中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書(遼銀保監(jiān)罰決〔2022〕17號、18號、19號)顯示，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司鐵西區(qū)支公司、沈陽市渾南區(qū)支公司、大東區(qū)支公司均存在委托未持有該機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的違法違規(guī)行為。
其中，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司鐵西區(qū)支公司在2019年1月至2020年12月期間，將張某等3名未與鐵西區(qū)支公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員銷售的保險業(yè)務(wù)，以鐵西區(qū)支公司孫某等3名個人代理人名義承保，合計2152筆、保費(fèi)567.42萬元，列支手續(xù)費(fèi)120.61萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由鐵西區(qū)支公司以現(xiàn)金方式支付給張某等3人。
中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司沈陽市渾南區(qū)支公司在2019年1月至2020年12月期間，將未與渾南區(qū)支公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員劉某銷售的保險業(yè)務(wù)，以渾南區(qū)支公司個人代理人潘某某名義承保，合計118筆、保費(fèi)70.36萬元，列支手續(xù)費(fèi)13.86萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由渾南區(qū)支公司以現(xiàn)金方式支付給劉某。
中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司大東區(qū)支公司在2019年1月至2020年12月期間，將未與大東區(qū)支公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員王某銷售的保險業(yè)務(wù)，以大東區(qū)支公司韓某等5名個人代理人名義承保，合計2588筆、保費(fèi)642.24萬元，列支手續(xù)費(fèi)138.94萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由大東區(qū)支公司以現(xiàn)金方式支付給王某。
遼寧銀保監(jiān)局表示，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司上述3家支公司的違法違規(guī)行為，違反原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，決定該公司對鐵西區(qū)支公司做出責(zé)令整改、警告并罰款3萬元的行政處罰；決定對該公司渾南區(qū)支公司做出責(zé)令整改、警告并罰款1萬元的行政處罰；決定對該公司大東區(qū)支公司做出責(zé)令整改、警告并罰款3萬元的行政處罰。
相關(guān)法律法規(guī)：
《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條：保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售。
《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對該人員及相關(guān)保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。
以下為原文：
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書
遼銀保監(jiān)罰決〔2022〕17號
被處罰單位名稱：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司鐵西區(qū)支公司
地址：沈陽市鐵西區(qū)保工北街3甲1號
法定代表人：張鎮(zhèn)
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在著委托未持有你機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的違法違規(guī)行為：
你公司在2019年1月至2020年12月期間，將張某等3名未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員銷售的保險業(yè)務(wù)，以你公司孫某等3名個人代理人名義承保，合計2152筆、保費(fèi)567.42萬元，列支手續(xù)費(fèi)120.61萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由你公司以現(xiàn)金方式支付給張某等3人。
上述事實(shí)，有調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、情況說明、代理車險及非車險業(yè)務(wù)明細(xì)、個人代理人代理保險合同、相關(guān)人員談話筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述將未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的張某等3名其他人員銷售的保險業(yè)務(wù)以孫某等3名個人代理人名義承保的行為，違反原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，我局決定對你公司做出責(zé)令整改、警告并罰款3萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2022年5月20日
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書
遼銀保監(jiān)罰決〔2022〕18號
被處罰單位名稱：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司沈陽市渾南區(qū)支公司
地址：沈陽市渾南區(qū)金卡路18號
法定代表人：姚剛
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在著委托未持有你機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的違法違規(guī)行為：
你公司在2019年1月至2020年12月期間，將未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員劉某銷售的保險業(yè)務(wù)，以你公司個人代理人潘某某名義承保，合計118筆、保費(fèi)70.36萬元，列支手續(xù)費(fèi)13.86萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由你公司以現(xiàn)金方式支付給劉某。
上述事實(shí)，有調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、情況說明、代理車險及非車險業(yè)務(wù)明細(xì)、個人代理人代理保險合同、相關(guān)人員談話筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述將未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員劉某銷售的保險業(yè)務(wù)以個人代理人潘某某名義承保的行為，違反原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，我局決定對你公司做出責(zé)令整改、警告并罰款1萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2022年5月20日
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書
遼銀保監(jiān)罰決〔2022〕19號
被處罰單位名稱：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司大東區(qū)支公司
地址：沈陽市大東區(qū)東北大馬路254號
法定代表人：安巖
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在著委托未持有你機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的違法違規(guī)行為：
你公司在2019年1月至2020年12月期間，將未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員王某銷售的保險業(yè)務(wù)，以你公司韓某等5名個人代理人名義承保，合計2588筆、保費(fèi)642.24萬元，列支手續(xù)費(fèi)138.94萬元，提取的代理手續(xù)費(fèi)由你公司以現(xiàn)金方式支付給王某。
上述事實(shí)，有調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、情況說明、代理車險及非車險業(yè)務(wù)明細(xì)、個人代理人代理保險合同、相關(guān)人員談話筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述將未與你公司簽訂個人代理協(xié)議的其他人員王某銷售的保險業(yè)務(wù)以韓某等5名個人代理人名義承保的行為，違反原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)原《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，我局決定對你公司做出責(zé)令整改、警告并罰款3萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2022年5月20日
