6月15日，招商銀行發(fā)布關(guān)于調(diào)整《招商銀行、招銀理財(cái)產(chǎn)品說明書》重要須知條款的通告。

通告稱，為保護(hù)投資者權(quán)益，招商銀行股份有限公司（簡稱“招商銀行”）和招銀理財(cái)有限責(zé)任公司（簡稱“招銀理財(cái)”）擬對其分別作為管理人的《理財(cái)產(chǎn)品說明書》 “重要須知”中含有如下條款（如有）的進(jìn)行調(diào)整。

原條款為：

“投資者承諾投資本理財(cái)產(chǎn)品使用的資金為投資者合法持有，不存在代他人持有或投資理財(cái)產(chǎn)品的情形；資金來源合法合規(guī)，不屬于依據(jù)聯(lián)合國、中國政府及其他可適用政府或國際組織制裁（名單）范圍；僅為合法目的投資本理財(cái)產(chǎn)品；如發(fā)生異常情況，投資者將配合招商銀行開展客戶身份識別及盡職調(diào)查等反洗錢活動(dòng)，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整提供身份信息及資金來源等信息。”

上述條款擬調(diào)整為：

“投資者承諾投資本理財(cái)產(chǎn)品使用的資金為投資者合法持有，不存在代他人持有或投資理財(cái)產(chǎn)品的情形；資金來源合法合規(guī)，不屬于依據(jù)聯(lián)合國、中國政府及其他可適用政府或國際組織制裁（名單）范圍；僅為合法目的投資本理財(cái)產(chǎn)品；如發(fā)生異常情況，投資者將配合招商銀行開展客戶身份識別及盡職調(diào)查等反洗錢活動(dòng)，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整提供身份信息及資金來源等信息。

投資者承諾依照可適用的法律法規(guī)投資本理財(cái)產(chǎn)品，如銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)及管理人發(fā)現(xiàn)投資者或投資者重要關(guān)聯(lián)方存在洗錢或者被制裁風(fēng)險(xiǎn)，例如提供不實(shí)、不完整或者無效的身份或交易信息，未及時(shí)更新身份證明文件，投資者或投資者賬戶、投資者重要關(guān)聯(lián)方出現(xiàn)異常或涉嫌洗錢、恐怖融資，投資者或投資者交易、投資者重要關(guān)聯(lián)方或其交易涉及聯(lián)合國、中國等國際組織或國家發(fā)布的監(jiān)控名單或者制裁事項(xiàng)，或投資者或投資者重要關(guān)聯(lián)方在使用金融服務(wù)中出現(xiàn)其他違反可適用法律法規(guī)的情況等，銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)及管理人有權(quán)單方對投資者采取拒絕開戶申請、限制交易、停止支付及終止賬戶業(yè)務(wù)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施，并可要求投資者配合盡職調(diào)查、補(bǔ)充證明文件或者在指定期限內(nèi)辦理銷戶及其他相關(guān)手續(xù)。投資者逾期未辦理的，則視同自愿銷戶，此時(shí)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)及管理人可單方予以銷戶。銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)及管理人因投資者出現(xiàn)本條所述的風(fēng)險(xiǎn)情況而采取上述措施所造成的責(zé)任和損失由投資者自行承擔(dān)，給銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)及管理人造成損失的，投資者應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

其中，“重要關(guān)聯(lián)方”包含“法定代表人、授權(quán)簽字人、實(shí)際控制人、受益所有人、重要投資人、重要被投資人、重要債權(quán)人、被控制實(shí)體等”。

招商銀行及招銀理財(cái)作為管理人的理財(cái)產(chǎn)品說明書條款（如包含上述條款的）將于2022年6月17日修訂并生效。