建行湖南省分行高度重視反詐工作，高標準嚴格執(zhí)行國家“斷卡”行動工作部署，充分利用陣地管理優(yōu)勢資源的同時，不斷加強賬戶管理，提升員工風(fēng)險識別能力和突發(fā)事件處理能力，全力配合公安機關(guān)工作，協(xié)助打擊違法犯罪分子，守好人民群眾資金安全的最前線。

警銀聯(lián)動 保駕護航

“謝謝你們啊，昨天還把公安人員也請來了，幸好你們有耐心、負責任，不然我真的要上當受騙了……” 在建行常德臨澧支行的營業(yè)大廳門口，一位老大姐拉住網(wǎng)點大堂經(jīng)理的手，久久不放開。

這位老大姐姓郭，4月1日上午來到建行臨澧支行要求辦理一張銀行卡，大堂經(jīng)理詢問開戶用途，郭大姐只說有人要匯錢過來，再詢問對方是誰，郭大姐只回答是別人，不肯多說。大堂經(jīng)理覺得異常，便喊來營運主管協(xié)同進行詢問，經(jīng)營運主管多次勸說宣導(dǎo)，郭大姐才說是“老年人公司要給我們老年人打扶貧款”，還說對方交待了不能告訴別人。營運主管憑經(jīng)驗判斷，這是一起典型針對老年人的詐騙形式，便告知郭大姐這肯定是騙子，沒想到郭大姐當即反應(yīng)強烈，不聽勸導(dǎo)，一再要求開戶，不辦理就在大廳里吵鬧，“我就開張銀行卡，你們問我這么多干什么？我就是要開卡……”營運主管見狀知道郭大姐受騙已深，靠銀行的宣傳已無法輕易讓客戶信服，便向大堂經(jīng)理示意，巧妙的以開戶前要進行身份證件核查為由帶領(lǐng)郭大姐到辦公區(qū)，同時自己迅速拔打當?shù)胤丛p中心電話96110。3分鐘后民警到達網(wǎng)點，民警了解情況后，到辦公室與客戶溝通，郭大姐見是公安人員，態(tài)度有所轉(zhuǎn)變，民警趁機對客戶進行了反電詐常識宣傳，并協(xié)助客戶下載國家反詐中心APP，通過反詐中心APP了解類似的典型案例，并告知目前本地該類案件的受理情況。通過民警、網(wǎng)點人員語重言輕的宣導(dǎo)，郭大姐情緒緩和，不再堅持開卡，郭大姐回家后，向與其對接的聯(lián)系人“核實”，對方一聽說在網(wǎng)點的情況后，立即掛斷了電話，并刪除了微信，郭大姐怎樣都無法聯(lián)系上對方，至此，郭大姐才相信自己上當受騙，才有了開頭的一幕。

及時甄別 果斷勸阻

建行湖南桃江支行阻止一起詐騙為客戶避免經(jīng)濟損失6.28萬元。4月10日下午，一對老夫妻在一名年輕背包男子的帶領(lǐng)下來到網(wǎng)點要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢問老夫妻轉(zhuǎn)賬事由并指導(dǎo)其辦理。年輕背包男子立馬拒絕表示不需要指導(dǎo)，男子的外地口音引起了工作人員的注意，便在旁留意觀察。

隨后，年輕男子直接代老人家操作6萬元的跨行轉(zhuǎn)賬流程，在一旁關(guān)注的工作人員發(fā)現(xiàn)其彼此雙方并不熟悉，便上前仔細詢問老夫妻款項用途、是否認識收款人。老夫妻表示，在網(wǎng)站上看到安裝光伏發(fā)電能賺錢的廣告便與之進行了電話聯(lián)系，隨后其公司派遣該年輕背包男子來安裝對接，目前已支付2800元定金，還需要轉(zhuǎn)賬6萬元才能正式出貨安裝。

憑借多年工作經(jīng)驗，該行工作人員認識到可能事有蹊蹺，立即提醒客戶謹防詐騙，確認公司的真實性再確認付款。該男子在旁聽到后臉色大變，大聲怒罵工作人員不要多管閑事，見男子態(tài)度惡劣強勢且老夫妻深陷泥潭，工作人員迅速到一旁報警，并設(shè)法拖住年輕男子。民警趕到現(xiàn)場了解情況后，和工作人員一起耐心提醒勸說，老夫妻這才恍然大悟，認識到這是詐騙，該行工作人員細心觀察成功幫助老夫妻避免了財產(chǎn)損失。

金融詐騙隨時可能發(fā)生在我們身邊，不法分子利用客戶的心里弱點，引誘客戶進行貸款和轉(zhuǎn)賬操作，銀行網(wǎng)點作為遏制涉賭涉詐溫床的第一道防線，時刻不容松懈。

去偽存真 及時出擊

建行湖南衡陽采霞街支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶避免了兩萬元的資金損失。2月18日上午11點多鐘，該行員工如往常一樣在電子體驗區(qū)指導(dǎo)客戶如何使用手機銀行。兩名客戶在開通手機銀行后，到電子體驗區(qū)讓網(wǎng)點員工指導(dǎo)其進行手機銀行的操作。當指導(dǎo)客戶如何操作后，客戶并沒有馬上離開，而是打電話詢問貸款申請事項，當聽到客戶詢問對方為什么要先轉(zhuǎn)兩萬塊錢到他指定的賬戶才能進行貸款申請時，經(jīng)驗豐富的網(wǎng)點員工意識到事情不簡單，立即向大堂經(jīng)理報告可疑情況。大堂經(jīng)理遂向客戶詳細詢問事情的經(jīng)過，經(jīng)過了解客戶在銀行貸款未審核通過，于是在網(wǎng)上進行貸款申請，對方告訴他審核已通過，但需要轉(zhuǎn)兩萬塊錢到指定帳戶由系統(tǒng)監(jiān)測是否通順，系統(tǒng)提交后貸款公司將在后臺點擊取消，客戶的資金并不會真的轉(zhuǎn)出，到時貸款會立馬發(fā)放到其帳戶。大堂經(jīng)理立刻告訴客戶通過手機銀行轉(zhuǎn)出資金后，資金將會直接轉(zhuǎn)到收款帳戶，不會有任何系統(tǒng)能進行后臺取消，這一定是一起電信詐騙案。“我是銀行工作人員，請相信我。”大堂經(jīng)理與客戶反復(fù)分析這件事情，客戶這才意識到自己被騙了。

隨后，大堂經(jīng)理還拿來防詐宣傳折頁給客戶普及了金融安全常識和常見詐騙案例，客戶表示受益匪淺，感謝該行員工為其避免了兩萬塊錢的資金損失，同時對該行專業(yè)、貼心的服務(wù)表示了高度的肯定和稱贊。

建行湖南省分行牢固樹立“以人民為中心”的發(fā)展思想，以更高標準、更嚴要求全面強化個人賬戶風(fēng)險管理，時刻緊繃“防范電信詐騙”這根弦，全面有效落實監(jiān)管對整治重點提出的工作要求，構(gòu)建防范涉賭涉詐第一防線，協(xié)助公安機關(guān)嚴厲打擊銀行卡違法犯罪活動，做好客戶防范電信詐騙的案例宣傳，切實維護好客戶的資金和財產(chǎn)安全，為守護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻力量。