幫助黑社會(huì)組織轉(zhuǎn)移犯罪所得、利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施洗錢犯罪、前妻用比特幣洗錢幫助前夫向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款……

近日，最高人民檢察院、中國人民銀行分別從近年來辦理較為成功的判決生效洗錢案件中挑選出6個(gè)在法律適用、案件辦理方面有亮點(diǎn)、有指導(dǎo)意義的典型案例，進(jìn)行公開通報(bào)。

記者了解到，這6個(gè)典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見手段以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。

上述部門負(fù)責(zé)人在回應(yīng)記者關(guān)切時(shí)表示，這些案例不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且也警示社會(huì)公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施洗錢犯罪行為。

市場觀點(diǎn)認(rèn)為，長期以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢案例對(duì)違法犯罪分子的洗錢手段和手法細(xì)節(jié)披露得較為簡單，對(duì)金融機(jī)構(gòu)參考借鑒和分析研究意義不大。這次通報(bào)對(duì)具體的違法情節(jié)進(jìn)行了詳細(xì)的披露，對(duì)各反洗錢業(yè)務(wù)主體有極高的研究價(jià)值。

用比特幣洗錢被判刑

虛擬貨幣被利用成為跨境洗錢的新手段。在上述6起典型案例中，其中一例涉及用比特幣洗錢被判刑，引起廣泛關(guān)注。在這起案例中，一男子因集資詐騙上千萬元潛逃境外，前妻利用比特幣為其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)后獲刑二年。

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付。

此外，陳某波還開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。

2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬元，陳某波潛逃境外。

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬至陳某枝（系陳某波妻子）個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。

另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。

上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢犯罪線索，經(jīng)立案偵查，于2019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。中國人民銀行上?？偛恐笇?dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢罪。

2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

雖然我國監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換。

最高人民檢察院、中國人民銀行認(rèn)為，這一案例的典型意義在于利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段，洗錢數(shù)額以兌換虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。

537家義務(wù)機(jī)構(gòu)去年被罰5.26億

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。

2020年，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬元。

值得注意的是，為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金的洗錢案件持續(xù)高發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段更加隱蔽......各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

近年來，我國反洗錢監(jiān)管加速推進(jìn)。比如，人民銀行持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢監(jiān)管體制，2021年初，人民銀行反洗錢局發(fā)布《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》；2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，加大了對(duì)從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。

反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。2003年，人民銀行開始承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職能，牽頭負(fù)責(zé)反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制現(xiàn)有21個(gè)成員單位，包括金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、執(zhí)法部門、司法部門等。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長鄭新儉表示，下一步，檢察機(jī)關(guān)將從三個(gè)方面加大反洗錢工作力度，一是持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度，二是加強(qiáng)各部門的協(xié)調(diào)配合，三是強(qiáng)化檢察履職。

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉稱，下一步，人民銀行將積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。