4月20日舉行的上海市疫情防控新聞發(fā)布會上透露，上海全市疫情近幾天呈下降趨勢，其中單日新增報告100例以上的街鎮(zhèn)已經(jīng)連續(xù)3日降低，社區(qū)擴散得到有效遏制。再加上特斯拉上海工廠提前復(fù)工的消息，讓大家看到了“解封”的希望。

不過，作為全國金融中心的上海，在超過二十天的“全域靜態(tài)管理”下，當(dāng)前保險、私募、信托等一系列金融產(chǎn)品的銷售活動均被迫取消，而疊加疫情的外溢影響，長三角多數(shù)地區(qū)也實施了較為嚴格的防疫措施，這對于金融機構(gòu)來說影響不小。

“現(xiàn)在客戶基本都在忙著搞團購，顧著小家庭的伙食，還哪有心情聽我們推薦保險產(chǎn)品。所以這段時間我基本都在家里休息，在剛開始封控的時候我做了一次視頻理財課堂的直播，那時候有上千人來聽，客戶和意向客戶都比較積極，但現(xiàn)階段肯定不會再開直播了，因為大概率是沒幾個人聽了。”4月19日，上海一家外資獨資壽險公司營銷總監(jiān)謝芳告訴《華夏時報》記者。

據(jù)謝芳透露，她所住的小區(qū)位于普陀區(qū)長壽路，自封控以來也有二十天了，雖然小區(qū)的整個物資保障比較充足，鄰里間也都彼此互相幫助，但也僅限于在生活上的互通有無，至于涉及工作方面，各個小區(qū)微信互助群都不討論。

作為全國私募機構(gòu)集中地的上海，當(dāng)前私募市場也是一片蕭條，多家做一二級市場乃至量化投資的機構(gòu)負責(zé)人都對《華夏時報》記者表示，居家辦公期間無法面見客戶，產(chǎn)品設(shè)計和發(fā)行都得延后。

逆勢賣新產(chǎn)品效果不佳

“在足不出戶的前提下，是沒有辦法開拓新客戶的。存量客戶在本月投保的積極性幾乎沒有。我們也和江蘇、浙江等地分公司的同事交流了一下，基本情況都差不多。”謝芳向本報記者感嘆道。

在謝芳看來，作為保險營銷“大軍”中的一員，對于那些擁有二十余年的保險銷售經(jīng)驗且基本已經(jīng)站在金字塔頂端的層級，當(dāng)前的疫情并不會對其產(chǎn)生太大的影響；不過對于很多初級營銷員或者從業(yè)年數(shù)少于五年的人而言，本輪疫情的影響可能比以往的每一次都要大。

“在2020年初的時候，雖然全國都實行了嚴苛的出行令，但是整個物流體系和物資保障都是充足的，而且由于新冠疫情初發(fā)使得人們對于商業(yè)健康保險的投保意愿大大提升，通過線上方式很多流程都能走完。但這次上海出現(xiàn)的疫情則是封控區(qū)域內(nèi)不僅居民足不出戶，而且一開始物流供應(yīng)也阻斷了，現(xiàn)在雖然在慢慢恢復(fù)，但是人們還是在盡力想辦法保證物資充足為第一要務(wù)，所以很少有人關(guān)心金融投資產(chǎn)品。這對于上海這個以金融服務(wù)見長的城市來說，影響會比較長，我們都希望能盡快回復(fù)正常的生活工作。”謝芳稱。

有市場資深人士分析指出，從往年行業(yè)銷售的規(guī)律來說，三四月份都是保險銷售的旺季，天氣逐漸轉(zhuǎn)暖，人們正宜出行，探親訪友、自駕旅游等是熱門活動，對于保險的需求也很豐富。但目前疫情下的長三角地區(qū)，金融產(chǎn)品銷售活動基本停滯了。

