“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，相信大家對(duì)這句話并不陌生，據(jù)此，當(dāng)代人對(duì)投資理財(cái)?shù)臒嶂砸部梢?jiàn)一斑。然而，當(dāng)投資成為掩蓋犯罪的手段，平臺(tái)成為洗錢(qián)的“溫床”，司法的干預(yù)便刻不容緩。
近日，江蘇省丹陽(yáng)市檢察院受理了一起以“‘掮客’對(duì)接黑金團(tuán)伙并尋找‘卡農(nóng)’，‘卡農(nóng)’提供銀行卡和虛擬貨幣交易平臺(tái)賬戶(hù)，后由專(zhuān)人使用該銀行卡和平臺(tái)賬戶(hù)操作買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，獲利分成”為鏈條的，利用虛擬貨幣交易平臺(tái)洗白違法所得的案件。近日，以購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣手段掩飾、隱瞞非法資金的8名犯罪嫌疑人被該院批準(zhǔn)逮捕。
網(wǎng)絡(luò)詐騙引出“黑金”洗白產(chǎn)業(yè)鏈
“他說(shuō)他是趙鎮(zhèn)長(zhǎng)，還跟我在微信上聊了會(huì)兒天，我就相信了。”來(lái)自丹陽(yáng)的李某報(bào)案時(shí)這樣說(shuō)道。2020年12月，李某的微信上，一個(gè)自稱(chēng)是“趙鎮(zhèn)長(zhǎng)”的人主動(dòng)申請(qǐng)?zhí)砑永钅碁楹糜?，由?ldquo;趙鎮(zhèn)長(zhǎng)”是李某的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，李某便同意了對(duì)方的好友申請(qǐng)。
二人通過(guò)微信相談甚歡，緊接著，“趙鎮(zhèn)長(zhǎng)”稱(chēng)要匯錢(qián)給一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)，并發(fā)給李某一個(gè)賬戶(hù)，讓他給該賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬22.5萬(wàn)元。出于對(duì)“趙鎮(zhèn)長(zhǎng)”的信任，李某立馬如數(shù)轉(zhuǎn)了過(guò)去。
沒(méi)過(guò)多久，“趙鎮(zhèn)長(zhǎng)”又稱(chēng)錢(qián)還差一些，并發(fā)了一個(gè)新賬戶(hù)，讓李某再次轉(zhuǎn)賬。此時(shí)的李某意識(shí)到了不對(duì)勁，立即與真正的趙鎮(zhèn)長(zhǎng)核實(shí)此事，在得到“沒(méi)有這回事”的回復(fù)之后，李某隨即報(bào)了警。
警方在偵查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，李某被詐騙的款項(xiàng)經(jīng)過(guò)層層銀行卡轉(zhuǎn)賬后，竟然流進(jìn)了虛擬貨幣交易平臺(tái)。于是警方開(kāi)展縝密偵查，順藤摸瓜，一條“網(wǎng)絡(luò)犯罪所得—層層銀行卡轉(zhuǎn)賬—買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣洗白”的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈隨之浮出水面……
明知有貓膩，仍甘心當(dāng)“卡農(nóng)”
順著銀行卡流水的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，警方偵查到，李某被騙的資金在進(jìn)入虛擬貨幣交易平臺(tái)之前，最后出現(xiàn)的地方，是武某名下的一個(gè)銀行卡賬戶(hù)。
現(xiàn)年39歲的武某來(lái)自云南，玩“A幣”這種虛擬貨幣已有段時(shí)間了。在一次與朋友的聊天過(guò)程中，他得知：幫別人買(mǎi)“A幣”能拿到高提成。僅需提供自己持有的銀行卡和個(gè)人“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)，對(duì)方會(huì)將錢(qián)打入銀行卡內(nèi)，并安排專(zhuān)人操作自己的“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)“走賬”，而自己毫不費(fèi)力就能拿到報(bào)酬。
“他說(shuō)都是一些貪官的非法收入，我心里清楚他們打到我卡里的錢(qián)肯定來(lái)路不正，但我就是將銀行卡給他們用一下，錢(qián)怎么來(lái)的跟我也沒(méi)有關(guān)系。”即使明白卡內(nèi)資金來(lái)路不正，被利益驅(qū)使的武某還是心甘情愿地當(dāng)起了“卡農(nóng)”。
