1月14日，銀保監(jiān)會正式下發(fā)《關(guān)于開展保險資金運用關(guān)聯(lián)交易專項檢查的通知》（下稱《通知》），決定于2022年在全國范圍內(nèi)組織相關(guān)銀保監(jiān)局開展保險資金運用關(guān)聯(lián)交易的專項檢查。據(jù)介紹，本次專項檢查重點關(guān)注對象為，以資本運作為主業(yè)的金控或隱形金控平臺以及以多元發(fā)展激進擴張的產(chǎn)業(yè)資本為股東的中小型保險機構(gòu)。

據(jù)悉，本次現(xiàn)場檢查系銀保監(jiān)會成立以來首次專門針對保險資金運用關(guān)聯(lián)交易的專項檢查，也是保險機構(gòu)監(jiān)管主體職責改革后首次大規(guī)模專項檢查行動。銀保監(jiān)會表示，將加強對資本的有效監(jiān)管，同時加強金融監(jiān)管干部隊伍建設(shè)，做好重大金融風(fēng)險防范工作。本次現(xiàn)場檢查將由銀保監(jiān)會非銀行機構(gòu)檢查局負責統(tǒng)籌組織實施。

近年來，銀保監(jiān)會高度重視銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作，在對高風(fēng)險機構(gòu)進行風(fēng)險處置中發(fā)現(xiàn)，保險資金運用關(guān)聯(lián)交易存在較大的風(fēng)險隱患，不當關(guān)聯(lián)交易花樣不斷翻新，隱蔽性日益增強，部分公司股東和實際控制人采取多種方式掩蓋關(guān)聯(lián)交易實質(zhì)，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部審查、外部監(jiān)管及信息披露。

《通知》顯示，本次專項檢查通過采取上下聯(lián)動的方式在全國范圍內(nèi)鋪開，旨在不斷釋放改革動能，著力夯實非銀行機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作基礎(chǔ)，摸清存在的突出問題，揭示風(fēng)險隱患，嚴肅查處違法違規(guī)問題，向市場主體傳導(dǎo)監(jiān)管壓力，形成對違法違規(guī)行為的高壓態(tài)勢，堅決遏制保險資金運用關(guān)聯(lián)交易不當行為蔓延勢頭。

此外，據(jù)銀保監(jiān)會披露，本次專項檢查的重點內(nèi)容包括：關(guān)聯(lián)交易制度機制、關(guān)聯(lián)交易信息披露、關(guān)聯(lián)交易審查、資金運用類關(guān)聯(lián)交易行為四個方面。

值得關(guān)注的是，1月14日同一日，銀保監(jiān)會辦公廳正式下發(fā)了《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（下稱《辦法》）。

關(guān)于關(guān)聯(lián)方的識別認定，除了穿透至控股股東、實際控制人、法定代表人以及子公司外，《辦法》要求將有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行亦納入關(guān)聯(lián)方，防范大股東通過隱性持股多家銀行股份，套取銀行資金的風(fēng)險。據(jù)銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人介紹，《辦法》將自3月1日起施行，近期銀保監(jiān)會也將就此配發(fā)實施通知，并明確過渡期安排。