[ 9月24日，央行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性，建立健全應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的工作機(jī)制，加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險防范和處置體系。 ]
繼三大協(xié)會發(fā)聲4個月后，央行再度“喊話”虛擬貨幣炒作風(fēng)險。
9月24日，央行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》（下稱《通知》），明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性，建立健全應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的工作機(jī)制，加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險防范和處置體系。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人答記者問表示，《通知》再次強(qiáng)調(diào)具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的虛擬貨幣，如比特幣、以太幣等，包括泰達(dá)幣等所謂穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場上流通。《通知》明確指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。
截至記者發(fā)稿，虛擬貨幣價格再度大跌。24小時內(nèi)，比特幣下跌4.24%、以太坊下跌8.29%。
“挖礦”、交易、兌換全鏈條監(jiān)管
隨著虛擬貨幣的炒作，幣圈亂象頻發(fā)。記者在中國裁判文書網(wǎng)上搜索關(guān)鍵詞發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)站共有5681篇文書與“虛擬貨幣”相關(guān)。其中，2020年刑事案件的判決書數(shù)量共有580份，2021年數(shù)量為210份。
在這些案件中，虛擬貨幣扮演了不同的角色。比如，在有的案件中，虛擬貨幣扮演了傳銷組織的幫兇，需要購買虛擬貨幣才能擁有加入資格和返利；有的案件則涉嫌詐騙，營造平臺賺錢的假象，誘導(dǎo)客戶投錢進(jìn)入該平臺炒比特幣等。
“我國對虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的。”人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人稱。
在業(yè)內(nèi)人士看來，十部門聯(lián)合發(fā)布《通知》，意味著國內(nèi)虛擬貨幣監(jiān)管整治的再度升級。
《通知》建立健全應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的工作機(jī)制。一方面，部門協(xié)同聯(lián)動。人民銀行會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作；另一方面，強(qiáng)化屬地落實。各省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。
此外，還明確了對虛擬貨幣炒作的全方位監(jiān)測預(yù)警?！锻ㄖ芬?，各省級人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，提高識別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。
監(jiān)管接踵而至
近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
虛擬貨幣炒作在過去一年里極其瘋狂，以比特幣價格為例，今年4月曾達(dá)到6萬多美元巔峰，這也讓不少新玩家投機(jī)涌入。隨著一系列監(jiān)管措施的“暴打”，加密貨幣價格開始暴跌。
實際上，此輪監(jiān)管整治可追溯到今年5月18日。當(dāng)時，中國三大行業(yè)協(xié)會集體發(fā)聲，為此輪國內(nèi)虛擬貨幣監(jiān)管整治打下預(yù)防針。三大行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》要求，會員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時提示社會公眾加強(qiáng)風(fēng)險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動，謹(jǐn)防個人資金受損。
5月21日，金融委會議強(qiáng)調(diào)，要堅決防控金融風(fēng)險。強(qiáng)化平臺企業(yè)金融活動監(jiān)管。打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞。
6月21日，人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談工商銀行(601398,股吧)、農(nóng)業(yè)銀行(601288,股吧)、建設(shè)銀行(601939,股吧)、郵儲銀行、興業(yè)銀行(601166,股吧)和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。
央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。
除了金融風(fēng)險，比特幣的高耗能也引起監(jiān)管的關(guān)注。5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》，稱對存在虛擬貨幣挖礦行為的相關(guān)企業(yè)及有關(guān)人員，按有關(guān)規(guī)定納入失信黑名單；對公職人員利用職務(wù)之便，參與虛擬貨幣挖礦或為其提供方便與保護(hù)的，一律移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。
離場模式已開啟
一邊是虛擬貨幣市場管控大幅度縮緊，一邊是幣價和交易量的暴跌，不少幣圈大佬也默默開啟了離場模式。
比如，以太坊一聯(lián)合創(chuàng)始人此前表示將不再涉足加密貨幣領(lǐng)域；狗狗幣的創(chuàng)始人之一也對加密技術(shù)提出嚴(yán)厲批評，稱經(jīng)過多年研究認(rèn)為虛擬貨幣的主要目的是通過避稅、逃避監(jiān)管和人為強(qiáng)制的稀缺相結(jié)合，放大其支持者的財富，并誓言此生再不會踏足幣圈半步。
一系列“重錘”監(jiān)管下，一些大型虛擬貨幣交易所、軟件服務(wù)商在本輪監(jiān)管中也受到?jīng)_擊，開啟清退模式。
7月6日，人民銀行營業(yè)管理部（北京）、北京市地方金融監(jiān)督管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易活動的風(fēng)險提示》，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟件服務(wù)的北京取道文化發(fā)展有限公司予以清理整頓，責(zé)令該公司注銷，官方網(wǎng)站已停用。
7月22日，北京火幣天下網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（火幣天下）決議解散，擬向公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記，請債權(quán)人自公告之日起45天內(nèi)向清算組申報債權(quán)。據(jù)悉，該機(jī)構(gòu)是火幣早年在北京注冊的主體。