值得一提是，就在4月初，壽險市場上也有機構(gòu)逆勢推出新產(chǎn)品，不過新產(chǎn)品推出一段時間后在市場似乎并未激起反應(yīng)。

“截至去年末，保險營銷員的數(shù)量為640余萬，相比高點已經(jīng)減少約有三百萬左右，這次疫情可能還會加速淘汰不能勝任的保險業(yè)務(wù)員。此前盡管銀保監(jiān)會發(fā)布了新的《人身保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》，對于自保件、互保件兩類保單雖仍禁止參與保險公司任何形式的業(yè)績考核和業(yè)務(wù)競賽等，但允許獲得傭金，這被視作提升業(yè)務(wù)員留存率的利好，但具體效果可能還要等到半年后才看得到。”上海財經(jīng)大學(xué)保險系精算博士王濤接受本報記者采訪時表示。

私募調(diào)研募資被迫延后

保險銷售市場如此，不過根據(jù)數(shù)據(jù)來看，上海保險銷售市場的保費規(guī)模只占全國的不到5%。

4月20日，《華夏時報》記者查閱銀保監(jiān)會最新公布的全國2月份保費收入數(shù)據(jù)顯示，從總保費來看，全國總保費收入1.25萬億元，上海的當(dāng)月保費收入為525億元；從壽險數(shù)據(jù)來看，當(dāng)月全國保費8783億元，上海322億元，占比較小，影響也有限。但對于私募市場而言，影響卻不同。

今年2月中基協(xié)最新披露的數(shù)據(jù)顯示，截至今年1月末，全國存續(xù)私募基金規(guī)模已經(jīng)達到20.28萬億元，首次突破了20萬億元。從私募基金管理人的地域分布情況來看，到今年1月末，上海的私募管理人數(shù)量和管理規(guī)模繼續(xù)領(lǐng)跑，位居全國第一，共有私募管理人4536家，管理基金數(shù)量為36001只，管理規(guī)模為51670.32億元；另從管理基金規(guī)模來看，前5大轄區(qū)分別為上海、北京、深圳、廣東?。ǔ钲冢┖驼憬。ǔ龑幉ǎ?，總計占比達70.02%，高于12月份的69.93%。

“私募市場活動受限，影響肯定會比較大，對于經(jīng)濟的影響也會有滯后的反應(yīng)。僅上海的私募機構(gòu)就占據(jù)全國四分之一，再加上江浙皖三省占比可能要超過四成，因為私募活動并不局限于一地，而是要經(jīng)常調(diào)查考察上市機構(gòu)和項目以及全國拜訪客戶，因此在當(dāng)前一切的投資活動都得延后。”4月20日，上海一家做一級市場項目融資的私募合伙人丁凌對《華夏時報》記者表示。

而另外新落戶在上海虹橋商務(wù)區(qū)的二級市場私募公司研究員凌偉（化名）則告訴本報記者，疫情管控期間除了不能出差和去上市公司調(diào)研，還有就是資本市場的表現(xiàn)也不如人意，這會直接影響投資人的心態(tài)。

“包括對外發(fā)產(chǎn)品、路演活動和大客戶機構(gòu)拜訪都不方便，現(xiàn)在都是用集團的自有資金做投資。從最近幾天券商板塊的表現(xiàn)來看，疫情的沖擊不小，因為券商的投行部門和我們一樣，都要去市場上找項目，沒有項目就沒有收入來源。”凌偉受訪時坦言。

一家注冊在上海靜安區(qū)的專做債券市場量化投資的私募老總許瑩則告訴《華夏時報》記者，疫情的影響肯定會有，首先是人員的薪酬和房租的費用必須得支付，之前上海政府發(fā)布的是針對國企的幾個月房租減免，在上海外商投資的商務(wù)樓，房租還得交。“像我們做量化投資的，居家辦公的影響是效率低下，在研發(fā)方面我們一定要聚在一起建模型探討，這一塊就沒辦法執(zhí)行；在渠道開拓方面，現(xiàn)在客戶也沒心思投資，即使維持現(xiàn)有業(yè)務(wù)，新產(chǎn)品的開發(fā)也會延遲。”許瑩表示。

受訪中這些在上海金融服務(wù)業(yè)內(nèi)長期工作的人們，他們都希望上海的生產(chǎn)生活盡快恢復(fù)正常。上海植信研究院院長連平此前曾預(yù)測，上海這次疫情或?qū)⒃?月底得到控制，等無癥狀人數(shù)下降到三千人左右再慢慢開放人們的正常生活，預(yù)計降到五月中旬。