7月13日，工商銀行北京市分行成功為轄內(nèi)客戶(hù)用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司及中國(guó)首鋼國(guó)際貿(mào)易工程有限公司辦理了以有擔(dān)保隔夜融資利率（SOFR）作為基準(zhǔn)利率計(jì)價(jià)的美元外幣貸款及代客美元利率掉期業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)外幣基準(zhǔn)利率由LIBOR轉(zhuǎn)換為新基準(zhǔn)后的全國(guó)首發(fā)交易。

隨著原國(guó)際金融市場(chǎng)外幣基準(zhǔn)利率倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）定價(jià)機(jī)制的逐步退出，各主要經(jīng)濟(jì)體開(kāi)始推進(jìn)基準(zhǔn)利率改革，選定替代基準(zhǔn)利率。培育和健全基準(zhǔn)利率體系，參與并適應(yīng)國(guó)際基準(zhǔn)利率改革，是中國(guó)利率市場(chǎng)化改革和金融市場(chǎng)建設(shè)的重要內(nèi)容。對(duì)此，市場(chǎng)利率定價(jià)機(jī)制于6月1日召開(kāi)工作會(huì)議，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極推動(dòng)外幣基準(zhǔn)利率轉(zhuǎn)換工作。

為積極落實(shí)人民銀行與市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制有關(guān)境內(nèi)國(guó)際基準(zhǔn)利率的改革部署，工商銀行快速響應(yīng)，總、分、支行統(tǒng)籌謀劃、協(xié)同聯(lián)動(dòng)，第一時(shí)間完成相關(guān)系統(tǒng)改造、協(xié)議擬定、流程梳理等工作。

作為外幣基準(zhǔn)利率轉(zhuǎn)換首批試點(diǎn)行，工行北京分行積極走訪對(duì)接轄內(nèi)客戶(hù)，了解并梳理企業(yè)美元融資需求情況，從優(yōu)化企業(yè)融資成本、順應(yīng)國(guó)際利率市場(chǎng)變化趨勢(shì)出發(fā)，為企業(yè)提供了切實(shí)可行的SOFR定價(jià)美元融資方案，并匹配利率掉期業(yè)務(wù)將原本的浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)化為固定利率，幫助企業(yè)規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。最終通過(guò)多級(jí)聯(lián)動(dòng)、高效協(xié)同，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的順利辦理。

此次SOFR定價(jià)外匯業(yè)務(wù)的首發(fā)辦理，是適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)定價(jià)調(diào)整、滿(mǎn)足客戶(hù)多元化金融服務(wù)需求的先行先試，更是工行北京分行服務(wù)“兩區(qū)”建設(shè)、支持本地企業(yè)發(fā)展的職責(zé)擔(dān)當(dāng)。通過(guò)業(yè)務(wù)的辦理，為轄內(nèi)高新技術(shù)企業(yè)和重點(diǎn)貿(mào)易企業(yè)有效降低融資成本、規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)，并通過(guò)高效的業(yè)務(wù)審批、貸款發(fā)放，及時(shí)滿(mǎn)足了企業(yè)外幣融資需求，切實(shí)踐行金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

下一步，工行北京分行將一如既往地依托工商銀行的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，充分發(fā)揮國(guó)有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，憑借專(zhuān)業(yè)穩(wěn)健的綜合金融服務(wù)能力，為推動(dòng)金融改革創(chuàng)新、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)工行力量。