作為踐行綠色發(fā)展的先行者，浦發(fā)銀行在近日發(fā)布2021年社會責任報告中指出，堅持疫情防控和經(jīng)濟發(fā)展兩手抓、兩手硬，以“再出發(fā)、再創(chuàng)業(yè)、再創(chuàng)輝煌”的激情，沿著高質(zhì)量發(fā)展的軌道穩(wěn)步前行。

繼2021年穩(wěn)步夯實高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)后，浦發(fā)銀行在2022年一季度交出了營收和凈利潤雙增、不良貸款余額及不良率連續(xù)九個季度“雙降”的答卷。數(shù)據(jù)顯示，該行2022年一季度的營業(yè)收入達到500.02億元，實現(xiàn)稅后歸屬于母公司股東的凈利潤193.88億元，同比增長3.70%。

高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色離不開“綠色”。浦發(fā)銀行以心系國之大者的視野格局，堅定不移地把綠色低碳發(fā)展融入企業(yè)戰(zhàn)略目標。該行表示，將有限的信貸資源配置到國民經(jīng)濟最需要的領(lǐng)域，聚焦“碳達峰 碳中和”目標，服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級， 打造“綠色銀行”。

值得注意的是，自2006年率先在中國銀行業(yè)發(fā)布以來，這是浦發(fā)銀行連續(xù)第17年發(fā)布該報告。與往年的報告相比，今年的報告大大增加了“ESG含量”，共出現(xiàn)了19次。

一家優(yōu)秀企業(yè)不應(yīng)只有良好的業(yè)績增長數(shù)據(jù)，更要有可持續(xù)的發(fā)展目光和潛力。這體現(xiàn)出浦發(fā)銀行主動承擔經(jīng)濟、環(huán)境、社會三重責任，依托金融專業(yè)優(yōu)勢，促進自身與利益相關(guān)方共同可持續(xù)發(fā)展，努力打造優(yōu)秀企業(yè)的決心。

堅定踐行ESG理念

可持續(xù)轉(zhuǎn)型是當前金融業(yè)最熱門的話題之一。全球范圍內(nèi)，銀行、保險、證券、資管等賽道的領(lǐng)先機構(gòu)，紛紛將可持續(xù)發(fā)展作為公司重要戰(zhàn)略，加速推進ESG轉(zhuǎn)型。

所謂ESG，即“環(huán)境、社會、公司治理”的簡稱，是一種除財務(wù)信息外，整合環(huán)境、社會、治理多維因素，以衡量企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力與長期價值的理念和實踐方式。

當下，ESG在中國正步入加快發(fā)展的進程。中國監(jiān)管機構(gòu)采取“自上而下”的方式，通過ESG信息披露和資金引導，推動中國企業(yè)加強ESG管理。今年1月，上交所明確要求科創(chuàng)板公司應(yīng)當在年度報告中披露ESG相關(guān)信息，并視情況單獨編制和披露ESG報告文件。越來越多市場主體參與ESG報告的編寫與發(fā)布。

作為上交所主板上市公司，浦發(fā)銀行在今年的社會責任報告中增加了ESG的比重，僅關(guān)鍵詞“ESG”就出現(xiàn)了19次，用大篇幅介紹了該行堅定踐行ESG理念的成績單。

長期以來，浦發(fā)銀行積極踐行企業(yè)社會責任，為股東、客戶、員工、社會、環(huán)境及其他利益相關(guān)者創(chuàng)造價值，在促進社會和諧進步的同時，實現(xiàn)公司可持續(xù)發(fā)展。其中，董事會負責制定集團 ESG 相關(guān)戰(zhàn)略，監(jiān)督、評價戰(zhàn)略執(zhí)行情況。

在公司治理架構(gòu)上，浦發(fā)銀行董事會成員結(jié)構(gòu)保持多元化，體現(xiàn)在性別、年齡、專業(yè)背景等方面，為加強本行 ESG 治理帶來更多的新視角、新理念、新思路。

截至 2021 年末，本行第七屆董事會履職董事12名，其中執(zhí)行董事4名、股東董事3名、獨立董事5名，獨立董事均由經(jīng)濟、金融、會計、法律等方面有 較大社會影響的專業(yè)人士擔任。女性董事1名。

