日前，山東銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人身保險銷售行為可回溯管理的通知》(魯銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕67號)，擴(kuò)大人身保險銷售行為“雙錄”適用主體和實施范圍，明確錄制內(nèi)容、操作規(guī)范、質(zhì)檢要求、檔案管理、責(zé)任追究等8項20條具體要求，逐步實現(xiàn)人身保險銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責(zé)任可確認(rèn)。

《通知》聚焦突出風(fēng)險，擴(kuò)大錄音、錄像“雙錄”范圍。重點打擊保險銷售從業(yè)人員因業(yè)績壓力虛增保費、虛列費用等問題，將可回溯管理適用人群從60周歲以上的投保人拓寬至所有向自然人銷售的保險期間超過一年的人身保險產(chǎn)品的“自保件”。明確“雙錄”實施主體為轄區(qū)所有人身險公司和保險中介機(jī)構(gòu)。

“自保件”是指投保人、被保險人或受益人三者之為本公司保險銷售從業(yè)人員或其直系親屬(父母、配偶、子女)的保單。保險銷售從業(yè)人員包括人身保險公司和各保險中介機(jī)構(gòu)從事人身保險產(chǎn)品銷售的人員。

《通知》對所有實施主體統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時間、統(tǒng)一要求，保證公平公正，指導(dǎo)省保險行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布“自保件”雙錄基本用語和流程示例，為保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)提供支持。同時，還強(qiáng)調(diào)注重消費者保護(hù)，對銷售過程中的出示有效身份證明、出示投保提示書等6個關(guān)鍵環(huán)節(jié)規(guī)定具體錄制內(nèi)容，對錄制設(shè)備、提示、文件制作、“雙錄”用語等5方面提出明確規(guī)范。要求各人身險公司建立質(zhì)檢體系，對成交件視聽資料按不低于60%比例進(jìn)行質(zhì)檢，并應(yīng)建立雙錄責(zé)任追究機(jī)制。