“你好，我是來(lái)自幣安的客服，現(xiàn)邀請(qǐng)您加入我們的‘數(shù)字貨幣’交流群，一起分享學(xué)習(xí)投資技巧……” 近兩日，北京商報(bào)記者頻繁接到關(guān)于虛擬代幣投資的營(yíng)銷(xiāo)電話，該人員問(wèn)是否有“數(shù)字貨幣”投資需求，并號(hào)稱(chēng)有“專(zhuān)業(yè)幣圈交流群”，可手把手帶領(lǐng)投資價(jià)值盤(pán)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，甚至一夜暴富。

近期隨著虛擬幣價(jià)格大漲，幣圈通過(guò)電話拉人頭、微信群帶單，誘導(dǎo)新用戶(hù)炒幣的亂象再次泛濫，甚至有機(jī)構(gòu)以“數(shù)字貨幣”之名行幣圈詐騙之實(shí)，號(hào)稱(chēng)年化收益最高可達(dá)600％，但實(shí)際卻是引導(dǎo)用戶(hù)買(mǎi)幣甚至進(jìn)行合約交易，其中風(fēng)險(xiǎn)尤須警惕。

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實(shí)則誘導(dǎo)合約交易

當(dāng)前，央行數(shù)字貨幣試點(diǎn)在深圳、蘇州、北京、成都等地加速鋪開(kāi)，不論是機(jī)構(gòu)還是個(gè)人，參與試點(diǎn)積極性空前。不過(guò)，央行數(shù)字貨幣熱度上漲的同時(shí)，也有幣圈機(jī)構(gòu)乘風(fēng)再起，披著“數(shù)字貨幣”的外衣，打著“一夜暴富”的口號(hào)，制造一個(gè)個(gè)新騙局。

3月9日，北京商報(bào)記者通過(guò)百度搜索“數(shù)字貨幣”關(guān)鍵詞發(fā)現(xiàn)，目前，仍有不少以“數(shù)字貨幣”為噱頭，但實(shí)際是吸引用戶(hù)投資虛擬幣的平臺(tái)。以其中一個(gè)名為“區(qū)塊鏈龍騎士團(tuán)隊(duì)”的平臺(tái)為例，其號(hào)稱(chēng)可提供專(zhuān)業(yè)的幣圈社群服務(wù)，現(xiàn)貨年化收益最高可達(dá)600％。

如何實(shí)現(xiàn)這么高的收益？平臺(tái)進(jìn)一步宣傳，可免費(fèi)進(jìn)入幣圈社群了解。北京商報(bào)記者點(diǎn)擊后，需先添加該平臺(tái)彈出的個(gè)人微信號(hào)，一個(gè)名為“多姐”的人士向記者發(fā)來(lái)了一份關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)“COINBENE”的宣傳海報(bào)及操作指南。該平臺(tái)號(hào)稱(chēng)“百倍收益”“無(wú)門(mén)檻”“無(wú)均攤”，專(zhuān)注永續(xù)合約；而指南中則進(jìn)一步介紹了關(guān)于該平臺(tái)認(rèn)證以及“C2C充值”“C2C提現(xiàn)”“充幣”“提幣”“合約下單”等一系列操作方式。

從操作指南來(lái)看，該交易所買(mǎi)幣可支持銀行卡交易、支付寶交易等多個(gè)支付方式，該人士告訴北京商報(bào)記者，必須在COINBENE進(jìn)行認(rèn)證、充提幣、合約交易后，才能申請(qǐng)進(jìn)入幣圈投資社群。

目前，幣圈所稱(chēng)的合約交易，又稱(chēng)期貨交易，是一種將交易品遠(yuǎn)期交易的模式。一是既能做多又能做空，可雙向獲利；二是可以加杠桿，以小博大。通過(guò)合約交易及交易所推出的上百甚至上千倍杠桿，讓本就波動(dòng)巨大的幣市也變得更加危險(xiǎn)瘋狂。北京商報(bào)記者注意到，就在截至3月9日16時(shí)46分的近24小時(shí)內(nèi)，合約帝數(shù)據(jù)顯示，共有64996名幣民爆倉(cāng)，爆倉(cāng)金額達(dá)5.33億美元。

充值39萬(wàn)元后“打水漂”

“虛擬幣是近幾個(gè)月的熱門(mén)詞，無(wú)論是從特斯拉CEO馬斯克公開(kāi)喊單帶貨，還是最近美圖秀秀母公司購(gòu)買(mǎi)虛擬幣的事件，整個(gè)市場(chǎng)熱度由機(jī)構(gòu)和大V掀起，加速了虛擬幣的市場(chǎng)狂熱氣氛。”上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)人工智能變革與管理學(xué)院區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用研究中心主任劉峰稱(chēng)。

3月9日，武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心發(fā)文稱(chēng)，近日接到市民報(bào)警稱(chēng)，在家通過(guò)股票交流微信群添加了一個(gè)微信好友，對(duì)方講述“數(shù)字貨幣”投資的相關(guān)知識(shí)并向其推薦購(gòu)買(mǎi)“數(shù)字貨幣”賺錢(qián)。該市民信以為真，陸續(xù)向“ 泰達(dá)幣AAC永續(xù)合約”App平臺(tái)充值共計(jì)39萬(wàn)元，后發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)，這才意識(shí)到被騙報(bào)警。目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心稱(chēng)，目前市場(chǎng)上很多所謂“數(shù)字貨幣”實(shí)際均為非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷(xiāo)和詐騙，市民尤其要小心傳銷(xiāo)幣、社交群、假平臺(tái)、假網(wǎng)站、假錢(qián)包等多類(lèi)情形。

