成立四年，武漢眾邦銀行因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違法違規(guī)收到了監(jiān)管部門(mén)的首張罰單。

城市金融報(bào)8月13日消息 近日，央行武漢分行公開(kāi)行政處罰信息公示表顯示，國(guó)內(nèi)首家互聯(lián)網(wǎng)交易銀行——武漢眾邦銀行因三項(xiàng)業(yè)務(wù)違法違規(guī)被央行武漢分行重罰，該行5名員工對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任也被處罰。

行政處罰信息表顯示，武漢眾邦銀行存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告以及與身份不明客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為，對(duì)此，央行武漢分行對(duì)其處以罰款150萬(wàn)元。

行政處罰信息表顯示，時(shí)任武漢眾邦銀行智聯(lián)金融事業(yè)部副總經(jīng)理黃河對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有直接責(zé)任，被處以罰款2.5萬(wàn)元；　　

時(shí)任武漢眾邦銀行互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理沈偉對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有直接責(zé)任，被處以罰款1萬(wàn)；　　

時(shí)任武漢眾邦銀行新零售金融事業(yè)部總經(jīng)理助理呂萃對(duì)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告負(fù)有直接責(zé)任，被處以罰款1萬(wàn)元；　　

時(shí)任武漢眾邦銀行法律合規(guī)部反洗錢(qián)主管栢桐斌對(duì)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告負(fù)有直接責(zé)任，被處以罰款1萬(wàn)；　　

時(shí)任武漢眾邦銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理許承鍇對(duì)與身份不明客戶進(jìn)行交易負(fù)有直接責(zé)任，被處以罰款3.5萬(wàn)元；　　

2020年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，武漢眾邦銀行去年年末總資產(chǎn)達(dá)724.6億元，同比增長(zhǎng)73.03%；全年?duì)I業(yè)收入11.95億元，同比增長(zhǎng)42.67%；凈利潤(rùn)2.55億元，同比增長(zhǎng)62.78%；不良貸款率為0.65%，撥備覆蓋率為387.38%。　　

2019年年初，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》公布并施行，重申了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全并執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?！?/p>

今年1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳、中國(guó)人民銀行辦公廳發(fā)布了關(guān)于《規(guī)范商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)》的通知。其中第八條指出，商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行賬戶管理和反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，完善客戶身份識(shí)別制度，采取有效措施，獨(dú)立完成客戶身份的識(shí)別和核實(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告?！　?/p>

此外，此前有媒體報(bào)道稱(chēng)，眾邦銀行涉嫌存在變相高息攬儲(chǔ)行為。據(jù)報(bào)道，眾邦銀行App內(nèi)存在存款贈(zèng)送“Bang豆”的活動(dòng)，即存款到期后即可獲得相應(yīng)數(shù)額的“Bang豆”，并可用于在APP或小程序內(nèi)兌換禮品。部分標(biāo)注著“天天成長(zhǎng)”“大滿貫”等字樣的此類(lèi)存款產(chǎn)品通過(guò)存款積分活動(dòng)，實(shí)質(zhì)上提高了其存款利率。

公開(kāi)信息顯示，眾邦銀行由卓爾控股、當(dāng)代集團(tuán)、壹網(wǎng)通科技、鈺龍集團(tuán)、奧山投資、法斯克能源等六家民營(yíng)企業(yè)發(fā)起成立，于2017年5月18日開(kāi)業(yè)，是國(guó)內(nèi)第11家民營(yíng)銀行，也是湖北省唯一的民營(yíng)銀行。

除此之外，招商銀行也因存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法違規(guī)行為，被罰沒(méi)超255萬(wàn)元。

2處罰信息表顯示，招行武漢分行涉及違反清算管理規(guī)定、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；違反假幣收繳鑒定管理相關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理相關(guān)規(guī)定；違反代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易；金融產(chǎn)品宣傳與實(shí)際不符等六項(xiàng)違法違規(guī)行為。

對(duì)此，央行武漢分行對(duì)招行武漢分行給予警告，沒(méi)收違法所得7391.06元，并處以罰款254.3萬(wàn)元。

同時(shí)，該行四位相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處以罰款。時(shí)任該行法律合規(guī)部總經(jīng)理張立真被罰1萬(wàn)元；時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理趙杰被罰6萬(wàn)元；時(shí)任公司金融事業(yè)部副總裁李珣被罰4萬(wàn)元；時(shí)任零售銀行部總經(jīng)理曾勇被罰1萬(wàn)元。上述四人均對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。