2月22日，施羅德交銀理財有限公司籌建獲批。這是理財市場中第3家籌建獲批的合資理財公司。施羅德交銀理財由施羅德投資管理有限公司和交銀理財合資持股，其中施羅德投資管理有限公司持股51%，交銀理財持股49%。資料顯示，施羅德投資集團于1804年成立，擁有逾200年的金融服務經(jīng)驗，在全球管理資產(chǎn)達2595億美元。

此前，外資投資集團進入中國財富管理市場的已有2家，分別為東方匯理集團與貝萊德投資集團，2家集團已先后在華設(shè)立合資理財公司。

2019年12月，匯華理財有限公司作為國內(nèi)首家中外合資理財公司，獲得中國銀保監(jiān)會籌建批復，于2020年9月30日在上海揭牌開業(yè)。其中，東方匯理資管出資55%，中銀理財出資45%。貝萊德建信理財有限責任公司于2020年8月獲批。其中，貝萊德金融管理公司出資比例為50.1%，建信理財有限責任公司出資比例為40%，富登管理私人有限公司出資比例為9.9%。

當前，我國金融業(yè)對外開放的廣度和深度不斷深化。2019年5月，銀保監(jiān)會宣布擬出臺銀行業(yè)、保險業(yè)對外開放12條措施；同年6月，證監(jiān)會宣布將推出資本市場對外開放9條措施；同年7月，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室公布了11條金融業(yè)進一步對外開放的政策措施。

隨著越來越多的國際投資者進入中國理財市場，將促進我國理財市場更加規(guī)范、健康地發(fā)展。交銀理財高級市場推廣經(jīng)理趙博對經(jīng)濟日報記者說：“合資理財公司的設(shè)立是貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于進一步擴大對外開放決策部署的具體舉措。合資理財公司的成立具有三方面積極意義：一是有利于進一步引進國際資管機構(gòu)在投資管理、公司治理、經(jīng)營管理、資產(chǎn)組合管理、風險管理等方面的專業(yè)經(jīng)驗；二是有利于進一步豐富國內(nèi)理財市場的產(chǎn)品供給；三是有利于進一步滿足投資者多元化的服務需求。合資公司的設(shè)立將促進我國資管行業(yè)及資本市場長遠發(fā)展，實現(xiàn)中外雙方合作共贏。”

“施羅德交銀理財有限公司是我國第3家合資理財公司。對于成立不久的銀行業(yè)理財子公司而言，通過成立合資理財公司的形式引入全球知名資管機構(gòu)，有利于更好地學習借鑒外資機構(gòu)豐富的經(jīng)驗，引入全球資管市場領(lǐng)先人才。這些機構(gòu)均在全球資產(chǎn)管理領(lǐng)域擁有悠久歷史，具有經(jīng)驗豐富、客戶資金龐大、人才儲備充分等特點。因此，合資理財公司的設(shè)立有助于進一步激活國內(nèi)資管市場，推動我國資管業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼說。

合資理財子公司的出現(xiàn)，不僅給國內(nèi)的資管機構(gòu)帶來了壓力，也將倒逼國內(nèi)資管機構(gòu)學習和利用來自外部的先進技術(shù)與經(jīng)驗，激發(fā)我國資產(chǎn)管理市場的活力。

中南財經(jīng)政法大學數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長盤和林表示，理財行業(yè)引入國際模式，施羅德交銀理財會擁有更多投資渠道和更廣泛的理財客戶，這方面對國內(nèi)理財形成了一定的競爭壓力，未來理財行業(yè)走出去和引進來成為一個大趨勢，國內(nèi)理財企業(yè)未來需要具備全球投資視野。

專家認為，從投資者視角看，外資投資集團進入中國財富管理市場有利于擴大投資者選擇范圍，也有利于促進理財公司增強服務能力，向投資者提供更為專業(yè)、高效的資產(chǎn)管理服務。“一方面，投資人更加多元，合資理財公司可以吸引更多跨國投資者；另一方面是投資方向更加多元，投資者可以通過合資理財公司投資海內(nèi)外多種資產(chǎn)，包括固收類和權(quán)益類資產(chǎn)。相對于國內(nèi)理財機構(gòu)，其運作更加正規(guī)，更加國際化，渠道也更加廣闊。”盤和林說。