程中的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。

在授權(quán)控制方面，進(jìn)一步規(guī)范授權(quán)管理，建立從機(jī)構(gòu)授權(quán)到崗位授權(quán)的精細(xì)化授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施差異化授權(quán)，并及時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整，做到有權(quán)必有責(zé)、權(quán)責(zé)相匹配。組織開展優(yōu)化完善全行員工崗位說明書工作，突出操作標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化崗位職責(zé)，厘清職責(zé)邊界，實(shí)現(xiàn)全行各業(yè)務(wù)條線全覆蓋，推進(jìn)合規(guī)理念入腦入心，合規(guī)履職到崗到人。

下一步，該行將持續(xù)深化““三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理專項(xiàng)行動(dòng)”，通過強(qiáng)隊(duì)伍、強(qiáng)合規(guī)、強(qiáng)內(nèi)控，確保銀行穩(wěn)健發(fā)展。