隨后，在2021年1月9日上午，武某在朋友的指示下，帶著2張新辦的銀行卡來(lái)到云南某處賓館一個(gè)房間內(nèi)，此時(shí)房?jī)?nèi)坐了六七個(gè)人，有記賬的、操作“A幣網(wǎng)”買(mǎi)賣(mài)“A幣”的，也有像她一樣的“卡農(nóng)”。在將銀行卡、“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)、手機(jī)和支付密碼交給其中一人后，她便坐在一旁等待，時(shí)而和其他人聊天玩。
“他們用我的‘A幣網(wǎng)’賬號(hào)操作，有時(shí)需要我進(jìn)行面部識(shí)別，就將手機(jī)拿到我面前讓我認(rèn)證一下。”武某這樣說(shuō)道。
短短幾個(gè)小時(shí)，武某就拿到了上千元的報(bào)酬。接下來(lái)的幾天內(nèi)，她又帶著新辦的幾張銀行卡去了兩次，總共獲利4000余元。
“我現(xiàn)在非常后悔，愿意配合司法機(jī)關(guān)協(xié)助調(diào)查。”訊問(wèn)時(shí)，武某流下了悔恨的淚水。
而武某的供述，也使得一個(gè)“黑金”洗白犯罪團(tuán)伙漸漸浮出水面。
18天洗白240余萬(wàn)“黑金”
據(jù)武某供述，其所屬的“卡農(nóng)”團(tuán)伙系本案犯罪鏈最基礎(chǔ)的一環(huán)，與本案的核心犯罪行為“走賬”并不直接接觸。而所謂“走賬”，其實(shí)就是操作買(mǎi)賣(mài)“A幣”以間接轉(zhuǎn)移非法資金的過(guò)程簡(jiǎn)稱(chēng)。
“我知道做走賬的工作可以賺錢(qián)，于是我就找人合伙做這個(gè)事了。”該案一名犯罪嫌疑人王某這樣供述道。
2020年12月初，王某在朋友的介紹下接觸了“走賬”工作，在得知來(lái)錢(qián)快的情況下，王某找來(lái)了羅某、宋某兩個(gè)幫手，一起做起了這門(mén)“生意”。
因三人對(duì)“A幣”買(mǎi)賣(mài)并不熟悉，經(jīng)與上線人員聯(lián)系，再由上線指派專(zhuān)門(mén)的操作人員協(xié)助及商量分工后，王某等人形成了“黑金”—“分散的銀行卡”—“購(gòu)買(mǎi)A幣”—“充值指定網(wǎng)址”的非法洗錢(qián)鏈，“黑金”洗白團(tuán)伙正式成立。
這個(gè)團(tuán)伙形成了明確的組織分工，“外聯(lián)組”負(fù)責(zé)找注冊(cè)“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)半年以上的人員提供銀行卡、“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)；“驗(yàn)收組”負(fù)責(zé)檢測(cè)提供的銀行卡能否正常使用、“A幣網(wǎng)”賬戶(hù)是否為活躍值高、可大量購(gòu)買(mǎi)A幣的老賬戶(hù)；“接單組”負(fù)責(zé)在某App群里“接單”讓“黑金”流入賬戶(hù)；“操作組”負(fù)責(zé)實(shí)際買(mǎi)賣(mài)“A幣”。
由于虛擬貨幣流轉(zhuǎn)時(shí)僅有對(duì)方的收幣網(wǎng)址，很難確定具體身份，這樣“黑金”便完成了一次“蛻變”。18天時(shí)間內(nèi)，該團(tuán)隊(duì)便洗白了非法資金240余萬(wàn)元。
2020年12月下旬，警方在接到李某的報(bào)警后，以李某的資金流向?yàn)榫€索，抓獲了提供銀行卡做“走賬”載體的犯罪嫌疑人武某，后又陸續(xù)抓獲王某等人。
因該案涉案資金巨大、涉案人數(shù)眾多，丹陽(yáng)市檢察院派員提前介入引導(dǎo)偵查。結(jié)合王某等人的供述及“卡農(nóng)”名下的銀行卡交易明細(xì)，辦案檢察官督促偵查人員倒查銀行流水，并調(diào)取與本案銀行流水相關(guān)的各地網(wǎng)絡(luò)犯罪被害人的報(bào)案筆錄。案件移送審查逮捕后，結(jié)合在案犯罪嫌疑人的供述，承辦檢察官將“卡農(nóng)”的銀行卡交易明細(xì)與上述被害人的銀行卡交易明細(xì)進(jìn)行比對(duì)，梳理出與本案相關(guān)的220條銀行流水，據(jù)此計(jì)算出各嫌疑人的犯罪數(shù)額。在閱卷審查后，辦案檢察官還組織召開(kāi)了檢察官聯(lián)席會(huì)議，就本案罪名定性、涉案人員處置等情況進(jìn)行研討，并為同類(lèi)型案件的處理提供方向。
經(jīng)丹陽(yáng)市檢察院審查后認(rèn)為，王某等8人在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，依法作出批準(zhǔn)逮捕決定。
案件批準(zhǔn)逮捕后，辦案檢察官還就如何查明各犯罪嫌疑人的涉案數(shù)額、繼續(xù)追查可能涉案的被害人等方面提出4條繼續(xù)補(bǔ)充偵查意見(jiàn)，為公安機(jī)關(guān)捕后偵查提供方向。
檢察官還提示：網(wǎng)絡(luò)發(fā)展為民眾提供便利的同時(shí)，也帶來(lái)了很多安全隱患，銀行卡、個(gè)人信息使用的不規(guī)范也給犯罪分子提供了更多的可乘之機(jī)。保證銀行卡的專(zhuān)人專(zhuān)用、不輕易提供平臺(tái)交易賬戶(hù)等個(gè)人信息，既是對(duì)自身財(cái)產(chǎn)安全的保護(hù)，也是對(duì)社會(huì)治安的保障。
