成立四年，武漢眾邦銀行因多項業(yè)務(wù)違法違規(guī)收到了監(jiān)管部門的首張罰單。

城市金融報8月13日消息 近日，央行武漢分行公開行政處罰信息公示表顯示，國內(nèi)首家互聯(lián)網(wǎng)交易銀行——武漢眾邦銀行因三項業(yè)務(wù)違法違規(guī)被央行武漢分行重罰，該行5名員工對上述違法違規(guī)行為負有直接責任也被處罰。

行政處罰信息表顯示，武漢眾邦銀行存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告以及與身份不明客戶進行交易的違法違規(guī)行為，對此，央行武漢分行對其處以罰款150萬元。

行政處罰信息表顯示，時任武漢眾邦銀行智聯(lián)金融事業(yè)部副總經(jīng)理黃河對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有直接責任，被處以罰款2.5萬元；　　

時任武漢眾邦銀行互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理沈偉對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有直接責任，被處以罰款1萬；　　

時任武漢眾邦銀行新零售金融事業(yè)部總經(jīng)理助理呂萃對未按規(guī)定報送可疑交易報告負有直接責任，被處以罰款1萬元；　　

時任武漢眾邦銀行法律合規(guī)部反洗錢主管栢桐斌對未按規(guī)定報送可疑交易報告負有直接責任，被處以罰款1萬；　　

時任武漢眾邦銀行運營管理部總經(jīng)理許承鍇對與身份不明客戶進行交易負有直接責任，被處以罰款3.5萬元；　　

2020年年報數(shù)據(jù)顯示，武漢眾邦銀行去年年末總資產(chǎn)達724.6億元，同比增長73.03%；全年營業(yè)收入11.95億元，同比增長42.67%；凈利潤2.55億元，同比增長62.78%；不良貸款率為0.65%，撥備覆蓋率為387.38%?！　?/p>

2019年年初，《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》公布并施行，重申了銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立健全并執(zhí)行客戶身份識別制度，采取持續(xù)的客戶身份識別措施?！?/p>

今年1月，中國銀保監(jiān)會辦公廳、中國人民銀行辦公廳發(fā)布了關(guān)于《規(guī)范商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展個人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項》的通知。其中第八條指出，商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當嚴格遵守銀行賬戶管理和反洗錢相關(guān)規(guī)定，完善客戶身份識別制度，采取有效措施，獨立完成客戶身份的識別和核實，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時報告?！　?/p>

此外，此前有媒體報道稱，眾邦銀行涉嫌存在變相高息攬儲行為。據(jù)報道，眾邦銀行App內(nèi)存在存款贈送“Bang豆”的活動，即存款到期后即可獲得相應(yīng)數(shù)額的“Bang豆”，并可用于在APP或小程序內(nèi)兌換禮品。部分標注著“天天成長”“大滿貫”等字樣的此類存款產(chǎn)品通過存款積分活動，實質(zhì)上提高了其存款利率。

公開信息顯示，眾邦銀行由卓爾控股、當代集團、壹網(wǎng)通科技、鈺龍集團、奧山投資、法斯克能源等六家民營企業(yè)發(fā)起成立，于2017年5月18日開業(yè)，是國內(nèi)第11家民營銀行，也是湖北省唯一的民營銀行。

除此之外，招商銀行也因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等違法違規(guī)行為，被罰沒超255萬元。

2處罰信息表顯示，招行武漢分行涉及違反清算管理規(guī)定、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；違反假幣收繳鑒定管理相關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理相關(guān)規(guī)定；違反代理國庫業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進行交易；金融產(chǎn)品宣傳與實際不符等六項違法違規(guī)行為。

對此，央行武漢分行對招行武漢分行給予警告，沒收違法所得7391.06元，并處以罰款254.3萬元。

同時，該行四位相關(guān)負責人也被處以罰款。時任該行法律合規(guī)部總經(jīng)理張立真被罰1萬元；時任運營管理部副總經(jīng)理趙杰被罰6萬元；時任公司金融事業(yè)部副總裁李珣被罰4萬元；時任零售銀行部總經(jīng)理曾勇被罰1萬元。上述四人均對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負有直接責任。