在 ESG 方面，董事會勤勉履職。具體來看主要體現(xiàn)在兩方面：

一是綠色金融。董事會審議通過的《關(guān)于綠色金融發(fā)展規(guī)劃的議案》明確了該行綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略 , 要求充分利用該行在綠色金融領(lǐng)域探索形成的基礎(chǔ)優(yōu)勢，借鑒國內(nèi)外先進同業(yè)經(jīng)驗，立足國家戰(zhàn)略層面，緊緊圍繞國家政策要求，以高度的使命感和責任感，推進我國綠色金融體系建設(shè)，并結(jié)合自身轉(zhuǎn)型發(fā)展和踐行企業(yè)社會責任需要，保持并擴大本行綠色金融特色優(yōu)勢，將其加快轉(zhuǎn)變成為公司業(yè)務(wù)乃至全行發(fā)展的重要競爭優(yōu)勢。

與此同時，董事會按年度審議公司經(jīng)營情況報告，涵蓋本行綠色金融相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況，包括綠色信貸戰(zhàn)略執(zhí)行情況、綠色信貸業(yè)務(wù)開展情況、創(chuàng)新開展情況、環(huán)境社會風險識別與評估、企業(yè)自身環(huán)境社會表現(xiàn)、企業(yè)社會責任履行情況等。

二是消費者權(quán)益保護。風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會研究消費者權(quán)益保護重大問題和重要政策，指導和督促消費者權(quán)益保護工作管理制度體系的建立和完善，監(jiān)督高級管理層消費者權(quán)益保護工作的全 面性、及時性、有效性。董事會高度重視對客戶隱私、數(shù)據(jù)安全的保護。

打造可持續(xù)發(fā)展的“綠色銀行”

綠色發(fā)展是長遠之策。2021 年，浦發(fā)銀行在戰(zhàn)略上邁出積極一步，把綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展上升到集團“十四五”重大發(fā)展戰(zhàn)略，希望通過 5 年的努力，成為股份制商業(yè)銀行綠色金融的排頭兵和先行者。

據(jù)了解，為了構(gòu)建助力產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型、資源節(jié)約高效利用、服務(wù)生態(tài)保護和綠色發(fā)展的“綠色銀行”模式，浦發(fā)銀行集全行之力，從強化設(shè)計、加大資源傾斜、推進綠色轉(zhuǎn)型等多個維度切入，持續(xù)深入推進綠色金融業(yè)務(wù)開展。

一是針對“雙碳目標”，浦發(fā)銀行成立了由總行主要領(lǐng)導掛帥的綠色金融業(yè)務(wù)推進委員會，同時設(shè)立綠色金融中心統(tǒng)籌推進全行綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，在風險可控情況下全力支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

二是打造綠色金融數(shù)字化管理。浦發(fā)銀行通過研發(fā)綠色金融數(shù)字化管理平臺，對綠色項目實現(xiàn)自動識別、環(huán)境效益的自動測算，進一步提高管理效率。為綠色領(lǐng)域資訊的系統(tǒng)性歸集提供平臺，幫助全行更好地抓住綠色金融業(yè)務(wù)機遇。通過 API 輸出綠色智慧，協(xié)助企業(yè)客戶及金融機構(gòu)共同實現(xiàn)數(shù)字化的綠色可持續(xù)發(fā)展。

三是持續(xù)迭代升級服務(wù)方案。2008 年，浦發(fā)銀行在業(yè)內(nèi)率先推出《綠色信貸綜合服務(wù)方案》， 將支持綠色可持續(xù)發(fā)展融入企業(yè)基因。2021 年，浦發(fā)銀行發(fā)布“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，并將《綠色金融綜合服務(wù)方案》迭代至 3.0 版，涵蓋綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、環(huán)境保護、綠色能源、 新能源汽車和碳金融等六大領(lǐng)域，全力服務(wù)碳中和相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)。