此外，河南省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“河南金融局”）也于2月發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒公眾進(jìn)一步防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)。

“什么熱度高一般就宣傳什么，很多小白和老人都不懂，圈里還有專(zhuān)業(yè)的拉人頭團(tuán)隊(duì)，利用很多普通人對(duì)‘數(shù)字貨幣’不夠了解，推廣其項(xiàng)目具有高額收益，并能進(jìn)行層層分潤(rùn)。”幣圈人士王麗（化名）告訴北京商報(bào)記者，根據(jù)投資人的投資需求，幣圈資金盤(pán)發(fā)行也會(huì)有固定的發(fā)行周期，一般3、4月是項(xiàng)目方推廣資金盤(pán)的黃金期。在他們看來(lái)， “韭菜”們過(guò)完年后，投資需求最為旺盛，因此這個(gè)時(shí)候資金盤(pán)會(huì)通過(guò)各種高收益吸引投資者入場(chǎng)，基于幣價(jià)的一次次控盤(pán)，讓投資者嘗到一定甜頭后，再一步步進(jìn)行收割；也有資金盤(pán)會(huì)通過(guò)大肆宣揚(yáng)區(qū)塊鏈技術(shù)、“數(shù)字貨幣”等，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行華麗包裝，并以高收益、穩(wěn)賺不賠等宣傳，對(duì)資金項(xiàng)目進(jìn)行線上、線下等多渠道推廣，吸引新的資金入場(chǎng)。

復(fù)旦大學(xué)張江研究院教授、數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究中心執(zhí)行主任陳文君告訴北京商報(bào)記者，幣圈詐騙行為還是新瓶裝舊酒，實(shí)質(zhì)沒(méi)有太多變化，大多是在詐騙形式上增加了套路。在她看來(lái)，大多傳銷(xiāo)詐騙的幣圈機(jī)構(gòu)被打擊后，線下詐騙有所收斂，而網(wǎng)絡(luò)傳播比較多，老年消費(fèi)者是被騙的重點(diǎn)。

一業(yè)內(nèi)分析人士在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)透露，相較以前簡(jiǎn)單的培訓(xùn)班、帶單、賣(mài)虛假礦機(jī)的詐騙行為，現(xiàn)在出現(xiàn)了更多以一條龍投資服務(wù)，以及礦機(jī)代買(mǎi)、代管、代售、包出入金兌換等更具專(zhuān)業(yè)門(mén)檻和組織性的新模式、新套路。一般在幣圈牛市時(shí)會(huì)以高額利潤(rùn)來(lái)誘惑投資者，熊市則直接跑路。

“總體來(lái)說(shuō)，主要通過(guò)多級(jí)傳銷(xiāo)、承諾低風(fēng)險(xiǎn)超高收益，有的甚至以中途退出收取高額手續(xù)費(fèi)的形式，阻止進(jìn)入資金盤(pán)的資金退出。”前述分析人士補(bǔ)充道。

線上線下詐騙升級(jí)

針對(duì)非法虛擬貨幣市場(chǎng)，監(jiān)管部門(mén)一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。河南省金融局提醒，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)；任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)；各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

前述業(yè)內(nèi)分析人士稱(chēng)，從目前來(lái)看，幣圈機(jī)構(gòu)通過(guò)電信渠道進(jìn)行詐騙更為普遍，其次就是打著所謂線下上課的名義行著詐騙的傳銷(xiāo)行為。因此，建議執(zhí)法機(jī)構(gòu)一方面要關(guān)注線下傳銷(xiāo)行為的“升級(jí)轉(zhuǎn)型”，尤其是借著“數(shù)字貨幣”的名義行騙，另一方面也要關(guān)注線上網(wǎng)絡(luò)空間的詐騙行為。

在多位業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，除了嚴(yán)防機(jī)構(gòu)違法行為外，目前，大眾也需要構(gòu)建自己的認(rèn)知水準(zhǔn)，不要輕易被宣稱(chēng)所謂的高額利潤(rùn)所誘惑。陳文君指出，做好消費(fèi)者教育非常重要，特別是對(duì)于老年人及部分中年人，要正確看待“數(shù)字貨幣”，切忌聽(tīng)信夸張宣傳。

多地警方提醒道，市民理財(cái)投資一定要選擇合法正規(guī)的平臺(tái)和機(jī)構(gòu)，可以在證監(jiān)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站了解其資質(zhì)或?qū)嵉夭榭辞闆r； 切勿輕易相信QQ、微信群里所謂的“老師”“專(zhuān)家”“精英”，更不要在一些來(lái)歷不明的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和App上投資，這大多都是騙子搭建的虛假平臺(tái)，可以隨意修改數(shù)據(jù)；此外，切勿盲目加入未經(jīng)核實(shí)的投資理財(cái)群，群里可能除了“入局者”以外，全部都是騙子，會(huì)讓其不知不覺(jué)落入圈套。