從銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董監(jiān)高任職資格考試取消，到險(xiǎn)企董監(jiān)高任職資格新規(guī)實(shí)施，2021年，保險(xiǎn)業(yè)高管人員任職資格管理迎來(lái)調(diào)整。而對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管而言，履新的“準(zhǔn)入門(mén)檻”并未降低。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2021年，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布任職資格批復(fù)中，有28位保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否。

28位高管任職資格被否

2021年2月起，曾經(jīng)“難倒”部分金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格考試正式成為過(guò)去時(shí)。不過(guò)，取消考試并不意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求放松。就在當(dāng)年7月，險(xiǎn)企董監(jiān)高任職資格新規(guī)正式實(shí)施，對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍。

對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管而言，這樣的“驗(yàn)金石”也成為新的考驗(yàn)。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2021年，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布任職資格批復(fù)中，有28位保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否。

其中，包括安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)白銀中心支公司擬任總經(jīng)理張莉、永安財(cái)險(xiǎn)包頭中心支公司擬任副總經(jīng)理(主持工作)王榮、合眾人壽山西分公司陽(yáng)曲支公司擬任副經(jīng)理(主持工作)薛建鑫、天安財(cái)險(xiǎn)隨州中心支公司擬任副總經(jīng)理(主持工作)馬超等保險(xiǎn)公司擬任高管17位；以及北京安鑫保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人袁天明、山西安仁保險(xiǎn)代理有限公司擬任執(zhí)行董事兼總經(jīng)理冀曉楠、山西和創(chuàng)保險(xiǎn)代理有限公司擬任執(zhí)行董事兼總經(jīng)理韓暉鋒、北京恒榮匯彬保險(xiǎn)代理有限責(zé)任公司湖北分公司擬任主要負(fù)責(zé)人陳添樂(lè)等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)擬任高管11位。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)及履職能力迎考

根據(jù)相關(guān)批復(fù)，不符合“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力”規(guī)定，是多位保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格未被核準(zhǔn)的主要原因。

如克拉瑪依銀保監(jiān)分局批復(fù)顯示，某壽險(xiǎn)公司支公司擬任經(jīng)理向蕓因“缺乏擬任職務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，對(duì)人身險(xiǎn)市場(chǎng)的亂象和擬任崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)不足，缺乏擬任職務(wù)所需的管理能力”，不符合相關(guān)規(guī)定條件，不予核準(zhǔn)其任職資格。

而合眾人壽山西分公司陽(yáng)曲支公司擬任副經(jīng)理(主持工作)薛建鑫任職資格未被核準(zhǔn)的原因，則是“考察談話(huà)不符合考察標(biāo)準(zhǔn)”。

根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察，包括進(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試；通過(guò)談話(huà)方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問(wèn)題的理解把握，對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

此外，“個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償”“隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格”等，也令部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管任職資格未被核準(zhǔn)。如伊犁銀保監(jiān)分局批復(fù)顯示，大家財(cái)險(xiǎn)新疆分公司提交的夏凡任職資格申請(qǐng)資料存在虛假情形，決定不予核準(zhǔn)夏凡大家財(cái)險(xiǎn)鞏留支公司經(jīng)理的任職資格，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)夏凡的任職資格申請(qǐng)。

“不稱(chēng)職”高管將被問(wèn)責(zé)

保險(xiǎn)公司作為金融機(jī)構(gòu)，關(guān)系消費(fèi)者利益、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的專(zhuān)業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、合規(guī)意識(shí)對(duì)公司的規(guī)范發(fā)展具有重要影響。

在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。2021年6月，銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，要求狠抓重要崗位關(guān)鍵人員管理。要嚴(yán)格遵守董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理監(jiān)管要求，董事(理事)和高級(jí)管理人員要專(zhuān)業(yè)、高效地勤勉履職。

同時(shí)，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》明確履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職三個(gè)類(lèi)別，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)履職評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)被評(píng)價(jià)董事監(jiān)事提出工作建議或處理意見(jiàn)。對(duì)被評(píng)為“不稱(chēng)職”的董事監(jiān)事，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問(wèn)責(zé)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，將履職評(píng)價(jià)范圍擴(kuò)展到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有董事和監(jiān)事，有利于加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行質(zhì)效。

此外，從金融行業(yè)罰單來(lái)看，監(jiān)管部門(mén)依法從嚴(yán)，處罰高壓態(tài)勢(shì)不減。銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2020年，全系統(tǒng)處罰責(zé)任人員數(shù)量較2019年增加約30%；處罰責(zé)任人員數(shù)量與處罰機(jī)構(gòu)數(shù)量的比值由2019年的1.2提高到1.4。“聚焦‘關(guān)鍵少數(shù)’，重點(diǎn)追究金融機(jī)構(gòu)管理層尤其是高級(jí)管理人員的責(zé)任，通過(guò)追責(zé)到人，強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，倒逼機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。”