近日，中國保險行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“保險業(yè)協(xié)會”)研究形成《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃(征求意見稿)》(以下簡稱《規(guī)劃》)，擬建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權(quán)規(guī)則，以行業(yè)自律的形式推進(jìn)銷售能力資質(zhì)分級工作，并逐步推動銷售能力資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系。

建立能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)

為全面提升保險銷售從業(yè)人員(以下簡稱“銷售人員”)專業(yè)能力素養(yǎng)，服務(wù)保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，《規(guī)劃》要求建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)。在充分調(diào)研論證基礎(chǔ)上，根據(jù)銷售人員職業(yè)活動內(nèi)容，對其理論知識和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成全行業(yè)統(tǒng)一公認(rèn)、共同執(zhí)行的銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)。

《規(guī)劃》要求建立統(tǒng)分結(jié)合的銷售能力資質(zhì)考核評價機(jī)制。研究訂立各級銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的理論知識、專業(yè)技能等方面的考核評價規(guī)范；編制相應(yīng)培訓(xùn)教材、考試大綱、基礎(chǔ)題庫及評價機(jī)構(gòu)操作規(guī)范等；指導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)有序開展銷售人員職業(yè)培訓(xùn)和考核評價工作。

《規(guī)劃》明確建立與銷售能力資質(zhì)對應(yīng)的分級銷售授權(quán)規(guī)則。遵循高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，確立按照保險產(chǎn)品復(fù)雜程度制定銷售授權(quán)管理規(guī)則。引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)按照行業(yè)銷售授權(quán)管理規(guī)則建立企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)品銷售授權(quán)管理體系，綜合考察銷售人員誠信、銷售能力資質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等情況進(jìn)行保險產(chǎn)品銷售授權(quán)管理。

《規(guī)劃》要求推動職業(yè)技能等級認(rèn)定。積極爭取相關(guān)政策許可和支持，組織建設(shè)“保險代理人”國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)，推動開展職業(yè)技能等級認(rèn)定工作，按照社會效益首位、不以人才評價為營利目的的基本原則為行業(yè)提供服務(wù)。

推進(jìn)常態(tài)化分級

《規(guī)劃》明確了實施步驟，主要分為四個階段。

第一階段完成各項配套標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。保險業(yè)協(xié)會建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)、各級對應(yīng)的培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評價規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關(guān)信息采集機(jī)制。

第二階段鼓勵保險機(jī)構(gòu)自愿參與試點運(yùn)行。以第一階段工作為基礎(chǔ)，與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會進(jìn)行銜接，支持鼓勵保險機(jī)構(gòu)積極參與試點，綜合試點工作總體情況，進(jìn)一步修訂調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

第三階段指導(dǎo)行業(yè)正式進(jìn)入過渡期運(yùn)行。正式發(fā)布行業(yè)自律公約并組織簽訂，指導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范開展過渡期運(yùn)行工作。保險業(yè)協(xié)會聯(lián)合地方行業(yè)協(xié)會做好咨詢解釋工作，并對保險機(jī)構(gòu)實施進(jìn)展、效果和存在的問題等進(jìn)行深入調(diào)研評估。

第四階段常態(tài)化推進(jìn)銷售能力資質(zhì)分級。系統(tǒng)總結(jié)分析過渡期實施情況，保險業(yè)協(xié)會牽頭修訂完善銷售能力資質(zhì)分級制度體系，建立銷售能力資質(zhì)分級工作自律檢查機(jī)制，推動行業(yè)持續(xù)、常態(tài)化開展各項工作。同步積極推動職業(yè)技能等級認(rèn)定工作。

保險業(yè)協(xié)會表示，未來要以建設(shè)銷售人員銷售能力資質(zhì)分級體系為基礎(chǔ)，構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權(quán)管理體制機(jī)制，促進(jìn)銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展。