交通銀行天津市分行努力解決群眾關(guān)心的問題，真心實(shí)意為群眾謀利益，多措并舉積極打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，整治懲戒買賣銀行卡、單位賬戶等違法行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和資金財(cái)產(chǎn)安全。

有效實(shí)施賬戶分類分級(jí)管理

交行天津市分行認(rèn)真落實(shí)人民銀行優(yōu)化賬戶服務(wù)與防范風(fēng)險(xiǎn)的管理要求，合理區(qū)分不同情形為客戶辦理開戶手續(xù)，結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，與客戶商定開立銀行賬戶的種類及具體功能，為客戶開戶提供便捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，分行進(jìn)一步建立風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控機(jī)制，完善了各類賬戶交易流水風(fēng)險(xiǎn)特征篩查的系統(tǒng)優(yōu)化，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查力度，根據(jù)客戶提交資料充裕程度以及客戶身份、賬戶用途和交易目的核實(shí)程度等情況對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施分類分級(jí)差異化管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)犯罪賬戶的精準(zhǔn)打擊。今年以來，分行累計(jì)對(duì)符合風(fēng)險(xiǎn)特征的490個(gè)銀行卡實(shí)施管控，有效遏制風(fēng)險(xiǎn)賬戶的增長。

多方式開展員工堵截電詐培訓(xùn)

交行天津市分行積極轉(zhuǎn)發(fā)人行及總行的電信詐騙案例，并同步開展風(fēng)險(xiǎn)事件培訓(xùn)，提升前臺(tái)客戶服務(wù)經(jīng)理識(shí)別、堵截電信詐騙案件能力?？蛻舴?wù)經(jīng)理在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)過程中，提示客戶電信詐騙相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，遇到特殊情況及時(shí)聯(lián)系客戶家屬及屬地民警對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，切實(shí)有效保障客戶資金安全。今年以來，濱海分行、南開大學(xué)支行、東麗支行、天津大學(xué)海河教育園校區(qū)支行先后成功堵截電信詐騙案件，獲得公安部門和總行通報(bào)表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

多渠道開展社會(huì)公眾宣傳教育

交行天津市分行通過在支行門頭LED屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、營業(yè)場(chǎng)所張貼宣傳海報(bào)并發(fā)放配套折頁、分行微信公眾號(hào)推送宣傳文案及“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)校園”等多種渠道開展現(xiàn)場(chǎng)宣傳、教育，提高分行宣傳的覆蓋面及普及率。今年以來，累計(jì)發(fā)放宣傳手冊(cè)及折頁20000余冊(cè)，覆蓋客戶72000余人次，切實(shí)提高社會(huì)公眾識(shí)詐反詐的能力。