取消“董監(jiān)高”任職資格考試不到一個月，銀保監(jiān)會就險企“董監(jiān)高”任職資格管理規(guī)定作出調整。

2月25日，銀保監(jiān)會就《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《辦法》）向社會公開征求意見。

《辦法》共56條，主要規(guī)定了需經任職資格核準的人員范圍、任職資格條件、核準程序、監(jiān)督管理要求及法律責任等內容。重點縮減行政審批事項，省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經理及總經理助理，支公司、營業(yè)部經理無需任職資格核準；董事、監(jiān)事和高級管理人員跨區(qū)域、跨機構流動過程中部分情形無需重新核準。

業(yè)內人士認為，這是銀保監(jiān)會持續(xù)推進簡政放權、優(yōu)化審批服務的一項重要舉措，對行業(yè)有重大利好。

涉及人群廣

根據(jù)《辦法》，本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險公司經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

●總公司總經理、副總經理和總經理助理；

●總公司董事會秘書、總精算師、合規(guī)負責人、財務負責人和審計責任人；

●省級分公司總經理、副總經理和總經理助理；

●其他分公司、中心支公司總經理；

●與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

同時指出，保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前取得銀保監(jiān)會或其派出機構核準的任職資格。

考察由事前調至事中

根據(jù)此前的通知，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

但取消考試并不意味著不考核“董監(jiān)高”的能力，只是換一種形式而已。

《辦法》提出，銀保監(jiān)會或其派出機構可以對保險公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進行任職考察，包括進行保險法規(guī)及相關知識測試；通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務素質，如對公司治理、業(yè)務發(fā)展、法律合規(guī)、風險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；銀保監(jiān)會或其派出機構認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

最嚴或暫停董監(jiān)高相關職務

《辦法》指出，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

●在業(yè)務經營、資金運用、公司治理、關聯(lián)交易、反洗錢或者內控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

●董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業(yè)務經營的；

●銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

此外，保險公司若出現(xiàn)頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響；未按照本規(guī)定履行對高級管理人員的任職管理責任等情形，銀保監(jiān)會及其派出機構可以視情形責令其限期整改，要求保險公司或者直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員作出書面說明，對其進行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或對其作出監(jiān)管措施決定。

《辦法》同時強調，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機構認為與被調查事件相關的董事、監(jiān)事或者高級管理人員不宜繼續(xù)履行職責時，可以在調查期間責令保險公司暫停相關董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務：

●償付能力嚴重不足；

●涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

●未按照規(guī)定提取或者結轉各項責任準備金；

●未按照規(guī)定辦理再保險；

●未按照規(guī)定運用保險資金。

《辦法》要求，《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號，根據(jù)保監(jiān)會令〔2014〕1號第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機構董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號）同時廢止。