在過去幾年多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等亂象頻發(fā)之后，一份旨在加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管的監(jiān)管辦法已正式實(shí)施，對(duì)大股東們提出了更為嚴(yán)格的監(jiān)管要求。

2021年10月14日，銀保監(jiān)會(huì)公布了這份已于9月30日正式開始實(shí)施的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（下稱《辦法》）。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答記者問中表示，近年來(lái)，少數(shù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

據(jù)有關(guān)負(fù)責(zé)人的介紹，根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐，目前中小機(jī)構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，大量對(duì)公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此，為增強(qiáng)監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性，《辦法》將控股股東和部分需要重點(diǎn)監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，并提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

具體來(lái)看，《辦法》是主要從持股比例、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對(duì)大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時(shí)，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會(huì)意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)于大股東具體行為的監(jiān)管內(nèi)容方面，《辦法》強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實(shí)、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為；明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利；從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)；進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險(xiǎn)處置、信息報(bào)送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

一位銀行股東人士此前對(duì)記者表示，股東違法違規(guī)入股銀行保險(xiǎn)公司，往往都是沖著和內(nèi)部人勾結(jié)用關(guān)聯(lián)交易“掏錢”去的，監(jiān)管可以考慮完全禁止股東和機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)交易，但過度限制股東的合法權(quán)利，可能導(dǎo)致銀行內(nèi)部人失去監(jiān)督制衡。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人在此次答記者問中也提到，《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)；對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東（大）會(huì)參會(huì)權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵(lì)。

根據(jù)介紹，此次《辦法》實(shí)施后，將按照“新老劃斷”原則，對(duì)新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范；對(duì)《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。