四是集團協(xié)同一體化提升服務(wù)質(zhì)效。浦發(fā)銀行以“商行 + 投行”的模式，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場、資本市場、 碳金融要素市場”的綠色金融超市。2020 年，浦發(fā)銀行向國家綠色發(fā)展基金投資 70 億元人民幣，參與基金的募集設(shè)立。與國家綠色發(fā)展基金開展項目推薦、投貸聯(lián)動等合作， 搭建服務(wù)長三角、輻射長江經(jīng)濟帶的綠色投融資生態(tài)圈。集團子公司浦銀金融租賃股份有限公司 2021 年末綠色金融資產(chǎn)余額達 165 億元，參與了多個風電、光伏項目。

五是注重綠色金融隊伍建設(shè)。浦發(fā)銀行在總分行均組建了專職綠色信貸團隊，負責綠色環(huán)保項 目的市場分析、產(chǎn)品和服務(wù)方案制定，以及推進經(jīng)營目標的實現(xiàn)，依靠專業(yè)化運作、垂直化管理，形成了良好的總分支行聯(lián)動，支撐綠色金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

深入推進“雙碳”轉(zhuǎn)型

2020年9月22日，習近平總書記提出“碳達峰、碳中和”目標，一場由“低碳”引領(lǐng)的“經(jīng)濟社會系統(tǒng)性變革”全面啟動，商業(yè)銀行的綠色金融業(yè)務(wù)迎來了政策“窗口期”和重要的發(fā)展機遇。

據(jù)了解，作為踐行綠色發(fā)展的先行者，浦發(fā)銀行是較早推出綠色金融綜合化服務(wù)的中資銀行，也是較早與國際金融公司、法國開發(fā)署、亞洲開發(fā)銀行和世界銀行等四大國際機構(gòu)在新能源、節(jié)能減排、 建筑節(jié)能等領(lǐng)域開展合作的金融機構(gòu)。

經(jīng)過十余年的持續(xù)耕耘，浦發(fā)銀行已形成了一套機制有保障、資源有傾斜、產(chǎn)品有體系，以集團協(xié)同、 科技賦能為助力的綠色金融業(yè)務(wù)體系。

截至 2021 年 12 月末，綠色信貸余額達 3,113.5 億元，居股份制同業(yè)前列，其中長三角區(qū)域綠色信貸余額 1,218.58 億元。 綠色金融債資金循環(huán)使用已超 770 億元，有效支持了 167 個綠色項目。

與此同時，聚焦“雙碳”目標，浦發(fā)銀行在2021年推出“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，《綠色金融綜合服務(wù)方案》同步迭代至3.0版，在打造低碳銀行的同時，加大金融創(chuàng)新和服務(wù)力度，為廣大客戶的綠色發(fā)展、綠色生活創(chuàng)造更多可能。

以浦發(fā)銀行在碳金融領(lǐng)域的創(chuàng)新實踐為例，該行在2021年接連推出碳市場質(zhì)押貸、碳賬戶體系等行業(yè)首單、首創(chuàng)；承銷全市場首單境內(nèi)境外雙認證的碳中和債券；發(fā)布國內(nèi)首支經(jīng)標普認證的覆蓋海內(nèi)外ESG資產(chǎn)的多資產(chǎn)量化指數(shù)“浦銀-北極星ESG指數(shù)”，推進“綠色投資”和“綠色財富管理”領(lǐng)域創(chuàng)新探索。

2022年以來，浦發(fā)銀行繼續(xù)打響“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，一季度末綠色信貸余額達3,474億元，其中長三角區(qū)域占38.89%；加強綠色債券投資及做市交易，新增綠色投資規(guī)模同比增長11%；豐富綠色交易策略，落地境內(nèi)首單掛鉤歐洲碳排放權(quán)的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品；累計新發(fā)放碳減排貸款107.45億元，帶動的碳減排量為173.15萬噸二氧化碳當量。

此外，在上海疫情克難攻堅的關(guān)鍵時期，浦發(fā)銀行全力確保綠色金融服務(wù)不停歇，支持市屬國企復工復產(chǎn)。

4月29日，由浦發(fā)銀行牽頭主承銷的上海電氣風電集團股份有限公司2022年第一期7.5億元綠色中票成功發(fā)行。這不僅是長三角地區(qū)首單風電設(shè)備制造企業(yè)的綠色中票，是浦發(fā)銀行充分發(fā)揮綠色金融綜合化服務(wù)優(yōu)勢的體現(xiàn)，更是推進“雙碳”目標的有力探索。