9月24日，浦發(fā)銀行青島李滄支行支行成功堵截一起電信詐騙事件，該行工作人員憑借“守住每位客戶(hù)錢(qián)袋子”的責(zé)任感及過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)能力，幫客戶(hù)避免了600萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走的損失，筑牢防了電信詐騙的“最后一道防線”。

“成功申請(qǐng)了10個(gè)線上賬戶(hù)”讓工作人員起疑

“我想辦一張借記卡，綁定公司的公戶(hù)，有一筆錢(qián)要轉(zhuǎn)到我的法人私戶(hù)，可是我在浦發(fā)線上申請(qǐng)了10個(gè)賬戶(hù)了，都綁定不了公司的對(duì)公賬戶(hù)，公司財(cái)務(wù)讓我來(lái)辦理一張借記卡。”近60歲的周女士（化名）一邊在機(jī)器上申請(qǐng)辦理借記卡一邊跟浦發(fā)銀行李滄支行大堂經(jīng)理馬經(jīng)理說(shuō)。

“我當(dāng)時(shí)一聽(tīng)周女士已經(jīng)在我行申請(qǐng)了10個(gè)線上賬戶(hù)，就立馬起疑了。因?yàn)槠职l(fā)銀行每個(gè)客戶(hù)最多申請(qǐng)4張借記卡，怎么可能申請(qǐng)10個(gè)呢？”馬經(jīng)理回憶說(shuō)，在周女士的辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，她了解到周女士提到的公司是一家工作室性質(zhì)的小公司，平時(shí)接觸的工作室類(lèi)的小公司很少專(zhuān)門(mén)設(shè)有自己的財(cái)務(wù)，一般都是委托給三方記賬公司。“我就問(wèn)周女士，財(cái)務(wù)否是自己公司的人，以及她線上申請(qǐng)賬戶(hù)的過(guò)程。”

“聽(tīng)了周女士的描述，我越覺(jué)得周女士所說(shuō)的這個(gè)‘公司財(cái)務(wù)’有問(wèn)題，可能遭遇了詐騙，我就建議她到柜臺(tái)上查詢(xún)一下之前在線上申請(qǐng)的10個(gè)賬戶(hù)，當(dāng)時(shí)周女士急著辦卡，怕耽誤了兒子的業(yè)務(wù)，對(duì)我阻攔她辦理業(yè)務(wù)是又著急又生氣，直說(shuō)如果我耽誤了時(shí)間，兒子公司業(yè)務(wù)上出現(xiàn)損失就由我來(lái)承擔(dān)。”馬經(jīng)理當(dāng)時(shí)也擔(dān)心耽誤了周女士公司的業(yè)務(wù)，但是憑多年的工作經(jīng)驗(yàn)又覺(jué)得周女士正在遭遇電信詐騙。于是她一邊勸說(shuō)周女士去柜臺(tái)核實(shí)一下她辦理的線上賬戶(hù)情況，一邊報(bào)了警。

多方查證幫客戶(hù)避免600萬(wàn)損失

“提到線上申請(qǐng)的賬戶(hù)，周女士說(shuō)財(cái)務(wù)稱(chēng)是在江蘇淮安開(kāi)的，我為了避免不必要的誤會(huì)，又專(zhuān)門(mén)致電到浦發(fā)銀行淮安分行核實(shí)，均未查到相關(guān)賬戶(hù)。”馬經(jīng)理說(shuō)。當(dāng)周女士發(fā)現(xiàn)銀行工作人員沒(méi)有查到自己之前辦理的線上賬戶(hù)后，這才對(duì)一直在跟她微信聯(lián)系的“公司財(cái)務(wù)”起了疑，對(duì)馬經(jīng)理的態(tài)度也變得好了不少。周女士在銀行工作人員和警方的建議下給兒子去了電話，兒子說(shuō)他只是在公司群里讓之前幫忙對(duì)接業(yè)務(wù)的第三方財(cái)務(wù)與法人對(duì)接，因忙于業(yè)務(wù)，就沒(méi)有再詳細(xì)過(guò)問(wèn)?？赡芫驮谶@一環(huán)節(jié)不法分子乘虛而入，試圖通過(guò)微信遙控周女士轉(zhuǎn)走即將到賬的600萬(wàn)巨款。

經(jīng)警察仔細(xì)詢(xún)問(wèn)后，發(fā)現(xiàn)周女士已經(jīng)把相關(guān)銀行卡和公司戶(hù)的很多私密信息告知了所謂的“財(cái)務(wù)人員”，涉及的這幾個(gè)賬戶(hù)的資金都將面臨風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)此情況，浦發(fā)銀行工作人員第一時(shí)間幫周女士制定了賬戶(hù)掛失，以及暫停往公司公戶(hù)轉(zhuǎn)入600萬(wàn)巨款等措施，避免了不必要的損失。

如今的金融詐騙“花樣百出”，作為金融機(jī)構(gòu)，浦發(fā)銀行青島分行一直注重培養(yǎng)提高員工的警惕意識(shí)，不斷學(xué)習(xí)新的金融犯罪案例，從而在面對(duì)金融詐騙時(shí)可以快速識(shí)別、正確應(yīng)對(duì)。據(jù)了解，浦發(fā)銀行青島分行今年已經(jīng)多次成功堵截電信詐騙案件和多起異常開(kāi)戶(hù)事件等，前期，浦發(fā)銀行青島城陽(yáng)支行通過(guò)敏銳的判斷力，識(shí)別犯罪分子，協(xié)助警方成功抓獲嫌疑人，繳獲銀行卡百余張，積極發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)柜面第一道防線的作用，防堵侵害消費(fèi)者權(quán)益的事件，切實(shí)保障金融消費(fèi)者資金安全。