最近，一些網(wǎng)友反映去銀行辦卡審核變得更加嚴(yán)格了，銀行需要詢問(wèn)個(gè)人信息、辦卡用途，此外還會(huì)審核手機(jī)號(hào)或者其他證明材料，甚至還要簽署承諾書(shū)，這是為什么呢？為此，記者采訪了工商銀行云南分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理尹建偉先生。

尹建偉介紹，近年來(lái)，非法買(mǎi)賣(mài)賬戶行為猖獗，已然成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因之一，不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常的社會(huì)與金融管理秩序，還嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。2020年10月，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊整治電話卡銀行卡（簡(jiǎn)稱“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)兩卡違法犯罪活動(dòng)。

針對(duì)有些客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠，面對(duì)黑市上高額的銀行卡收購(gòu)誘惑，將自己的銀行卡出售給不法分子的現(xiàn)象，尹建偉提示，非法買(mǎi)賣(mài)賬戶將會(huì)為犯罪分子實(shí)施詐騙埋下隱患，成為非法活動(dòng)的幫兇，不僅要承擔(dān)法律責(zé)任，還將面臨“5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得新開(kāi)立賬戶”的金融懲戒。銀行嚴(yán)格識(shí)別客戶身份，正是為了最大程度地壓縮犯罪分子買(mǎi)賣(mài)銀行卡的空間、減少這類(lèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

尹建偉介紹，在人民銀行的統(tǒng)一部署和推動(dòng)下，工行云南省分行一方面以“防控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)”為導(dǎo)向，抓好賬戶開(kāi)戶“實(shí)名制”審核，優(yōu)化盡職調(diào)查流程，以更加有效地識(shí)別客戶；另一方面注重保障人民群眾開(kāi)戶基本需求，實(shí)施賬戶分級(jí)的管理機(jī)制，為確有金融需求的客戶提供安全、便利、優(yōu)質(zhì)的賬戶服務(wù)，提升人民群眾對(duì)銀行賬戶服務(wù)的滿意度。希望廣大客戶理解配合，共同維護(hù)良好的金融環(huán)境，有效預(yù)防不法分子利用客戶信息從事違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，從而更好地保護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”。